Возмещение налога при покупке квартиры 2018: Как получить налоговый вычет при покупке квартиры

Часто задаваемые вопросы о недвижимости | Департамент финансов города Балтимор

Какова ставка городского налога на недвижимость?

Городская ставка налога на недвижимость на 2018 финансовый год (с 1 июля 2017 г. по 30 июня 2018 г.) составляет 2,248 доллара США за 100 долларов США оценочной стоимости, что соответствует ставке предыдущего финансового года.

Предоставляет ли город скидки, если я досрочно заплачу налоги на недвижимость?

Да, существует скидка 0,5% на городской налог, если счет будет оплачен до 31 июля.

Какие у меня есть варианты, если я не могу позволить себе оплатить счет по налогу на недвижимость?

Город не заключает договоров об уплате налогов на недвижимость. Городские власти принимают частичные платежи, которые будут зачислены в ваш налоговый счет, но ваш счет должен быть оплачен полностью до 31 декабря того года, когда был выставлен счет. Если ваш счет не будет оплачен полностью, ваша собственность может быть включена в налоговую продажу в мае следующего года. Для получения дополнительной информации о процессе продажи с налогом в городе перейдите на веб-сайт Bid Baltimore и нажмите кнопку «Часто задаваемые вопросы».

Можно ли подать апелляцию, если оценка моего имущества слишком высока?

Да. Вы можете посетить веб-сайт Государственного департамента по оценке и налогообложению для получения информации о онлайн-процессе подачи апелляции или связаться с ним по телефону 410-767-8250.

Что делать, если я случайно переплатил налоги на недвижимость?

Отправьте письменный запрос в Отдел учета доходов, 200 Holliday Street, Room 3, Baltimore, MD 21202. Не забудьте указать в своем запросе номер своего счета, подтверждение платежа, а также если вы предпочитаете получить чек на возмещение или как средства, переведенные на другой счет. Если вы хотите, чтобы средства были переведены на другой счет, обязательно укажите тип счета и номер счета, на который должны быть направлены средства.

Мой риелтор сказал, что я могу получить налоговый кредит на имущество, но я не знаю, что делать.

Вы можете начать с посещения страницы городских налоговых льгот, чтобы ознакомиться с подробным списком кредитов, на которые вы можете иметь право. Информация и приложения есть на сайте. Вам также следует связаться с Государственным департаментом по оценке и налогообложению по телефону 410.767.8250 или посетить веб-сайт Государственного департамента по оценке и налогообложению , чтобы получить заявки на государственные кредиты, на которые вы можете иметь право.

Какая помощь или поощрения в отношении недвижимости доступны для покупателей жилья впервые?

Городские власти не предлагают никаких налоговых льгот специально для покупателей жилья впервые, но полный список всех налоговых льгот города на недвижимость можно найти в разделе налоговых льгот. Ценным ресурсом для новых покупателей в Балтиморе является Центр жилья Live Baltimore, расположенный по адресу 343 N. Charles с дополнительной информацией, доступной на веб-сайте Live Baltimore Home Center.

Как я узнаю, получаю ли я налоговый кредит на усадьбу?

Вы можете просмотреть свой счет по налогу на недвижимость онлайн. После того, как вы введете блок / участок, адрес собственности или имя владельца, вы сможете просмотреть свой налоговый счет. Если вы получаете налоговый кредит на усадьбу, вы увидите как «кредит штата», так и «кредит города», расположенные в левой части вашего счета, с суммами (кредитами), которые были вычтены из вашей чистой суммы налога. По любым вопросам, связанным с вашим счетом за налог на недвижимость, обращайтесь в колл-центр City’s Collections Call Center по телефону 410-39.6-3987.

Программа налоговых кредитов на усадьбы была разработана для ограничения суммы ежегодного увеличения налогооблагаемой базы для соответствующей собственности, занимаемой владельцем. Программа восходит к концу 1970-х годов, периоду быстрого роста стоимости недвижимости. Закон штата требует, чтобы каждое местное правительство штата Мэриленд установило лимит на ежегодное увеличение налогооблагаемой базы жилого помещения, занимаемого собственником. Программа защищает домовладельцев от увеличения налогооблагаемой базы выше уровня, установленного местным законодательством, или на 10%, если не предпринимаются местные действия. В начале 19В 90-х годах городские власти установили годовой лимит на уровне 4%, и сегодня он остается установленным на уровне 4%. Кредит применяется против налогов, причитающихся с той части переоценки, которая превышает предельную ставку в 4%. Кредит применяется непосредственно к налоговому счету владельца недвижимости.

Нужно ли уведомлять городские власти, если я сдаю комнату в своем доме, но живу в нем?

Городской кодекс Балтимора, статья 13, подзаголовок 5-4, требует, чтобы собственность с более чем двумя (2) жилыми единицами или двумя (2) комнатами, или любой их комбинацией, была лицензирована как многоквартирное жилье. Лицензия требуется, даже если одна или несколько единиц жилья или комнатных комнат заняты владельцем. В односемейных жилищах допускается размещение до двух (2) комнат при условии, что общий вход и кухня являются общими с владельцем, и вам НЕ нужно уведомлять регистрационный офис, если это относится к вам. Вы можете обратиться в регистратуру по телефону 410-396-3575, или вы можете получить дополнительную информацию и регистрационные формы в Интернете, выбрав «регистрация собственности». Кроме того, владелец должен уведомить Государственный департамент оценки и налогообложения (SDAT) по телефону 410-767-8250 о любых изменениях в их собственности. статус, так как это может повлиять на их право на получение налоговой льготы Homestead

Чтобы изменить свой почтовый адрес в файле Real Property File для налоговых счетов вам следует отправить письменный запрос в Отдел определения местоположения имущества Департамента транспорта города, 401 E Fayette Street, Suite 101, Baltimore, MD 21202, по электронной почте: или по факсу 410-576-8310. Запросы должны быть отправлены владельцем или уполномоченным агента владельца и включает адрес или блок и участок соответствующего имущества, новый почтовый адрес, подпись владельца или уполномоченного агента и номер телефона.  

К запросу авторизованного агента должна прилагаться подтверждающая документация. Чтобы связаться с отделом местонахождения собственности, вы можете позвонить им по телефону 410-396-3800.

Формы запроса на изменение почтового адреса можно найти на веб-сайте Департамента транспорта.

Изменения в счете за воду необходимо направить в Отдел выставления счетов за воду Департамента общественных работ по адресу 200 Holliday Street, Room 404, Baltimore, MD  21202, или по электронной почте [email protected]. Вы можете связаться с ними по телефону 410-396-5398.

Если недвижимость подлежит какой-либо ежегодной регистрации, вам необходимо связаться с отделом регистрации жилищного фонда по телефону 410-396-3575 или написать на адрес [email protected] 

Что такое полугодовое выставление счетов и как мне подписаться на него? это?

Полугодовое выставление счетов применимо только к основным жилым помещениям, занимаемым владельцем, и позволяет вам платить налоги на недвижимость двумя частями. Первый платеж должен быть внесен в июле, а просроченный в октябре. Счет за второй платеж выставляется 1 декабря, а 1 января он становится просроченным. Плата за обслуживание будет добавлена ​​ко второму платежу. Если вы имеете право на полугодовое выставление счетов, но не получаете его, обратитесь в Государственный департамент оценки и налогообложения (SDAT) по телефону 410.767.8258, чтобы узнать, установлен ли ваш платежный статус в качестве основного места жительства. Вы также можете проверить статус своей собственности в Интернете, чтобы узнать, указана ли ваша собственность в качестве основного места жительства.

Должен ли я платить налоги на недвижимость, если у меня есть ипотечный кредит, или его за меня платит ипотечная компания?

Это личное решение. Если вы не уверены, открыла ли ваша ипотечная компания счет условного депонирования для уплаты налогов на недвижимость, вам следует позвонить в свою ипотечную компанию для подтверждения.

Что такое налоговая льгота при покупке жилья впервые? Он все еще существует?

Во время финансового кризиса 2008 года была введена налоговая льгота для первых покупателей жилья, призванная сделать покупку дома более доступной для американцев. Хотя существуют различные другие ипотечные программы и кредиты, налоговые положения здесь были строго для тех, кто впервые покупает жилье. Проще говоря, он предлагал покупателям жилья значительную налоговую скидку за год, в котором они приобрели свой дом. К сожалению, этого кредита больше нет. Однако в апреле 2021 года был принят закон о создании нового возвращаемого налогового кредита в размере до 15000 долларов для покупателей жилья, впервые покупающих жилье. Но по состоянию на март 2023 года закон все еще не принят Конгрессом. Ниже мы обсудим, что сделала программа налоговых льгот, и рассмотрим дополнительные ипотечные программы, которые все еще могут помочь вам сэкономить на вашем первом доме.

Финансовый консультант может помочь вам спланировать покупку дома, а также другие финансовые цели.

Представитель США Эрл Блюменауэр (D-OR) и другие законодатели в апреле 2021 года представили закон, чтобы поддержать покупателей жилья, впервые покупающих жилье, с помощью возвращаемого налогового кредита в размере до 15 000 долларов США.

Этот закон, получивший название «Закон о покупателях жилья впервые» от 2021 года, направлен на стимулирование «стабильности жилья и возможностей создания благосостояния поколений для американцев с низким и средним уровнем дохода, особенно среди исторически маргинализированных сообществ», — сказал Блюменауэр в пресс-релизе.

Аналогичная налоговая льгота (см. Налоговую льготу для покупателей жилья впервые) была утверждена в рамках Закона о жилищном строительстве и восстановлении экономики 2008 года. А Блюменауэр сказал, что кредит «востребовали почти 1,5 миллиона домохозяйств, чтобы помочь им в покупке дома».

В тексте законопроекта говорится , что те, кто покупает основное жилье в США впервые, могут претендовать на налоговый кредит в размере 10% от покупной цены налогового места жительства в течение этого налогового года. Однако этот налоговый кредит не может превышать 15 000 долларов США. В зависимости от вашего налогового статуса законопроект ограничивает кредит до 7500 долларов США для состоящих в браке лиц, подающих отдельные декларации.

Обратите внимание, что по состоянию на март 2023 года законопроект все еще должен быть одобрен обеими палатами Конгресса, прежде чем он сможет быть подписан президентом.

Если вы ищете другие налоговые льготы, мы рассмотрим некоторые варианты в разделе «Что вы можете вычесть после покупки дома» ниже.

В 2008 г. администрация Обамы ввела в действие федеральную налоговую льготу для покупателей жилья, впервые покупающих жилье. Принятый в ответ на финансовый кризис 2008 г. Закон о жилищном и экономическом восстановлении (HERA) позволил новым покупателям жилья получить налоговую льготу в размере до 7500 долларов США в течение Первый год инициативы. В 2009Конгресс увеличил сумму, которую могут заработать первые покупатели, до 8000 долларов. После первых двух лет в HERA произошли небольшие изменения. В рамках этой инициативы покупатели жилья, впервые покупающие жилье, могли либо получить налоговый кредит, либо ипотечный кредит, который они должны были погасить позже. Хотя изменения были незначительными, миссия осталась прежней: помочь тем, кто впервые покупает жилье.

Если вы все еще ищете кредит на покупку жилья впервые, его, к сожалению, больше не существует. Программа закончилась в 2010 году. Однако люди, которые приобрели дома до 2010 года, все еще могут воспользоваться инициативой налоговых льгот. В частности, вы по-прежнему можете иметь право на участие, если ваше закрытие произошло 30 сентября 2010 г. или ранее. Однако люди, которые приобрели дома после 2010 г., не получат налогового кредита.

Хотя налоговой льготы 2008 года больше не существует, вы по-прежнему можете получить помощь по ипотеке через другие ипотечные программы. Эти стимулы для новых покупателей жилья различаются как на уровне штата, так и на местном уровне. Но вы можете начать процесс поиска с некоторых онлайн-исследований. Одним из лучших мест для поиска таких стимулов являются веб-сайты местных органов власти и управления штатами.

Департамент жилищного строительства и городского развития (HUD) также предлагает несколько вариантов кредита и субсидии для покупателей жилья. Вы также захотите провести некоторое исследование кредиторов в вашем районе. В большинстве случаев они смогут дать подробный профессиональный совет о существующих программах и процессе подачи заявок. Наконец, хотя это не все программы налоговых льгот, вы также можете подать заявку на кредиты Freddie Mac, Fannie Mae и FHA. Каждый вариант кредита позволяет получить выгоду от ипотечного кредита даже с первоначальным взносом всего 3%.

 Свидетельство об ипотечном кредите (MCC) – это налоговая льгота, предоставляемая IRS покупателям жилья с низким и средним доходом. Как правило, программа доступна только для тех, кто впервые покупает жилье. Условия различаются в зависимости от штата. MCC может быть отличным способом использовать свой дом, чтобы сэкономить на налогах, но есть некоторые недостатки, а также скрытые расходы, поэтому будьте осторожны при принятии решения об использовании программы.

Наконец, кредитные программы для тех, кто покупает жилье впервые, а их много, как правило, позволяют людям с низким или умеренным доходом или с менее чем звездной кредитной историей жить частью американской мечты, то есть приобретать недвижимость. дом. Ознакомьтесь с этим обзором многих целевых кредитных программ, доступных для покупателей жилья впервые.

Наконец, IRS позволяет тем, кто впервые покупает жилье, получить до 10 000 долларов от своих традиционных IRA и Roth IRA, чтобы помочь купить или построить дом. Вы можете использовать деньги без необходимости платить 10% штрафа за досрочное снятие средств, но вам все равно придется платить подоходный налог при снятии средств.

Хотя налоговый кредит для первого покупателя жилья больше не является вариантом, есть другие вычеты, на которые вы все равно можете претендовать, если вы являетесь домовладельцем. Самый большой из них – вычет процентов по ипотеке, который позволяет вычитать проценты по ипотечным кредитам на сумму до 750 000 долларов США.

Проценты по ипотечному кредиту — это процентная плата, взимаемая с ипотечного кредита. Плата сопровождает большинство ипотечных кредитов, когда кредиторы используют дом в качестве залога для ипотеки. Проценты по ипотеке обычно начисляются по фиксированной ставке, регулируемой ставке или их комбинации. Процентная ставка с фиксированной процентной ставкой будет взимать с заемщика установленный процент в течение всего срока кредита. Однако проценты по ипотечным кредитам с регулируемой ставкой колеблются в зависимости от поведения рынка. Это означает, что сумма процентов, которые вы платите в месяц, будет варьироваться. Наконец, гибридная ипотека с регулируемой процентной ставкой имеет начальную фиксированную процентную ставку. Однако процентные ставки колеблются после окончания начального периода.

Налог на имущество также является отличным средством для вычетов. Вы можете списать свои ежегодные налоги на недвижимость в том году, когда вы их платите. Что касается ипотечного страхования, вы можете получить страховую премию, если вы заплатили первоначальный взнос менее 20% от первоначальной стоимости дома. В соответствии с законодательством IRS ваша страховая премия по ипотечному кредиту считается процентом по ипотечному кредиту, который вы можете вычесть из списка А формы 40.

в апреле 2021 года была введена новая возвращаемая налоговая льгота для покупателей жилья в первый раз в размере до 15000 долларов. Но по состоянию на декабрь 2022 года закон все еще не принят Конгрессом. Вы также можете сэкономить много денег на налогах за счет других налоговых льгот. Варианты ипотеки обычно различаются в зависимости от города и штата, но не беспокойтесь. Основные вычеты, которыми может воспользоваться любой домовладелец, включают налоги на недвижимость, проценты по ипотечным кредитам, а также страховые и ипотечные баллы. Сумма денег, которую вы сэкономите, в конечном итоге будет зависеть от вашего стремления исследовать и находить доступные программы и варианты в вашем регионе.

• Составление плана покупки жилья — важный шаг, но он может оказаться сложным. Именно здесь финансовый консультант может предложить ценную информацию и рекомендации. Бесплатный инструмент SmartAsset подбирает вам до трех проверенных финансовых консультантов, которые обслуживают ваш регион, и вы можете бесплатно взять интервью у своих консультантов, чтобы решить, какой из них подходит именно вам. Если вы готовы найти консультанта, который поможет вам достичь ваших финансовых целей, начните прямо сейчас.
• Покупка дома — увлекательное занятие, но есть препятствия, через которые вам придется пройти, прежде чем вы сможете называть себя домовладельцем. Между организацией ваших финансовых документов, подачей заявки на ипотеку и планированием оценки процесс может вскружить вам голову. Задавая некоторые ключевые вопросы по пути, вы можете облегчить навигацию по водам.

Фото предоставлено: ©iStock.com/skynesher, ©iStock.com/sureeporn, ©iStock.com/undefined undefined

Рики Хьюстон CEPF® Рики Хьюстон пишет для SmartAsset на различные темы о личных финансах.