Закон о финансовом консультировании: Статья 6.1. Деятельность по инвестиционному консультированию \ КонсультантПлюс

Статья 6.1. Деятельность по инвестиционному консультированию \ КонсультантПлюс

Статья 6.1. Деятельность по инвестиционному консультированию

(введена Федеральным законом от 20.12.2017 N 397-ФЗ)

1. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Не является деятельностью по инвестиционному консультированию предоставление профессиональным участником рынка ценных бумаг, управляющей компанией инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда, кредитной организацией, негосударственным пенсионным фондом, субъектом страхового дела:

(в ред. Федеральных законов от 31.07.2020 N 306-ФЗ, от 02.07.2021 N 343-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

информации о своих услугах и (или) выпущенных (эмитированных) ими финансовых инструментах при условии, что предоставляемая информация не содержит индивидуальной инвестиционной рекомендации;

(абзац введен Федеральным законом от 31. 07.2020 N 306-ФЗ)

информации, связанной с финансовыми инструментами, если лицо, которому предоставляется такая информация, является квалифицированным инвестором в силу федерального закона и информация содержит прямое указание на то, что она не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предоставляется лицу в качестве квалифицированного инвестора в силу федерального закона.

(абзац введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

Инвестиционное консультирование осуществляется на основании договора (договор об инвестиционном консультировании).

Признаки индивидуальной инвестиционной рекомендации могут быть установлены базовым стандартом, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(абзац введен Федеральным законом от 17.06.2019 N 149-ФЗ)

Инвестиционный советник, действующий самостоятельно или с привлечением агента инвестиционного советника, обязан предоставить физическому лицу, имеющему намерение заключить с инвестиционным советником договор об инвестиционном консультировании, достоверную информацию о таком договоре, в том числе о его условиях и рисках, связанных с его исполнением. Минимальные (стандартные) требования к объему и содержанию предоставляемой информации устанавливаются базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих инвестиционных советников, который разработан, согласован и утвержден в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», и (или) нормативным актом Банка России. Указанная информация должна предоставляться в письменной форме на бумажном носителе или в электронной форме. Банк России вправе установить форму, способы и порядок предоставления указанной информации.

(абзац введен Федеральным законом от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

КонсультантПлюс: примечание.

Инвестиционные советники обязаны вступить в соответствующую СРО в течение 6 месяцев со дня получения ею такого статуса (ФЗ от 20.12.2017 N 397-ФЗ).

2. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по инвестиционному консультированию, именуется инвестиционным советником. Инвестиционным советником может быть юридическое лицо, которое создано в соответствии с законодательством Российской Федерации, или индивидуальный предприниматель, являющиеся членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников, и включенные в единый реестр инвестиционных советников.

Слова «инвестиционный советник», производные от них слова и сочетания с ними в фирменном наименовании могут использоваться только инвестиционными советниками.

3. Банк России устанавливает порядок ведения единого реестра инвестиционных советников, ведет указанный реестр, предоставляет заинтересованным лицам сведения, содержащиеся в указанном реестре, размещает эти сведения в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет».

Для включения в единый реестр инвестиционных советников юридическое лицо и индивидуальный предприниматель должны соответствовать требованиям, установленным к инвестиционным советникам настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Банк России принимает решение о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников или об отказе во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников на основании заявления и документов, перечень которых устанавливается нормативным актом Банка России.

Порядок, сроки принятия указанного решения и форма заявления о внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников устанавливаются нормативным актом Банка России.

Во внесении сведений о лице в единый реестр инвестиционных советников может быть отказано по основаниям, установленным Банком России.

4. Основанием для принятия Банком России решения об исключении сведений об инвестиционном советнике из единого реестра инвестиционных советников является:

1) заявление инвестиционного советника, поданное в Банк России;

2) прекращение членства инвестиционного советника в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей инвестиционных советников;

3) неоднократное нарушение инвестиционным советником при осуществлении деятельности по инвестиционному консультированию требований настоящего Федерального закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Банка России;

4) привлечение инвестиционного советника к административной ответственности за незаконные организацию и (или) проведение азартных игр, за нарушение законодательства Российской Федерации о лотереях в части проведения лотереи без решения Правительства Российской Федерации о ее проведении.

(пп. 4 введен Федеральным законом от 27.12.2019 N 495-ФЗ)

5. Саморегулируемая организация обязана не позднее следующего дня после дня принятия решения о прекращении членства инвестиционного советника сообщить об этом в Банк России. Банк России обязан не позднее следующего дня после дня получения такого сообщения исключить лицо из единого реестра инвестиционных советников и направить ему соответствующее уведомление.

6. Инвестиционные советники, являющиеся индивидуальными предпринимателями, органы управления инвестиционных советников, являющихся юридическими лицами, и их работники должны соответствовать требованиям, установленным пунктом 1 статьи 10.1 настоящего Федерального закона.

7. Инвестиционный советник, являющийся юридическим лицом, вправе совмещать свою деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг и деятельностью кредитной организации.

Инвестиционный советник также вправе совмещать свою деятельность с любой иной не подлежащей лицензированию в соответствии с законодательством Российской Федерации деятельностью.

Эксперты: закон о финконсультировании приведет к удорожанию услуг советников и брокеров

26 декабря 2018, 16:40

МОСКВА, 26 декабря. /ТАСС/. Требования закона о финансовом консультировании, вступившего в силу 21 декабря, приведут к удорожанию стоимости услуг независимых финансовых консультантов, брокеров и инвестиционных компаний, считают опрошенные ТАСС участники рынка.

Согласно закону, предоставлять услуги по инвестиционному консультированию смогут только инвестиционные советники из реестра, который будет составлять Банк России. Для этого, начиная с 21 декабря, инвестиционные советники должны пройти аккредитацию в ЦБ и Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

Защита для клиента

Основная цель закона — защитить интересы и права клиентов, пользующихся услугами финансовых консультантов. Так, закон обязывает консультантов составлять четкий инвестиционный профиль клиента, учитывающий его ожидания по доходности и толерантность к риску. Финансовый консультант будет нести ответственность за убытки, понесенные клиентом в результате некомпетентной или необоснованной рекомендации. Компенсация убытков может быть осуществлена в гражданско-правовом порядке или на основании добровольного соглашения между клиентом и инвестиционным советником.

В свою очередь Центральный банк, обнаружив нарушения закона в деятельности инвестиционных советников, сможет исключить компанию из реестра ЦБ, а НАУФОР имеет право исключить нарушителя из СРО. Помимо лишения права на осуществление консультационной деятельности на финансовом рынке, компания-нарушитель будет обязана выплатить штрафы, предусмотренные ЦБ и НАУФОР.

«С точки зрения клиентов, появление дополнительных правил игры в нашей сфере позитивно. У брокерских компаний появляется меньше вариантов mis-sell на рынке, то есть ситуации, когда начинающему инвестору предлагаются рисковые истории», — отметил заместитель управляющего директора «БКС Брокер» Дмитрий Панченко.

В то же время, профессиональные участники получат возможность оказывать финансовые консультационные услуги законным образом, а не упаковывать их в виде псевдо дополнительных услуг или непонятных брокерских историй, считает Игорь Лаухин, партнер и управляющий директор по брокерским операциям ИК «Септем Капитал», сооснователь сервиса Yango. «Теперь профучастники получают возможность официально предлагать такой сервис клиентам и брать за это комиссию», — добавил он.

Кроме того, действие закона будет способствовать очищению рынка от недобросовестной практики. «Раньше назвать себя финансовым консультантом и раздавать советы по инвестированию за деньги мог фактически любой человек, не зависимо от опыта или квалификации. Сейчас это будет запрещено по закону, что само по себе положительно и для индустрии, и для клиентов», — отметил Лаухин.

«До принятия закона на каждом шагу были «независимые» финансовые советники, которые таковыми не являлись, брали деньги и с клиентов, и по агентским/партнерским договорам с провайдеров финансовых услуг — брокеров, инвестиционных компаний, страховых компаний и банков», — соглашается финансовый советник и управляющий активами Андрей Черных. По его мнению, теперь у клиентов появится больше информации для принятия решения о выборе финансового консультанта, отрасль очистится от случайных лиц и будет развиваться в рамках правового поля.

Удорожание услуг и уход в «серую» зону

Тем не менее, у многих участников рынка закон вызывает ряд сомнений. «В большей степени закон пока коснулся уже осуществляющих свою деятельность профессиональных участников, однако не создал каких-либо очевидных стимулов для зарождения новой индустрии и продвижения ее услуг среди населения», — считает заместитель генерального директора «Открытие Брокер» по взаимодействию с органами власти и общественными организациями Андрей Салащенко.

По словам независимого финансового советника, доцента департамента страхования и экономики социальной сферы Финансового университета при правительстве РФ Саиды Сулеймановой, появление правил на еще не развитом в России рынке инвестконсультантов может способствовать уходу «в тень» тех, кто не удовлетворяет законодательным нормам. В результате закон будет распространяться на брокеров, которые и так уже находятся под регулированием, полагает эксперт.

Таким образом, закон, направленный на оздоровление рынка финансовых услуг, вполне возможно не принесет ожидаемых результатов в ближайшее время. «Существует обширный серый рынок, когда люди представляются «финансовыми гуру», берут деньги в управление или дают советы, и не несут за это ответственности», — комментирует Панченко из «БКС Брокер».

«По закону планировалось, что эти люди войдут в специальный реестр, будут отчитываться, к ним будут определенные требования. Но повального интереса со стороны независимых финансовых консультантов сейчас не наблюдается, потому что отчетности — это дорого. Таким образом, из «серой зоны» эта история не выходит», — заключил он.

Нежелание частных финансовых консультантов регистрироваться в ЦБ и НАУФОР во многом связано с увеличением расходов на инфраструктуру. «Возникают дополнительное регулирование и дополнительные затраты, так как часть услуг теперь облагается НДС», — отмечает президент, председатель правления ГК «Финам» Владислав Кочетков.

По его мнению, многие частные инвестиционные консультанты будут вынуждены уйти за пределы правового поля или прекратить свою деятельность, например из-за того, что им дорого будет оплачивать работу контролера, который обязательно должен присутствовать в штате инвестиционного консультанта. Кочетков также не исключил удорожания услуг ГК «Финам» в связи с затратами на расширение штата, уплатой членских взносов в СРО и НДС.

По мнению Игоря Лаухина, «независимым финансовым советникам с небольшой клиентской базой может оказаться не по карману членство в СРО. Их доходы просто не будут отбивать членские взносы». Саида Сулейманова также отметила, что услуги по финансовому консультированию для клиентов подорожают в связи с необходимыми издержками, и добавила, что конкуренция крупных компаний с частными советниками становится по меньшей мере несправедливой в связи со вступлением в силу закона, грядущей разработкой базовых стандартов по продаже финансовых услуг и запуском маркетплейса ЦБ.

«Новый закон усложняет или удорожает работу брокерской компании», — отметил в свою очередь Панченко. «Нам приходится автоматизированно хранить все рекомендации в бумажном виде или в формате электронных документов, записи телефонных разговоров наших инвестиционных консультантов с клиентами. Поэтому прибавляется отчетность», — заключил он. При этом, по его словам, для БКС введение закона не станет новой точкой роста выручки.

Вице-президент, директор по разработке новых продуктов «Тинькофф банка» Александр Емешев, напротив, не согласен с тем, что закон способствует удорожанию услуг по финансовому консультированию. По его мнению, «конкуренция за потребителя финансовых услуг усилится, а, значит, и услуги инвест-консультантов для индивидуальных инвесторов станут еще более доступными». В самом «Тинькофф банке» упор планируется делать на разработке робо-эдвайзера, который будет формировать инвест-рекомендации без участия консультантов.

Иностранные инвестиционные советники

Еще одним негативным моментом нового закона является то, что иностранные инвестиционные советники получат возможность давать клиентам инвестиционные рекомендации по инвестированию на иностранных финансовых рынках, в том числе через аффилированные иностранные инвестиционные компании. На это обратила внимание Ирина Грекова, партнер и руководитель комплаенс-контроля «Атон».

По ее словам, иностранные инвестиционные советники будут нести меньшую регуляторную нагрузку, а их деятельность, в конечном счете, приведет к оттоку клиентов на иностранные рынки. Это окажет значительное негативное влияние на отечественных профессиональных участников рынка ценных бумаг, для которых дополнительное уменьшение доходов при увеличивающихся расходах будет существенным фактором, ухудшающим их положение.

«В связи с вышеизложенным ведущие игроки на рынке выразили свою обеспокоенность, направив соответствующий запрос в ЦБ», — добавила Грекова.

Закон об инвестсоветниках

Закон о финансовом консультировании был принят в 2017 году. Деятельностью по инвестиционному консультированию признается оказание консультационных услуг в отношении ценных бумаг, сделок с ними и заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, путем предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций.

Инвестиционным консультантом может быть юридическое или физическое лицо. При этом инвестиционный консультант — физлицо, как и юрлицо, должен быть членом саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Юридическое лицо, осуществляющее деятельность по инвестиционному консультированию, вправе совмещать указанную деятельность с брокерской деятельностью, деятельностью по доверительному управлению, депозитарной деятельностью, а также деятельностью агента брокера и агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев. При этом брокерская компания и управляющая компания обязаны выделить инвестконсультирование в отдельное направление. 

Теги:

Россия

результатов — AdvisorLaw, LLC.

AdvisorLaw обеспечивает представительство против всех угроз, включая правоприменение FINRA, государственные регулирующие органы, Совет CFP, соблюдение требований фирм и розничных инвесторов.

Мы представляем только финансовых консультантов и управляющих капиталом. Многие из этих дел разрешаются путем урегулирования, альтернативного арбитража или простых переговоров, и во многих случаях они не могут быть обнародованы из-за условий соглашения.

Одна из арен обороны разрешает ли  переиздание результатов дел через Форум FINRA по разрешению споров , через который проходит большинство наших дел об удалении. Таким образом, хотя и не представляющие все наши различные сделки от имени консультантов и управляющих активами, следующие случаи показаны как свидетельство нашей силы и доли рынка в защите представителей этой отрасли.

AdvisorLaw предлагает творческие решения, которые обеспечат вам более быстрый оборот, более низкие комиссии и более высокие проценты выигрышей. У нас есть квалифицированный персонал для защиты ваших интересов и максимизации вашей прибыли.

Раскрытие информации CRD удалено

Все дела AdvisorLaw FINRA об удалении информации:

Просмотреть все

---

---

Разрешение споров с клиентами

Мы представляем только финансовых консультантов и управляющих активами. Многие из наших дел разрешаются путем урегулирования споров, альтернативного арбитража или простых переговоров, и зачастую эти дела не могут быть обнародованы из-за условий соглашения.

Одной из площадок защиты, которая позволяет публиковать результаты дел, является Форум FINRA по разрешению споров , через который мы ведем большинство наших дел FINRA об исключении. Таким образом, хотя и не все наши различные сделки от имени консультантов и управляющих активами, следующие случаи показаны как свидетельство нашей силы и доли рынка в защите представителей этой отрасли.

Взгляните на все дела AdvisorLaw об исключении FINRA:

---

Просмотреть все

AdvisorLaw предлагает творческие решения, которые обеспечат вам более быстрый оборот, более низкие комиссии и более высокие проценты выигрышей. У нас есть опыт сотрудников, чтобы защитить ваши интересы и максимизировать вашу прибыль.

Раскрытие информации CRD удалено

---

---

---

У вас есть необоснованное раскрытие информации в вашей записи BrokerCheck, IAPD,

или CRD?

---

Свяжитесь с нами

---

Выделенные дела

---

• Консультант по Луизиане очищает записи с тройным удалением информации
• Безупречная репутация Colorado Advisor восстановлена ​​путем устранения урегулированного спора с клиентами
• Ветеран из Массачусетса с более чем 45-летним стажем добился разрешения пяти споров с клиентами
• Консультант из Миссури удаляет четыре спора с клиентами из своих записей в рамках одного арбитражного дела
• Безупречная репутация еще одного консультанта восстановлена ​​за счет отмены раскрытия информации о спорах с клиентами
• Консультант во Флориде одерживает грандиозную победу, одновременно удаляя девять разглашений
• Консультант Бока-Ратон очищает записи, аннулируя два заявления 30-летней давности
• Консультант Флориды восстанавливает безупречную запись BrokerCheck с успешным удалением
• Комиссия с тремя арбитрами вознаграждает за устранение двух споров с клиентами с 2003 г.
  
• Memphis Advisor удаляет все раскрытия из своих записей BrokerCheck и CRD
  
• New York Advisor удаляет споры с клиентами с 2000 года о возмещении ущерба в размере 1,25 миллиона долларов
  
• Консультант из Мэриленда восстанавливает свои записи без раскрытия информации с устранением споров с клиентами
• Калифорнийский консультант удаляет 13-летний спор с клиентом, отозванный из его записей
  
• Комиссия с тремя арбитрами предоставляет аннулирование двух раскрытий для Texas Advisor
• Раскрытие информации об урегулированном споре с клиентами удалено из записей Colorado Advisor
• Консультант из Нью-Джерси удаляет споры о единственном клиенте из своих публичных записей
• Wisconsin Advisor добивается отмены двух раскрытий информации, несмотря на возражения клиентов
• Консультант из Северной Каролины добивается разрешения 20-летнего урегулированного спора с клиентами
• Консультант-ветеран с 36-летним стажем восстанавливает безупречную репутацию благодаря аннулированию информации об урегулированных спорах с клиентами
• Консультант выигрывает урегулирование спора с клиентами в 2019 году с урегулированием спора в размере 400 000 долларов США
• Муж и жена добиваются погашения четырех требований, касающихся одной и той же инвестиции
• Раскрытие информации, связанной с MedCap, с крупной суммой, удаленной из записей советника Лос-Анджелеса
• Финансовый консультант с 35-летним стажем восстанавливает безупречную репутацию благодаря устранению споров с клиентами
• Единственный спор с клиентом удален из записей Phoenix Advisor
• Информация о четырех урегулированных спорах с клиентами удалена из записей Advisor в Нью-Джерси
• Арбитр предоставляет разрешение на устранение спора с клиентами 20-летней давности с урегулированием на сумму 225 000 долларов США
• Консультант из Коннектикута добился отмены трех раскрытий, связанных с REIT
• Консультант из Техаса добился устранения спора о единственном клиенте из своих записей
• Устранение споров с клиентами восстанавливает идеальную публичную репутацию San Jose Advisor
• Арбитр разрешил три спора, два из которых урегулированы с шестизначной суммой
• Раскрытие информации FINRA за четыре десятилетия аннулировано без заключения соглашений об урегулировании
• Консультант из Техаса очищает свой отчет о шести спорах с клиентами, начиная с 1990-х годов
• Консультант Пенсильвании очищает свои записи о раскрытии информации FINRA
• Washington Advisor добивается отмены раскрытия информации о двух урегулированных спорах с клиентами
  
• Консультант из Южной Каролины добился исключения FINRA трех споров с клиентами из своих записей
  
• Арбитр присуждает FINRA решение о снятии трех серьезных связанных споров с клиентами
• Консультант из Огайо восстанавливает свой безупречный послужной список, устраняя безосновательный спор с клиентом
• Консультант из Лас-Вегаса предоставил FINRA разрешение на устранение двух споров с клиентами, урегулированных в арбитражном порядке
• В отношении неповрежденных записей, финансовый консультант предоставил аннулирование единственного раскрытия информации
• Консультант из Флориды выиграл дело FINRA о разрешении спора об искажении фактов
• Консультант предоставил FINRA аннулирование двух раскрытий информации более десяти лет назад
• Консультант добился устранения FINRA 28-летнего клиента, урегулировавшего спор
• Консультант добивается устранения FINRA двух споров с клиентами на сумму почти 1 миллион долларов США
• Советник Пуэрто-Рико стирает свои записи о 14 претензиях, связанных с облигациями PR
• Информация о неприемлемости и искажении информации/упущении исключена из реестра брокера
• Консультант штата Орегон очищает свои записи о спорах с клиентами — пять раскрытий информации удалены
• Консультант превалирует — спор клиента о присуждении/решении удален
• Калифорнийский консультант добился признания FINRA аннулирования 20-летней давности, урегулировав спор с клиентами
• Консультант удаляет три спора с клиентами, очищая свою запись
• Отклонено, жалоба, связанная с VUL, удалена после десятилетия раскрытия информации
• Гибридный брокер пытается удалить два спора клиентов из BrokerCheck
• Повторный клиент просит FINRA отменить две оставшиеся жалобы
• Финансовый консультант требует от FINRA отменить жалобу клиента 30-летней давности
• Финансовый консультант пытается устранить шесть жалоб клиентов за 30 лет 
• Консультант из Техаса пытается исключить пять споров с клиентами из BrokerCheck
• Финансовый специалист с 25-летним стажем пытается отменить расчет с клиентом
• Консультант запрашивает удаление информации об одном отказе в раскрытии спора с клиентом
• Советник требует от FINRA устранения спора с клиентом
• Финансовый консультант из Иллинойса удаляет жалобу клиента 10-летней давности
• Два консультанта добиваются совместного устранения FINRA жалобы клиента
• Консультант с 30-летним стажем требует от FINRA устранения 5 жалоб клиентов
• Финансовый представитель и брокер-дилер добиваются исключения FINRA из 8 случаев раскрытия информации о спорах с клиентами

---

---

Свяжитесь с нами сегодня для бесплатной консультации:

Контактная форма результатов

Имя

Фамилия

Название компании

Служба

— Выбрать — Исключение споров с клиентамиU4/U5 Исключение прекращений Исключение уголовных преступлений Исключение налоговых залогов Ранее полученное решение. Споры по облигациямУстранение подстрекательских публикаций в ИнтернетеДругое

Как вы нас нашли?

— Выбрать — Меня направили к вамНажал на рекламу GoogleИнтернет-поискПрочитать новостную статьюПодключен к LinkedInВы написали мне по электронной почтеВы позвонили мнеДругое

Вопросы или комментарии

Свяжитесь с нами, чтобы обсудить услуги AdvisorLaw по рассмотрению жалоб клиентов или защите от расторжения договора U5.

Консультация бесплатна, и наши услуги созданы исключительно для финансовых консультантов

(303) 952-4025

Блог — AdvisorLaw, LLC.

Финансовый консультант Переход Слияния и поглощения Успешные переходы Переходы

9 марта, 2023

AdvisorLaw недавно способствовал успешному переходу опытного финансового консультанта, который добивался удаления жалобы клиента. Этот консультант имеет более чем 20-летний опыт работы и…

Подробнее

Уничтожение раскрытия информации, переходные услуги

Соответствие РИА

2 марта 2023 г.

Как финансовый консультант, важно, чтобы вы понимали свои обязательства, когда дело доходит до подачи формы ADV в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) или штат. Многие фирмы…

Подробнее

Форма ADV, Форма CRS, Политики и процедуры, Зарегистрированные инвестиционные консультанты, Соблюдение нормативных требований, SEC, Экзамены SEC, Правила и положения SEC, Зарегистрированные консультанты штата

Приобретение Слияния и поглощения Планирование преемственности

28 февраля 2023 г.

Как финансовый консультант, вы всегда думаете о развитии своего бизнеса. В 2022 году 70% фирм сообщили о том, что рассматривают возможность приобретения, продажи или слияния. Эта тенденция сохранится, так как…

Подробнее

Приобретение, поиск партнеров, планирование преемственности

Последние обновления

24 февраля 2023 г.

AdvisorLaw рада объявить о своем новом партнерстве с Financial Professionals Coalition, Ltd. Коалиция, основанная бывшим управляющим малых фирм FINRA Стивеном Коном и ведущим отраслевым юристом Биллом…

Подробнее

FINRA, Комиссия по ценным бумагам и биржам, Правление штата и CFP Правоприменение RIA Compliance

21 февраля 2023 г.

За последние несколько месяцев Комиссия по ценным бумагам и биржам разослала сотни писем зарегистрированным инвестиционным консультантам с запросом информации об устройствах связи, политиках и процедурах, обучении, надзоре, ведении учета и…

Подробнее

Политики и процедуры, Соответствие нормативным требованиям, SEC, Sweep Letters

Финансовый консультант Переход Слияния и поглощения Продажа RIA Успешные переходы Планирование преемственности Оценки

16 февраля 2023 г.

AdvisorLaw рад сообщить об успешном закрытии сделки по слиянию и поглощению для одного из наших уважаемых клиентов. Этот конкретный клиент был независимым консультантом с более чем 35-летним опытом. ..

Подробнее

Соглашения купли-продажи, Консультативная фирма по покупке/продаже, Практическая оценка, Выход на пенсию, Оценка RIA, Планирование преемственности

FINRA Споры и расторжение U5

14 февраля 2023 г.

Форма U5 — это документ, используемый для сообщения о прекращении регистрации финансовых консультантов (FA) в фирме или в определенной юрисдикции. Хотя существуют разные типы…

Подробнее

Арбитраж, BrokerCheck, Исключение раскрытия информации, FINRA, Форма U5, Прекращение действия U5

FINRA Споры и расторжения U5 Исключение FINRA и арбитраж FINRA, SEC, государство и Правление CFP Правоприменение

8 февраля 2023 г.

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) недавно одобрила новое правило FINRA, которое позволяет ей отображать предупреждение в своем инструменте BrokerCheck, когда брокерская фирма помечена как «ограниченная»…

Подробнее

Арбитраж, BrokerCheck, Раскрытие CRD, Споры клиентов, Исключение раскрытия информации, FINRA, Форма U5, Правило 4111, SEC, Расторжение U5

FINRA, Комиссия по ценным бумагам и биржам, Правление штата и CFP Правоприменение RIA Compliance

7 февраля 2023 г.

15 ноября 2022 г. Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) объявила о результатах последнего раунда принудительных мер в отношении инвестиционных консультантов. По сравнению с 2021 финансовым годом: Правоприменительные меры…

Подробнее

Рекомендации по соблюдению нормативных требований, кибербезопасность, Министерство труда, форма ADV, форма CRS, правило маркетинга, NASAA, Reg BI, зарегистрированные консультанты по инвестициям, регулирование наилучших интересов, нормативные требования Соответствие, SEC, правила и положения SEC, зарегистрированные в штате консультанты

FINRA Исключение и арбитраж

31 января 2023 г.

На прошлой неделе AIMR Analytics запустила новый веб-сайт AdvisorCheck.com, который объединяет данные как BrokerCheck, так и Form ADV, чтобы потенциальные инвесторы и фирмы по найму могли легко отсеять…

Подробнее

BrokerCheck, Раскрытие CRD, Споры с клиентами, Исключение раскрытия информации, FINRA, Форма ADV, Форма U5, Раскрытие информации IAPD, Прекращение действия U5

Соответствие РИА

26 января 2023 г.

Поскольку март быстро приближается, RIA напоминают, что пришло время пересмотреть их годовое соответствие. Каждый год для фирм жизненно важно проводить ежегодное собрание с сотрудниками, чтобы тщательно…

Подробнее

FINRA, Комиссия по ценным бумагам и биржам, Правление штата и Совета CFP по правоприменению

24 января 2023 г.

Каждый месяц FINRA выпускает отчет о дисциплинарных мерах, в котором документируются любые принудительные меры, примененные в отношении примерно 612 000 ее зарегистрированных представителей в течение года. По сравнению с 2021 финансовым годом: количество исполнительных дел уменьшилось на…

Подробнее

Арбитраж, Нарушение фидуциарных обязательств, BrokerCheck, Раскрытие CRD, Споры клиентов, Исключение раскрытия информации, FINRA, Форма U5, Векселя, Правило 4111, Прекращение действия U5

Успешные переходы финансового консультанта

19 января 2023 г.

AdvisorLaw с гордостью сообщает о переходе финансового консультанта из Колорадо, который имеет более чем 30-летний опыт работы в отрасли электромонтажных работ. Это индивидуальное обслуживание в основном состоятельных клиентов…

Подробнее

Запуск RIA, практическая миграция, настройка и регистрация RIA

Настройка и регистрация RIA Запуск собственного RIA

17 января 2023 г.

При выборе хранителя вашего RIA необходимо учитывать множество важных соображений. Кастодиан RIA — это независимый сторонний брокер-дилер, который предоставляет такие услуги, как выполнение транзакций,. ..

Подробнее

Запуск RIA, Зарегистрированные инвестиционные консультанты, Соблюдение нормативных требований, Контрольный список соответствия RIA, Хранитель RIA, SEC, Правила и положения SEC

FINRA Споры и расторжение U5 Исключение FINRA и арбитраж

12 января 2023 г.

В выпуске Ask An AdvisorLaw Expert на этой неделе мы спрашиваем главного управляющего FINRA по отраслевым спорам, доктора Кеннеди, MBA, J.D., что происходит, когда инвесторы подают официальные жалобы на консультантов, и как…

Подробнее

Арбитраж, споры с клиентами, аннулирование раскрытия информации, FINRA, форма U5, расторжение U5

FINRA, SEC, Правление штата и CFP Соблюдение RIA Compliance

3 января 2023 г.

За последний год Комиссия по ценным бумагам и биржам ввела новые правила и положения, касающиеся формы 13F, формы ADV, частных фондов, маркетинга и рекламы, а также раскрытия информации об окружающей среде, социальной сфере и управлении. Теперь регуляторы…

Подробнее

Директор по соблюдению требований, кибербезопасность, форма ADV, маркетинг, правило маркетинга, аутсорсинг CCO, соблюдение нормативных требований, SEC

Соответствие RIA Настройка и регистрация RIA Запуск собственного RIA

29 декабря 2022 г.

Существует ряд важных факторов, которые консультант должен учитывать при принятии решения о выходе из фирмы для формирования собственного RIA. На этой неделе в Ask An AdvisorLaw…

Подробнее

Соответствие нормативным требованиям, настройка и регистрация RIA, SEC

Слияния и поглощения Планирование преемственности

26 декабря 2022 г.

В новом руководящем документе Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA) направило резкое предупреждение, призывая фирмы-члены и представителей как можно скорее сформировать свои планы преемственности. Хотя…

Подробнее

Консультативная фирма по покупке/продаже, FINRA, практика оценки, планирование преемственности

FINRA, SEC, Правление штата и CFP Соблюдение RIA Compliance

17 декабря 2022 г.