Проверки юр лиц на 2018 год: План проверок — Официальный сайт Администрации Санкт‑Петербурга

Разное

Содержание

Проверки юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

2017-й год Наверх   
План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год Скачать в формате файла XLS
В соответствии с утвержденным планом проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год проведены следующие проверки:
28 ноября 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБСУСОКО «Геронтопсихиатрический центр» составлен акт от 28.11.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 28.01.2018 года.
28 ноября 2017 года проведена плановая выездная проверка МБУ «Неманский центр социального обслуживания» составлен акт от 28.11.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 20.01.2018 года.
18 октября 2017 года проведена плановая выездная проверка МБУСО «Нестеровский центр социального обслуживания» составлен акт от 18.10.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 20.01.2018 года.
17 августа 2017 года проведена плановая выездная проверка МБУ СО «Черняховский комплексный центр социального обслуживания населения» составлен акт от 17.08.2017г., нарушений не выявлено.
16 августа июля 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБСУСО КО «Социальный центр «Два поколения» составлен акт от 16.08.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 01.10.2017 года.
28 июля 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБУСО КО «Социально-реабилитационный центр для инвалидов «Радуга» составлен акт от 28.07.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 05.10.2017 года.
03 июля 2017 года проведена внеплановая документарная проверка МАОУ г. Калининград «Средняя общеобразовательная школа № 7» по устранению выявленных нарушений по предписанию № 4 от 31.05.2017, составлен акт от 03.07.2017г., нарушений не выявлено.
23 июня 2017 года проведена плановая выездная проверка МАОУ Лицей № 49, составлен акт от 23.06.2017, выдано предписание об устранении выявленных нарушения в срок до 20 07.2017г.
31 мая 2017 года проведена плановая выездная проверка МАОУ г. Калининграда «Средняя общеобразовательная школа № 7», составлен акт от 31.05.2017, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 26.06.2017г.
30 мая 2017 года проведена плановая выездная проверка МБУ Центр социального обслуживания пожилых людей и инвалидов «Гармония», составлен акт от 30.05.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 20.08. 2017 года.
16 мая 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБУСО КО «Центр помощи детям, оставшимся без попечения родителей, Росток», составлен акт от 16.05.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 27.08.2017г.
04 мая 2017 года проведена внеплановая документарная проверка ОАО «Первый хлебозавод» по устранению выявленных нарушений по предписанию № 3 от 24.03.2017, составлен акт от 04.05.2017г., нарушений не выявлено.
26 апреля 2017 года проведена внеплановая документарная проверка Калининградской торгово-промышленной палаты по устранению выявленных нарушений по предписанию № 2 от 17.03.2017, составлен акт от 26.04.2017г., нарушений не выявлено.
20 апреля 2017 года проведена внеплановая документарная проверка ЗАО «Форпост Балтики плюс» по устранению выявленных нарушений по предписанию № 1 от 13.03.2017, составлен акт от 20.04.2017г, нарушений не выявлено.
26-27 апреля 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБСУСО КО «Региональный центр для детей и подростков с ограниченными возможностями «Особый ребенок», составлен акт от 27.04.2017, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 27.07.2017г.
24-25 апреля 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБСУСО КО «Советский дом интернат для престарелых и инвалидов», составлен акт от 25.04.2017, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 15.08.2017г.
28 марта 2017 года проведена выездная проверка ГБСУСО КО «Региональный центр для детей и подростков с ограниченными возможностями «Детство», составлен акт от 28.03.2017, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 28.06.2017г.
22 марта 2017 года проведена выездная проверка МБУ «Комплексный центр социального обслуживания населения в Гвардейском городском округе», составлен акт от 22.03.2017г. выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 20 июня 2017 года.
13 марта 2017 года проведена выездная проверка ЗАО «Форпост Балтики плюс», составлен акт от 13.03.2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 10 апреля 2017 года, после окончания срока исполнения выданного предписания 20 апреля 2017г. была проведена внеплановая проверка – нарушения устранены.
20 марта 2017 года проведена выездная проверка ООО «Балтлитстрой», нарушений не выявлено.
24 марта 2017 года проведена выездная проверка ОАО «Первый хлебозавод», составлен акт 24 марта 2017г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 20 апреля 2017 года, после окончания срока исполнения выданного предписания 04 мая 2017г. была проведена внеплановая проверка – нарушения устранены.
17 марта 2017 года проведена выездная проверка Калининградской торгово-промышленной палаты, составлен акт 17 марта 2017 г., выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 13 апреля 2017 года, после окончания срока исполнения выданного предписания 26 апреля 2017г. была проведена внеплановая проверка – нарушения устранены.
06 марта 2017 года проведена выездная проверка ГБСУСО КО «Центр помощи детям, оставшимся без попечения родителей, «Тёплый дом» составлен акт от 06.03.2017 года, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 15 июня 2017 года.
27 февраля 2017 года проведена плановая выездная проверка ГБСУСО КО «Региональный реабилитационный центр «Новые горизонты» составлен акт от 27.02.2017 года, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 27 мая 2017 года.
31 января 2017 года проведена выездная проверка ГБСУСО КО «Гусевский психоневрологический интернат» составлен акт от 31.01.2017 года, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 10 мая 2017 года.
24 января 2017 года проведена выездная проверка МБУСО «Пионерский комплексный центр социального обслуживания населения», составлен акт от 24.01.2017 года, выдано предписание об устранении выявленных нарушений в срок до 20 апреля 2017 года.

ПЛАН ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАНОВЫХ ПРОВЕРОК ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ

Приказ Министерства природных ресурсов и охраны окружающей среды Республики Коми от 20.04.2020 г. № 651 «Об исключении проверок из ежегодного плана проведения плановых проверок на 2020 год»

 

— Изменения в план проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год

— Приказ Министерства природных ресурсов и охраны окружающей среды Республики Коми от 13.05.2019 г. № 725 «Об исключении из ежегодного плана проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год проверку в отношении ОАО «АВТОДОР»

— Приказ Министерства природных ресурсов и охраны окружающей среды Республики Коми от 30.05.2019 г. № 870 «О внесении изменений в план проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год»

— Внесение изменений в план сведений об юридическом лице в связи с реорганизацией в форме преобразования

— Приказ Министерства природных ресурсов и охраны окружающей среды Республики Коми от 16.07.2019 г. № 1164 «О внесении изменений в план проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год»

— Внесение изменений в план сведений об юридическом лице в связи с реорганизацией в форме преобразования

— Внесение изменений в план сведений об юридическом лице в связи с реорганизацией в форме преобразования

 

— Изменения в план проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год

— Исключение из плана проверок ПАО «Мобильные телесистемы»

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год

 

— Изменения в план проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год»

— Исключение из плана проверок ООО «Сотек»

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2016 год

 

— Изменения в план проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год»

— Исключение из плана проверок ООО «Кедва»

— Исключение из плана проверок ЗАО «Горногеологическая компания «Миреко»

— Исключение из плана проверок ООО «АВА-Леспром»

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2014 год

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2013 год

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год

 

— План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2020 год

Планы проведения проверок юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, органов местного самоуправления / Министерство природных ресурсов, экологии и имущественных отношений Оренбургской области

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год


План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2020 год

Перечень юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, органов местного самоуправления, исключенных из ежегодных планов проведения плановых проверок на 2020 год

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в рамках осуществления государственного лесного контроля и пожарного надзора в лесах на 2020 год


План проведения проверок в отношении деятельности органов местного самоуправления и их должностных лиц на 2019 год

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год


План проведения проверок деятельности органов местного самоуправления и должностных лиц местного самоуправления на 2018 год

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год

Перечень юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, органов местного самоуправления, исключенных из ежегодных планов проведения плановых проверок на 2018 год


План проведения проверок деятельности органов местного самоуправления и должностных лиц местного самоуправления на 2017 год

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год

Перечень юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, органов местного самоуправления, исключенных из ежегодных планов проведения плановых проверок на 2017 год


План проведения проверок деятельности органов местного самоуправления и должностных лиц местного самоуправления на 2016 год

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2016 год

Перечень юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, органов местного самоуправления, исключенных из ежегодных планов проведения плановых проверок на 2016 год


План проведения проверок деятельности органов местного самоуправления и должностных лиц местного самоуправления на 2015 год

План проведения проверок в отношении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год


Приказ Федерального агентства лесного хозяйства от 07.05.2018 № 404 «Об утверждении формы проверочного листа (списка контрольных вопросов), используемой при проведении плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в рамках осуществления федерального государственного лесного надзора (лесной охраны) и федерального государственного пожарного надзора в лесах при осуществлении федерального государственного лесного надзора (лесной охраны)

Республика Адыгея — План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на очередной год

Приказ от 13 июля 2021г № 175 «О внесении изменений в План проведения ведомственного финансового контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея

Приказ от 13 июля 2021 г. № 174 «О внесении изменений в План проведения аудиторских мероприятий Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2021 год»

Приказ от 30 декабря 2020 года № 328 «Об утверждении Порядка проведения мониторинга качества финансового менеджмента в отношении государственных казенных учреждений, подведомственных Министерству труда и социального развития Республики Адыгея»

Приказ от 30 декабря 2020 г. № 326 «О внесении изменений в Порядок осуществления внутреннего финансового аудита в Министерстве труда и социального развития Республики Адыгея»

План проведения ведомственного финансового контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2021 год

План проведения аудиторских мероприятий Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2021 год

Приказ от 10 июня 2020 года № 147 «О внесении изменений в План внутреннего финансового аудита Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2020 год»

Приказ от 10 июня 2020 года № 146 «О внесении изменений в План ведомственного финансового контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2020 год»

Приказ от 29 апреля 2020 года № 109 «О внесении изменения в приказ Министерства труда и социального развития Республики Адыгея от 17 декабря 2019 года № 350 «Об утверждении плана ведомственного финансового контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2020 год»

Приказ от 17 декабря 2019 года № 350 «Об утверждении плана ведомственного финансового контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2020 год»

Приказ от 17 декабря 2019 года № 349 «Об утверждении плана внутреннего финансового аудита Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2020 год»

Приказ от 16 декабря 2019 года № 344 «План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2020 год «

План проведения мероприятий по ведомственному контролю за соблюдением трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, в учреждениях, подведомственных Министерству труда и социального развития Республики Адыгея, на 2019 год

Утвержден Министром труда и социального развития Республики Адыгея Д.Р. Мирза
  29 октября 2018 г.

Наименование подведомственной организации

Адрес места нахождения ЮЛ (место фактического осуществления деятельности)  

Цель проверки

Основание проверки

Дата начала проверки*

Срок проведения проверки (рабочих дней)

Форма проведения проверки

ГБУ РА «Комплексный центр социального обслуживания населения по Майкопскому району»

Республика Адыгея, Майкопский район, пос. Тульский, ул. Октябрьская, 41 б  

Проверка соблюдения трудового законодательства

Закон Республики Адыгея от 6 августа 2015 г. № 433 *

май

20

документарная

Государственное бюджетное учреждение Республики Адыгея «Адамийский психоневрологический дом-интернат»  

Республика Адыгея, Красногвардейский район, а. Адамий, ул. Шоссейная, 43

Проверка соблюдения трудового законодательства

Закон Республики Адыгея от 6 августа 2015 г. № 433 *

октябрь

20

документарная

* Закон Республики Адыгея от 6 августа 2015 г. № 433 «О порядке и условиях осуществления ведомственного контроля за соблюдением трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, в подведомственных организациях».

План ведомственного финансового контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2019 год

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 10 декабря 2018 г. № 363

№ п\п

Тема проверки

Объекты проверки

Срок проведения проверки

1

Проверка законности, обоснованности и целесообразности использования денежных средств выделенных на финансовое обеспечение выполнения государственного задания и денежных средств от приносящей доход деятельности

Государственное бюджетное учреждение Республики Адыгея «Комплексный центр социального обслуживания населения в городе Майкопе»

28.01.19г. -14.03.19г.

2

Проверка подтверждения законности расходов на оплату труда и начислений на выплаты по оплате труда

Государственное бюджетное учреждение Республики Адыгея «Комплексный центр социального обслуживания населения по Майкопскому району»

06.05.19г.-07.06.19г.

3

Проверка подтверждения законности расходов на оплату труда и начислений на выплаты по оплате труда

Государственное бюджетное учреждение Республики Адыгея « Адамийский психоневрологический дом-интернат»

09.09.19г.-24.10.19г.

4

Проверка подтверждения законности применения нормативов при начислении стимулирующих выплат пропорционально выполненному объему единиц трудозатрат работникам отделений социального обслуживания на дому

Государственное бюджетное учреждение Республики Адыгея «Комплексный центр социального обслуживания населения по Шовгеновскому району»

25.10.19г.-06.12.19г.

План мероприятий по проведению Министерством труда и социального развития Республики Адыгея ведомственного контроля в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения нужд Республики Адыгея на 2019 год

утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 17 декабря 2018 г. № 372

№ п/п

Вид проверки (выездная, документарная)

Объект проверки

Проверяемый период

Дата начала и дата окончания проведения проверки

Структурное подразделение Министерства ответственное за проведение проверки)

1.

выездная

ГБУ РА «КЦСОН в г. Майкопе»

с 01.01.2017г. по 31.12.2018г.

с 14.01.2019г. по 28.01.2019г.

отдел по организации государственных закупок

2.

документарная

ГБУ РА «ЦБ УТСР РА»

с 01.01.2017г. по 31.03.2019г.

с 01.04.2019г. по 15.04.2019г.

отдел по организации государственных закупок

3.

документарная

ГБУ РА «Теучежский КЦСОН»

с 01.01.2017г. по 14.07.2019г.

с 15.07.2019г. по 29.07.2019г.

отдел по организации государственных закупок

План внутреннего финансового аудита Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2019 год

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 26 декабря 2018 г. № 399

№ п\п

Тема аудиторской проверки

Объекты аудита

Срок проведения аудиторской проверки

1

Аудит соответствия учетной политики и ведения бюджетного учета методологии стандартам бюджетного учета, установленным Министерством финансов Российской Федерации

Государственное казенное учреждение Республики Адыгея « Республиканский социальный приют «Очаг» для детей и подростков»

15.03.19г.-30.04.19г.

2

Аудит надежности внутреннего финансового контроля по принятию обязательств в пределах доведенных лимитов бюджетных обязательств и ассигнований в части реализации мер социальной поддержки по предоставлению многодетной семье единовременной выплаты на третьего ребенка или последующих детей, родившихся (усыновленных) начиная с 1 января 2012 года.

Филиал № 5 по Шовгеновскому району Государственного казенного учреждения Республики Адыгея «Центр труда и социальной защиты населения»

06.05.19г.-07.06.19г.

3

Аудит надежности внутреннего финансового контроля по принятию обязательств в пределах доведенных лимитов бюджетных обязательств и ассигнований в части реализации мер социальной поддержки по выплате пособия на ребенка.

Филиал № 8 по Тахтамукайскому району Государственного казенного учреждения Республики Адыгея «Центр труда и социальной защиты населения»

10.06.19г.-25.07.19г.

4

Аудит соответствия бюджетного учета в части проведения инвентаризации имущества методологии и стандартам бюджетного учета, установленным Министерством финансов Российской Федерации

Государственное казенное учреждение Республики Адыгея «Централизованная бухгалтерия учреждений труда и социального развития Республики Адыгея»

26.07.19г.-06.09.19г.

5

Аудит надежности внутреннего финансового контроля

Отдел по реализации мер социальной поддержки граждан Министерства труда и социального развития Республики Адыгея

09.12.19г.-26.12.19г.

План проведения проверок государственных организаций социального обслуживания в 2019 году

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 23 января 2019 г. № 16

№ п/п

Наименование

Место нахождения:

Срок проведения проверки

Вид проверки

1.

ГБУ РА «Комплексный центр социального обслуживания населения в городе Майкопе»

г. Майкоп,

ул. Жуковского, 59

4 февраля

2019 г.

выездная

2.

ГБУ РА «Кошехабльский комплексный центр социального обслуживания населения»

Кошехабльский район,  

а. Кошехабль, ул. Джаримова, 5

11 марта

2019 г

выездная

3.

ГБУ РА «Теучежский комплексный центр социального обслуживания населения»

Теучежский район,

а. Понежукай,

 ул. Ленина, 58

8 апреля

2019 г.

выездная

4.

ГБУ РА «Адамийский психоневрологический дом-интернат»

Красногвардейский район, а. Адамий,

ул. Шоссейная, 43

13 мая

2019 г

выездная

5.

ГКУ РА «Республиканский социальный приют «Очаг» для детей и подростков»

Майкопский район,

пос. Каменномостский, ул. Белинского, 20А

17 июня

2019 г  

выездная

6.

ГБУ РА «Комплексный центр социального обслуживания населения по Майкопскому району»

Майкопский район,

п. Тульский,

ул. Московская, 64 В

12 августа

2019 г

выездная

7.

ГБУ РА «Майкопский психоневрологический дом-интернат»

г. Майкоп, пер. Профсоюзный, 5

7 октября

2019 г

выездная

План проверок в 2019 году предоставления социально-медицинских услуг получателям социальных услуг в стационарных организациях социального обслуживания

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 21 января 2019 г. № 9

№ п/п

Наименование

Место нахождения:

Срок проведения проверки

Вид проверки

1.

ГБУ РА «Майкопский психоневрологический дом-интернат»

г. Майкоп, пер. Профсоюзный, 5

22 января

2019 г.

выездная

2.

ГБУ РА «Гиагинский дом-интернат для престарелых и инвалидов»

Гигагинский р-он, ст. Гиагинская, ул. Красноармейская, 220

24 января

2019 г

выездная

3.

Филиал «Натырбовский дом-интернат для престарелых и инвалидов»

ГБУ РА «Кошехабльский комплексный центр социального обслуживания населения»

Кошехабльский район с. Натырбово, ул. Ямпольского, 48

28 января

2019 г.

выездная

4.

ГБУ РА «Адамийский психоневрологический дом-интернат»

Красногвардейский район, а. Адамий, ул. Шоссейная, 43

1 февраля

2019 г

выездная

5.

ГБУ РА «Республиканский дом-интернат для престарелых и инвалидов»

г. Майкоп, ул. Пржевальского 2

5 февраля

2019 г

выездная

План проверок в 2019 году за осуществлением органами местного самоуправления государственных полномочий по вопросам опеки и попечительства

утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 9 января 2019 г. № 1

Наименование

Сроки проверок

1

Муниципальное образование «Красногвардейский район»

1 — 20 февраля

2

Муниципальное образование

«Гиагинский район»

11- 29 марта

3

Муниципальное образование «Кошехабльский район»

13 — 29 мая

4

Муниципальное образование «Шовгеновский район»

1 — 23 августа

Приказ от 4 декабря 2019 года № 332 «О внесении изменений в План внутреннего финансового аудита Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2019 год»

План проведения мероприятий по ведомственному контролю за соблюдением трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, в учреждениях, подведомственных Министерству труда и социального развития Республики Адыгея, на 2018 год

Утвержден Министром труда и социального развития Республики Адыгея Д.Р. Мирза
14 ноября 2017 г.

ГБУ РА «Республиканский дом-интернат для инвалидов и престарелых» 
г. Майкоп,
ул. Пржевальского, 2
Проверка соблюдения трудового законодательства Закон Республики Адыгея от 6 августа 2015 г. № 433 * май 20 документарная
ГБУ РА «Майкопский психоневрологический дом-интернат» г. Майкоп,
переулок Профсоюзный, 5
Проверка соблюдения трудового законодательства Закон Республики Адыгея от 6 августа 2015 г. № 433 * октябрь 20 документарная

* Закон Республики Адыгея от 6 августа 2015 г. № 433 «О порядке и условиях осуществления ведомственного контроля за соблюдением трудового законодательства и иных нормативных правовых актов, содержащих нормы трудового права, в подведомственных организациях».


План
внутреннего финансового аудита Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2018 год

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 7 декабря 2017 г. № 317

N
п/п

Тема аудиторской проверки

Объекты аудита

Вид аудиторской проверки (камеральная, выездная, комбинированная)

Проверяемый период

Срок проведения аудиторской проверки

1

6. Составление, утверждение и ведение бюджетных смет и свода бюджетных смет

6.2 Утверждение бюджетной сметы и (или) свода бюджетных смет

6.3 Внесение предложений по изменению в смету в пределах доведённых объёмов лимитов бюджетных обязательств с последующим её утверждением

Управление труда и социальной защиты населения по Гиагинскому району камеральная 2017г. с 29.01.18г. по 13.02.18г.
2 10. Процедура ведения бюджетного учета, в том числе принятия к учету первичных учетных документов (составления сводных учетных документов), отражения информации, указанной в первичных учетных документах и регистрах бюджетного учета, проведения оценки имущества и обязательств, а также инвентаризаций
10.4 Проведение инвентаризаций
ГКУ РА «Республиканский социальный приют «Очаг» для детей и подростков» комбиниро-ванная 2017г. с 09.04.18г. по 27.04.18г.
3 6. Составление, утверждение и ведение бюджетных смет и свода бюджетных смет
6.2 Утверждение бюджетной сметы и (или) свода бюджетных смет
6.3 Внесение предложений по изменению в смету в пределах доведённых объёмов лимитов бюджетных обязательств с последующим её утверждением
Управление труда и социальной защиты населения по Тахтамукайскому району камеральная 2017г. с 16.07.18г. по 31.07.18г.
4 11. Составление и представление бюджетной отчётности и сводной бюджетной отчётности
11.1 Составление и представление бюджетной отчётности
Управление труда и социальной защиты населения по Красногвардейскому району камеральная с 01.01.2018г. по 31.08.2018г. с 05.09.18г. по 28.09.18г.
5 11. Составление и представление бюджетной отчётности и сводной бюджетной отчётности
11.1 Составление и представление бюджетной отчётности
Управление труда и социальной защиты населения по Теучежскому району камеральная с 01.01.2018г. по 31.10.2018г. с 28.11.18г. по 21.12.18г.

План ведомственного контроля Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2018 год

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 7 декабря 2017 г. № 318

N
п/п

Тема аудиторской проверки

Объекты аудита

Вид аудиторской проверки (камеральная, выездная, комбинированная)

Прове-ряемый период

Срок проведения аудиторской проверки

1

Анализ финансово-хозяйственной деятельности

ГБУ РА «Гиагинский комплексный центр социального обслуживания населения»

Камеральная

2017г.

15.02.2018г.

03.04.2018г.

2

Анализ финансово-хозяйственной деятельности

ГБУ РА «Тахтамукайский комплексный центр социального обслуживания населения»

Камеральная

1 квартал 2018г.

04.06.2018г.

13.07.2018г.

3

Анализ финансово-хозяйственной деятельности

ГБУ РА «Центр программно-технического обеспечения»

Камеральная

1 полуго-дие 2018г.

02.08.2018г.

31.08.2018г.

4

Анализ финансово-хозяйственной деятельности

ГБУ РА «Комплексный центр социального обслуживания населения по городу Адыгейску»

Камеральная

9 месяцев 2018г.

15.10.2018г.

23.11.2018г.


Региональный государственный контроль (надзор) на 2018 год.

План внутреннего финансового аудита Министерства труда и социального развития Республики Адыгея на 2018 год

Утвержден приказом Минтрудсоцразвития РА
от 26 ноября 2018 г. № 328

N
п/п

Тема аудиторской проверки

Объекты аудита

Вид аудиторской проверки (камеральная, выездная, комбинированная)

Проверяемый период

Срок проведения аудиторской проверки

1

6. Составление, утверждение и ведение бюджетных смет и свода бюджетных смет

6.2 Утверждение бюджетной сметы и (или) свода бюджетных смет

6.3 Внесение предложений по изменению в смету в пределах доведённых объёмов лимитов бюджетных обязательств с последующим её утверждением

Управление труда и социальной защиты населения по Гиагинскому району

камеральная

2017г.

с 29.01.18г. по 13.02.18г.

2

10. Процедура ведения бюджетного учета, в том числе принятия к учету первичных учетных документов (составления сводных учетных документов), отражения информации, указанной в первичных учетных документах и регистрах бюджетного учета, проведения оценки имущества и обязательств, а также инвентаризаций

10.4 Проведение инвентаризаций

ГКУ РА «Республиканский социальный приют «Очаг» для детей и подростков»

комбиниро-ванная

2017г.

с 09.04.18г. по 27.04.18г.

3

6. Составление, утверждение и ведение бюджетных смет и свода бюджетных смет

6.2 Утверждение бюджетной сметы и (или) свода бюджетных смет

6.3 Внесение предложений по изменению в смету в пределах доведённых объёмов лимитов бюджетных обязательств с последующим её утверждением

Управление труда и социальной защиты населения по Тахтамукайскому району

камеральная

2018г.

с 01.10.18г. по 12.10.18г.

4

11. Составление и представление бюджетной отчётности и сводной бюджетной отчётности

11.1 Составление и представление бюджетной отчётности

Управление труда и социальной защиты населения по Красногвардейскому району

камеральная

с 01.01.2018г. по 31.08.2018г.

с 05.09.18г. по 28.09.18г.

5

Проверка составления, заполнения и ведения Журнала учета результатов внутреннего финансового контроля

Отдел экономики и финансов Министерства труда и социального развития Республики Адыгея;

камеральная

с 01.01.2018г. по 01.12.2018г.

с 03.12.18г. по 20.12.18г.

Планы проверок

План проведения плановых проверок в подведомственных Министерству социального развития, труда и занятости Республики Калмыкия учреждениях в 2021 году
Приказ Минсоц РК от 11 февраля 2021 года №86-пр

План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год
Приказ Минсоц РК от 01 декабря 2020 года №544/1-пр

План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2020 год
Приказ Минсоц РК от 28 ноября 2019 года №485-пр

План проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год
Приказ Минсоц РК от 19 ноября 2018 года №500-пр

Приказ Минсоц РК от 10 января 2018 г. №7-пр

«О графике надзорно-контрольных проверок КУ РК ЦЗН на 2018 год»


Приложение к приказу 

«О графике надзорно-контрольных проверок КУ РК ЦЗН на 2018 год»



План проведения плановых проверок юр. ИП на 2018 год
Приказ №463-пр от 01 ноября 2017
Приложение к приказу №463-пр от 01 ноября 2017

Приказ №324-пр от 30 декабря 2016 «О графике надзорно-контрольных проверок КУ РК ЦЗН на 2017 год»

Ежегодный план проведения плановых проверок в КУ РК «ЦЗН » на 2017 год
План

Ежегодный план проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год
Приказ №325-пр от 30.12.2016 об утверждении плана проведения выездных плановых проверок организаций на 2017 год

План

1 стр, 2 стр, 3 стр,4 стр

Ежегодный план проведения плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2016 год

Приказ об утверждении плана проведения выездных плановых проверок организаций на 2016 год

План

Приказ Минсоц РК от 12.01.2015 № 3
Приказ о графике надзорно-контрольных проверок КУ РК ЦЗН на 2015 год


Администрация городского округа Жигулевск — План проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей

План проверок по муниципальному земельному контролю на 2021 год

План проверок по экологическому надзору на 2021 год

Отмена плановых проверок по экологическому надзору в 2020 году

Внесение изменений в план проверок по экологическому надзору на 2020 год

План проверок по экологическому надзору на 2020 год

План проверок по экологическому надзору на 2019 год

План проверок по экологическому надзору на 2017 год

План проверок по экологическому надзору на 2016 год

Изменения в план проверок по экологическому надзору на 2016 год

 

 

 

Постановление №3103 от 28.11.2014г. 

Об утверждении плана проведения управлением муниципального контроля администрации городского округа Жигулевск плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год

 

В соответствии с частями 3 и 5 статьи 9 Федерального закона от 26.12.2008 № 294-ФЗ «О защите прав юридических лиц и индивидуальных предпринимателей при осуществлении государственного контроля (надзора) и муниципального контроля», Уставом городского округа  Жигулевск Самарской области,

 

ПОСТАНОВЛЯЮ:

 

1. Утвердить план проведения управлением муниципального контроля администрации городского округа Жигулевск плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год в соответствии с приложением к настоящему постановлению.

2. Руководителю управления муниципального контроля администрации городского округа Жигулевск Сухорукову А.В. обеспечить проведение плановых проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год в соответствии с настоящим планом.

3. Опубликовать настоящее постановление в средствах массовой информации, разместить на официальном сайте администрации городского округа Жигулевск в сети интернет.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления оставляю за собой.

 

 

Глава администрации                                                                           В.Я.Классен 

 

 

 

 План проверок на 2015 год

Россельхознадзор — Полезная информация

федеральная служба по ветеринарному и фитосанитарному надзору

Территориальные управления…Кавказское межрегиональное управлениеСеверо-Западное межрегиональное управлениеСеверо-Кавказское межрегиональное управлениеСевероморское межрегиональное управлениеТУ по Алтайскому краю и Республике АлтайТУ по Амурской областиТУ по Брянской, Смоленской и Калужской областямТУ по Владимирской, Костромской и Ивановской областямТУ по Воронежской, Белгородской и Липецкой областямТУ по городу Москва, Московской и Тульской областямТУ по Забайкальскому краюТУ по Иркутской области и Республике БурятияТУ по Калининградской областиТУ по Камчатскому краю и Чукотскому АОТУ по Кировской области, Удмуртской Республике и Пермскому краюТУ по Красноярскому краюТУ по Нижегородской области и Республике Марий ЭлТУ по Новосибирской областиТУ по Омской областиТУ по Оренбургской областиТУ по Орловской и Курской областямТУ по Приморскому краю и Сахалинской областиТУ по Республикам Хакасия и Тыва и Кемеровской области-КузбассуТУ по Республике БашкортостанТУ по Республике Мордовия и Пензенской областиТУ по Республике Саха (Якутия)ТУ по Республике ТатарстанТУ по Ростовской, Волгоградской и Астраханской областям и Республике КалмыкияТУ по Рязанской и Тамбовской областямТУ по Саратовской и Самарской областямТУ по Свердловской областиТУ по Тверской и Ярославской областямТУ по Томской областиТУ по Тюменской обл., Ямало-Ненецкому и Ханты-Мансийскому а.о.ТУ по Хабаровскому краю, Еврейской автономной и Магаданской областямТУ по Челябинской и Курганской областямТУ по Чувашской Республике и Ульяновской областиЮжное межрегиональное управление

Полезная информация

Рекомендации и инструкции Россельхознадзора

  1. Россельхознадзор подготовил рекомендации о том, каким образом предприятия могут получить право экспортировать продукцию
  2. Россельхознадзор подготовил рекомендации по применению удобрений и препаратов, используемых для борьбы с вредителями и болезнями растений
  3. Россельхознадзор разъясняет, каким образом производится биологическая защита растений
  4. Россельхознадзор подготовил рекомендации по профилактике правонарушений в сфере производства и вывоза лесопродукции
  5. Россельхознадзор подготовил рекомендации для владельцев пасек и производителей продукции пчеловодства
  6. Россельхознадзор подготовил рекомендации по борьбе с борщевиком Сосновского

Полезная информация

  1. Органам исполнительной власти субъектов РФ, органам местного самоуправления
  2. Выступления и доклады
  3. Компартментализация (старая версия)*
    * Данный реестр действителен до 20.02.2016 года.

    Новый реестр компартментов в системе «Цербер» вступает в силу 12.11.2015.**
    ** С 12.11.2015 до 20.02.2016 года введен переходный период, в течении которого действуют оба реестра.

  4. Часто задаваемые вопросы
  5. 9 марта 2021
    Актуальный общий список должностных лиц территориальных управлений Россельхознадзора, уполномоченных оформлять ветеринарные сертификаты на экспортируемую из Российской Федерации в Китайскую Народную Республику подконтрольную продукцию (рыбу и рыбопродукцию, говядину и мясо птицы).
  6. 21 апреля 2021
    Актуальный общий список должностных лиц территориальных управлений Россельхознадзора, уполномоченных оформлять сертификаты здоровья на экспортируемые из Российской Федерации в страны – члены Европейского союза рыбу, рыбо и морепродукцию.
  7. 22 марта 2018
    Обзор действующих требований, предъявляемых к российской продукции для получения сертификата здоровья в третьих странах, подготовленный по материалам торгпредств России в зарубежных странах
  8. Заседания рабочей группы ветеринарного контроля в отношении уловов ВБР
  9. 11 августа 2017
    Статистическая информация. Показатели деятельности Россельхознадзора в области обеспечения качества и безопасности зерна и продуктов его переработки в 2015 — 2016 гг.
  10. 8 июня 2018
    Перечень аккредитованных испытательных лабораторий, осуществляющих работы по подтверждению соответствия качества и безопасности зерна, крупы, комбикормов и компонентов для их производства, а также продуктов переработки зерна
  11. 19 апреля 2017
    Реестр хозяйствующих субъектов, участвующих в пилотном проекте «Зеленый коридор» в системе «Цербер»
  12. 11 января 2017
    Форма предоставления информации по аттестационным комиссиям (опубликовано 01.01.2017)
  13. 26 августа 2021
    Реестр сведений об аттестации экспертов, привлекаемых Федеральной службой по ветеринарному и фитосанитарному надзору (ее территориальными управлениями) к проведению мероприятий по контролю (надзору) (опубликовано 26.08.2021)
  14. 27 ноября 2019
    Реестр сведений об аттестации экспертов, привлекаемых Федеральной службой по ветеринарному и фитосанитарному надзору (ее территориальными управлениями) к проведению мероприятий по контролю (надзору)
    (карантинный фитосанитарный надзор) (опубликовано 27.11.2019)
  15. 12 сентября 2016
    Перечень учреждений, уполномоченных в системе добровольной сертификации семян сельскохозяйственных растений «СемСтандарт»
  16. 18 января 2016
    Формы предоставления данных по регионализации
  17. 02 апреля 2015
    Отраслевое соглашение по агропромышленному комплексу РФ на 2015-2017 годы
  18. 23 апреля 2018
    Список пунктов принятия уведомлений, организованных на белорусско-российском и казахстанско-российском участках границы
  19. 5 мая 2017
    Разъяснение о порядке действия функционирования пунктов предварительных уведомлений
  20. 01 июля 2010
    Перечень хозяйствующих субъектов Российской Федерации (zip),
    имеющих необходимые условия для хранения и/или переработки
    импортного мяса и мясного сырья, по Федеральным округам
  21. 01 июля 2010
    Перечень хозяйствующих субъектов Российской Федерации (zip),
    имеющих необходимые условия для ввоза кормов
    и кормовых добавок
  22. 28 января 2013
    Приказ Министерства сельского хозяйства от 28 января 2013 № 28
    «Об утверждении формы бланков предписании об устранении выявленных нарушений и о привлечении к устраненной законодательством Российской Федерации ответственности должностных лиц органов государственной власти субъектов Российской Федерации, осуществляющих временные полномочия»
  23. 9 декабря 2011
    Приказ от 9 декабря 2011 года № 628/2491
    «Об утверждении Порядка информационного взаимодействия Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарическому надзору и Федеральной таможенной службы при осуществлении государственного карантинного фитосанитарического контроля в пунктах пропуска через государственную границу Российскую Федерации»
  24. Информацию об открытых и закрытых рыбоперерабатывающих предприятиях Мира
    вы можете найти в разделе Ввоз. Вывоз. Транзит
  25. 13 мая 2009
    Общий перечень действующих запрещений и ограничений (zip),
    введенных (наложенных) Россельхознадзором на ввоз в Российскую Федерацию животных,
    продуктов животного происхождения и кормов
  26. 22 июня 2010
    Номенклатура товаров (zip),
    подлежащих карантинному фитосанитарному контролю
  27. Список российских рыбоперерабатывающих предприятий и судов, поставляющих продукцию рыболовства в страны ЕС
    вы можете найти в разделе Ввоз. Вывоз. Транзит. Евросоюз
  28. 14 октября 2010
    Перечень (zip),
    пунктов пропусков
  29. 16 сентября 2009
    Список предприятий экспортирующих свою продукцию в Китай
    находится в разделе «Ввоз. Вывоз. Транзит»
  30. 13 октября 2009
    Форма учета состояния ветеринарной службы субъекта РФ,
    часть 1 (xls), часть 2 (xls)
  31. 05 октября 2010
    Анализ результатов проверки (zip),
    деятельности уполномоченных в области ветеринарии органов исполнительной власти субъектов Российской Федерации
  32. 25 января 2010
    Рекомендации (zip),
    по вопросам проверки органов управления ветеринарией субъектов Российской Федерации, подведомственных им учреждений и подразделений
  33. 03 июля 2013
    Перечень лабораторий (zip),
    уполномоченных Россельхознадзором, на проведение лабораторных исследований импортных кормов и кормовых добавок для животных
  34. 4 сентября 2013
    Перечень лабораторий
    уполномоченных Россельхознадзором на проведение в рамках государственного ветеринарного надзора лабораторных исследований продукции животного происхождения накачественное и количественное наличие в ней остатков антибиотиков
  35. 5 апреля 2012
    Информация о государственной регистрации (перерегистрации) пестицидов и агрохимикатов с 28 февраля по 05 апреля 2012 года
    Информация об изменении сферы применения и (или) регламентов применения пестицидов с 1 по 10 апреля 2012 года
  36. 10 апреля 2012
    Указание Россельхознадзора от 1 ноября 2011 № ФС-ЕН-7/14115
  37. 15 марта 2021
    Флагманские проекты по внедрению ИИ и созданию дата-сетов

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2021 год

  1. 6 сентября 2021
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2020 год

  1. 18 сентября 2020
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2019 год

  1. 27 декабря 2019
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2018 год

  1. 29 декабря 2018
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2017 год

  1. 29 декабря 2017
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2016 год

  1. 23 декабря 2016
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2015 год

  1. 31 декабря 2015
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2014 год

  1. 31 декабря 2014
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на 2013 год

  1. 25 июля 2013
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок деятельности органов местного самоуправления и должностных лиц местного самоуправления на 2016 год

  1. 31 декабря 2015
    План проведения проверок,(zip)

План проведения проверок деятельности органов местного самоуправления и должностных лиц местного самоуправления на 2015 год

  1. 17 февраля 2015
    План проведения проверок,(zip)

Доклады об осуществлении Федеральной службой по ветеринарному и фитосанитарному надзору государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора)

  1. 2018 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2018 год
  2. 2017 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора), муниципального контроля за 2017 год
  3. 2016 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2016 год
  4. 2015 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2015 год
  5. 2014 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2014 год
  6. 2013 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2013 год
  7. 2012 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2012 год
    Приложение
  8. 2011 год
    Доклад Федеральной службы по ветеринарному и фитосанитарному надзору об осуществлении государственного контроля (надзора) в соответствующих сферах деятельности и об эффективности такого контроля (надзора) за 2011 год

План проверок деятельности органов государственной власти субъектов Российской Федерации по исполнению переданных им полномочий Российской Федерации в области ветеринарии на 2013 год

  1. 07 февраля 2013
    План проверок в 2013 году
  2. 22 апреля 2013
    Изменения в план проверок

План проверок деятельности органов государственной власти субъектов Российской Федерации по исполнению переданных им полномочий Российской Федерации в области ветеринарии на 2014 год

  1. 27 февраля 2014
    План проведения проверок

Карантинные фитосанитарные зоны

  1. 04 мая 2021
    Национальный доклад о карантинном фитосанитарном состоянии территории Российской Федерации (zip)

  2. 08 мая 2020
    Национальный доклад о карантинном фитосанитарном состоянии территории Российской Федерации (zip)

  3. 15 мая 2019
    Национальный доклад о карантинном фитосанитарном состоянии территории Российской Федерации (zip)

  4. 10 мая 2018
    Национальный доклад о карантинном фитосанитарном состоянии территории Российской Федерации (zip)

  5. 15 мая 2017
    Национальный доклад о карантинном фитосанитарном состоянии территории Российской Федерации (zip)

  6. 02 июня 2016
    Национальный доклад о карантинном фитосанитарном состоянии территории Российской Федерации (zip)

  7. 13 сентября 2021
    Информация (zip),
    Карантинные фитосанитарные зоны, установленные на территории Российской Федерации

Мониторинг воздействия на человека и окружающую среду генно-инженерно-модифицированных организмов и продукции, полученной с применением таких организмов или содержащей такие организмы, и контроля за выпуском таких организмов в окружающую среду

  1. О воздействии ГМО на человека и окружающую среду, продукцию животного и растительного происхождения (зерно, корма, кормовые добавки)

  2. Информация по зарегистрированным в мире и Российской Федерации ГМ-линиям в зерне по состоянию на март 2021 года

  3. Информация об осуществлении Федеральной службой по ветеринарному и фитосанитарному надзору мониторинга воздействия на человека и окружающую среду генно-инженерно-модифицированных организмов и продукции, полученной с применением таких организмов или содержащей такие организмы, и контроля за выпуском таких организмов в окружающую среду

  4. Информация об осуществлении Федеральной службой по ветеринарному и фитосанитарному надзору мониторинга воздействия на человека и окружающую среду генно-инженерно-модифицированных организмов и продукции, полученной с применением таких организмов или содержащей такие организмы, и контроля за выпуском таких организмов в окружающую среду в 2020 году

Перечень ГОСТов в области семеноводства

  1. ГОСТ 10429-63. Семена кенафа. Посевные качества

  2. ГОСТ 5895-75. Семена хлопчатника. Сортовые и посевные качества. Технические условия

  3. ГОСТ 12260-81. Семена однолетних и двухлетних цветочных культур. Посевные качества. Технические условия

  4. ГОСТ 12420-81. Семена многолетних цветочных культур. Посевные качества. Технические условия

  5. ГОСТ 2890-82. Семена диплоидной многосемянной сахарной свеклы. Посевные качества. Технические условия

  6. ГОСТ 25622-83. Черенки гвоздики ремонтантной и хризантемы. Технические условия

  7. ГОСТ 20797-87. Семена сахарной свеклы дражированные. Посевные качества. Технические условия

  8. ГОСТ 3578-88. Саженцы герани эфирномасличной. Технические условия.

  9. ГОСТ 3577-89. Требования к посевным качествам саженцы розы эфирномасличной

  10. ГОСТ 28849-90. Луковицы и клубнелуковицы цветочных культур. Технические условия

  11. ГОСТ 28850-90. Корневища, клубни и другие вегетативные части растений цветочных культур. Технические условия

  12. ГОСТ 28851-90 Черенки цветочных культур. Технические условия

  13. ГОСТ Р 50260-92. Государственный стандарт Российской Федерации. Семена лука, моркови и томата дражированные. Посевные качества. Технические условия

  14. ГОСТ Р 50308-92. Государственный стандарт Российской Федерации. Семена портулака, овсяного корня и змееголовника. Посевные качества. Технические условия

  15. ГОСТ 10882-93. Семена односемянной сахарной свеклы. Посевные качества. Технические условия

  16. ГОСТ 30088-93. Лук-севок и лук-выборок. Посевные качества. Общие технические условия

  17. ГОСТ 30106-94. Чеснок семенной. Сортовые и посевные качества. Общие технические условия

  18. ГОСТ Р 51096-97. Семена лекарственных и ароматических культур. Сортовые и посевные качества. Технические условия

  19. ГОСТ 3579-98. Саженцы лаванды настоящей. Технические условия

  20. ГОСТ Р 52171-2003. Национальный стандарт Российской Федерации. Семена овощных, бахчевых культур, кормовых корнеплодов и кормовой капусты. Сортовые и посевные качества. Общие технические условия

  21. ГОСТ Р 52325-2005. Национальный стандарт Российской Федерации семена сельскохозяйственных растений сортовые и посевные качества. Общие технические условия

  22. ГОСТ Р 53136 – 2008. Национальный стандарт Российской Федерации картофель семенной. Технические условия

  23. ГОСТ Р 53050-2008. Национальный стандарт Российской Федерации материал для размножения винограда (черенки, побеги). Технические условия

  24. ГОСТ Р 53135 – 2008. Национальный стандарт Российской Федерации посадочный материал плодовых, ягодных, субтропических, орехоплодных, цитрусовых культур и чая. Технические условия

  25. ГОСТ Р 55294-2012. Семена малораспространенных кормовых культур. Посевные качества. Технические условия

  26. ГОСТ 31783-2012. Национальный стандарт Российской Федерации. Посадочный материал винограда (саженцы). Технические условия

  27. ГОСТ 32066-2013. Семена сахарной свеклы. Посевные качества. Общие технические условия

Международные стандарты по фитосанитарным мерам (ISPM)

  1. Cтандарт ЕОКЗР РМ 3/74 Руководство ЕОКЗР по разработке свода правил по садоводству и инвазивным чужеродным растениям, 2009

  2. Международные стандарты по фитосанитарным мерам (ISPM)

Директивы ЕС

  1. Регламент (ЕС) № 1069/2009 от 21 октября 2009 г.,
    излагающий санитарные нормы в отношении побочных продуктов животного происхождения и производных продуктов, не предназначенных для потребления человеком, и отменяющий Регламент (ЕС) № 1774/2002 (Регламент по побочным продуктам животного происхождения)
  2. Технические условия оформления списков утвержденных или зарегистрированных учреждений,
    заводов или предприятий, осуществляющих переработку побочных продуктов в пределах Европейского союза и в третьих странах (В соответствии с Регламентом (ЕС) № 1069/2009)
  3. Технологическая схема для списков по Регламенту ЕС 1069
    TECHNICAL SPECIFICATIONS FOR THE FORMAT FOR THE LISTS OF APPROVED OR REGISTERED ESTABLISHMENTS, PLANTS OR OPERATORS HANDLING ANIMAL BY-PRODUCTS INSIDE THE EUROPEAN UNION AND IN THIRD COUNTRIES
  4. Регламент Комиссии (EU) № 605/2010 от 2 июля 2010 года
    устанавливающий условия охраны здоровья животных и людей и ветеринарной сертификации для ввоза в Европейский Союз сырого молока и молочных продуктов, предназначенных для потребления человеком
  5. Директива Совета от 10 февраля 2009 г. 2009/7/ЕС
    о внесении поправок в приложения I, II, IV и V Директивы Совета 2000/29/EC о защитных мерах против проникновения в Сообщество организмов, вредных для растений и растительной продукции и против их распространения в пределах Сообщества
  6. Директива Совета от 29 апреля 1996 96/22/EC
    относительно запрещения на использование в stockfarming определенных веществ, имеющих гормональное или thyrostatic действие и ofbeta-участников-состязания, и аннулирующих Директивы 811602/ЕЭС, 88/146/EEC и 88/299/EEC
  7. Директива Совета от 26 июня 1964 64/432/EEC
    о влиянии проблем здоровья животных на торговлю КРС и свиньями внутри Сообщества
  8. Директива Совета 2002/99/ЕС от 16 декабря 2002 года
    устанавливающая ветеринарно-санитарные правила, регулирующие производство, переработку, распределение и внедрение продуктов животного происхождения для потребления человеком
  9. Решение Комиссии (ЕС) от 29 апреля 2004 № 2004/438/EC,
    установление животного и здравоохранения и ветеринарных условий свидетельств для введения в Сообществе пастеризованное молоко, продукты на основе молока и сырое молоко, предназначенное для человеческого потребления
  10. Решение Комиссии (ЕС) от 4 февраля 1998 года № 98/140/EC,
    устанавливающее точные подробные правила относительно проверок на месте, выполняемых в области ветеринарии экспертами Комиссии в третьих странах
  11. Директива Совета от 15 февраля 1971 71/118/ЕЕС
    о проблемах здоровья, связанных с розничной торговлей свежим мясом домашней птицы
  12. Директива Европейского Совета 77/99/ЕЕС от 21 декабря 1976 года
    о гигиенических вопросах, связанных с торговлей мясными продуктами в рамках Сообщества
  13. Директива 2004/41/EC Европейского Парламента и Совета от 21 апреля 2004 года,
    отменяющая некоторые директивы относительно пищевой гигиены и санитарных условий для
    производства и размещения на рынке некоторых продуктов животного происхождения, предназначенных
    для потребления людьми, и вносящая поправки в Директивы Совета 89/662/EEC и 92/118/EEC и Решение Совета 95/408/EC
  14. Директива 98/83/ЕС Совета от 3 ноября 1998 года
    о качестве воды, предназначенной для употребления людьми
  15. Директива Совета ЕС 92/118/EEC от 17 декабря 1992 года,
    устанавливающая санитарные и ветеринарные требования, регулирующие торговлю на территории стран Сообщества
    и импорт на его территорию продуктов, к которым не применяются указанные требования, изложенные в
    отдельных правилах Сообщества, содержащихся в Приложении A (I) к Директиве 89/662/EEC и, в отношении
    болезнетворных микробов к Директиве 90/425/EEC
  16. Распоряжение (ЕС) 852/2004 европейского Парламента и Совета от 29 апреля 2004 г.
    по гигиене продовольственных средств
  17. Распоряжение (ЕС) 853/2004 европейского Парламента и Совета от 29 апреля 2004 г.
    устанавливающее особые правила, касающиеся гигиены применительно к продовольственным продуктам
    животного происхождения
  18. Распоряжение (ЕС) 854/2004 европейского Парламента и Совета от 29 апреля 2004 г.
    устанавливающее особые правила, касающееся организации официальных контролей в отношении продуктов
    животного происхождения, предназначенных для употребления в пищу человеком
  19. Распоряжение (ЕС) 882/2004 европейского Парламента и Совета от 29 апреля 2004 г.
    по вопросу об официальных контролях, проводимых с целью проверки соответствия кормовому и пищевому
    законодательству, а также правилам, касающимся здоровья животных и благополучия животных
  20. Регламент 178/2002 Европейского Парламента и Совета от 28 января 2002 года
    об установлении общих принципов и требований в продовольственном праве, о создании европейского
    органа по безопасности пищевых продуктов и об установлении процедуры обеспечения безопасности пищевых продуктов
  21. Регламент 466/2001 Комиссии от от 8 марта 2001 года
    устанавливающий максимальные уровни для некоторых контаминантов в пищевых продуктах
  22. Регламент 2073/2005 Комиссии от 15 ноября 2005 года
    о микробиологических показателях для пищевых продуктов
  23. Регламент 2076/2005 Комиссии от 5 декабря 2005 года,
    устанавливающий меры переходного характера по применению Регламента (EC) № 853/2004, (EC) № 854/2004
    а (EC) № 882/2004 Европейского Парламента и Совета и вносящий поправки в Регламент (EC) № 853/2004 и (EC) № 854/2004
  24. Директива Совета от 26 июня 1990 г. 90/426/ЕЕС,
    о ветеринарно-санитарных условиях, регулирующих перемещение и импорт лошадиных из третьих стран
  25. Постановление Комиссии (ЕС) от 8 августа 2008 № 798/2008 ,
    Включает список третьих стран, территорий, зон, компартментов, из которых можно импортировать домашнюю птицу и продукты из мяса домашней птицы в Сообщество, осуществляя их транзит через территорию Сообщества, и перечисляет требования ветеринарного сертификата
  26. Постановление Комиссии (ЕС) от 9 февраля 2009 г. № 119/2009,
    учреждающее список третьих стран или их частей для осуществления импорта в Сообщество или транзита по территории Сообщества
    мяса диких зайцевых, определенных диких наземных млекопитающих и кроликов, разводимых на ферме, а также требования для ветеринарной сертификации
  27. Решение Комиссии (ЕС) от 8 сентября 2000 № 2000/572/ЕС,
    устанавливающее санитарно-гигиенические и ветеринарно-санитарные условия и ветеринарную сертификацию в отношении импорта мясных полуфабрикатов
    из третьих стран в Сообщество
  28. Решение Комиссии (ЕС) от 29 ноября 2007 г. № 2007/777/ЕС,
    вводящее ветеринарно-санитарные и санитарно-гигиенические условия и образцы сертификатов импорта мясной продукции, обработанных желудков,
    пузырей и кишок, предназначенных для употребления в пищу из третьих стран и отменяющее Решение 2005/432/EC
  29. Решение Комиссии (ЕС) от 29 апреля 2004 г. № 2004/438/ЕС,
    устанавливающее требования к санитарно-гигиенической и ветеринарной сертификации при ввозе в Сообщество молока, подвергнутого термической обработке,
    продуктов на основе молока, сырого молока, предназначенного для употребления в пищу
  30. Решение Комиссии (ЕС) от 6 апреля 2009 года № 2009/317/ЕС,
    которое вносит поправки в Директиву Совета 79/542/ЕЕС в отношении воздушных перевозок животных, транзита животных
    через определенные третьи страны и сертификатов на определенные виды мяса, полученного от непарнокопытных,
    а также транзита и хранения определенных видов свежего мяса
  31. Регламент Комиссии от 12 декабря 2008 г. № 1250/2008/EC,
    вносящий изменения в Регламент (EC) № 2074/2005 в отношении требований к сертификации импорта рыбной продукции, живых моллюсков, иглокожих, оболочников и морских брюхоногих, предназначенных для употребления в пищу
  32. Разъяснения Европейского Сообщества по оформлению сертификатов здоровья
  33. Разъяснения Комиссии Европейского Сообщества
    по вопросу правил выдачи сертификатов здоровья на рыбу, рыбо- и морепродукты, следующие в Европейский Союз, импортируемые на судах третьих стран и перегружаемые в портах других третьих стран, в том числе в Республике Корея
  34. COUNCIL DIRECTIVE 92/46/EEC of 16 June 1992,
    laying down the health rules for the production and placing on the market of raw milk, heat-treated milk and milk-based products
  35. COMMISSION REGULATION (EC) No 1291/2008 of 18 December 2008,
    concerning the approval of control programmes for salmonella in certain third countries in accordance with Regulation (EC) No 2160/2003
    of the European Parliament and of the Council and listing of avian influenza surveillance programmes in certain third countries and amending
    Annex I to Regulation (EC) No 798/2008
  36. COMMISSION DECISION of 3 March 2004 № 2004/232/EC ,
    amending Regulation (EC) No 2037/2000 of the European Parliament and of the Council with
    regard to the use of halon 2402
  37. COMMISSION DECISION of 23 February 1998 № 98/179/EC,
    laying down detailed rules on official sampling for the monitoring of certain substances
    and residues thereof in live animals and animal products
  38. COMMISSION REGULATION of 23 February 2006 № 401/2006,
    laying down the methods of sampling and analysis for the official control of the levels of
    mycotoxins in foodstuffs
  39. REGULATION of 31 March 2004 № 726/2004,
    laying down Community procedures for the authorisation and supervision of medicinal products for human
    and veterinary use and establishing a European Medicines Agency
  40. DIRECTIVE OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 6 November 2001 № 2001/82/EC,
    on the Community code relating to veterinary medicinal products
  41. COMMISSION DIRECTIVE of 11 July 2002 № 2002/63/EC,
    establishingCommunity methods of samplingfor the official control of pesticide residues
    in and on products of plant and animal origin and repealing Directive 79/700/EEC
  42. COMMISSION DECISION of 29 April 2004 № 2004/432/EC,
    on the approval of residue monitoring plans submitted by third countries in accordance with
    Council Directive 96/23/EC
  43. COMMISSION DIRECTIVE of 11 December 2006 № 2006/130/EC,
    implementing Directive 2001/82/EC of the European Parliament and of the Council as regards the
    establishment of criteria for exempting certain veterinary medicinal products for food-producing
    animals from the requirement of a veterinary prescription
  44. Council Regulation (EEC) of 26 June 1990 № 2377/90,
    laying down a Community procedure for the establishment of maximum residue limits of veterinary medicinal products in foodstuffs of animal origin
  45. Council Regulation (EEC) of 27 October 1997 № 97/747/EC,
    fixing the levels and frequencies of sampling provided for by Council Directive 96/23/EC for the monitoring of certain substances and residues thereof in certain animal products

Законодательство КНР относительно экспорта/импорта водных биологических ресурсов и произведенной из них продукции

  1. Закон КНР о пищевой гигиене
  2. Требования по проверке, карантинному контролю и надзору в сфере экспорта из Китая продукции водного хозяйства, полученной искусственным разведением
  3. Госстандарт КНР (GB 18406.4-2001), качество и безопасность сельхозпродукции, требования к безопасности аквапродукции
  4. Положение о мониторинге истории происхождения экспортируемой из КНР продукции водного хозяйства
  5. Положение о проверке и карантине ввозимой в КНР и вывозимой из КНР продукции водного хозяйства

Bressler, Amery & Ross, P.C.

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) выпустила долгожданный второй список часто задаваемых вопросов («FAQs») 3 апреля 2018 года. требований к финансовой проверке клиентов финансовых учреждений («Правило НПК»). Окончательный срок реализации — 11 мая 2018 г.

Ниже приведены некоторые основные моменты из часто задаваемых вопросов. Для получения полной информации нажмите здесь для получения указаний FinCEN FIN-2018-G001.

Вопрос 2: Взаимодействие порога бенефициарного владения с другими обязательствами программы AML

«Существуют ли обстоятельства, при которых покрываемые финансовые учреждения должны рассмотреть возможность сбора информации о бенефициарном владении при более низком пороговом уровне долевого участия в рамках борьбы с отмыванием денег (AML) правила программы в отношении определенных клиентов? »

Ответ: Да — на основании собственной оценки рисков, связанных с клиентами, учреждением могут быть случаи, когда сбор и проверка информации о бенефициарном праве может быть оправдана при более низком пороговом значении.

Вопрос 3: Сбор информации о бенефициарном владении для прямых и косвенных владельцев: клиенты-юридические лица со сложной структурой собственности

«Когда юридическое лицо идентифицируется как владеющее 25 или более процентов клиента-юридического лица, открывающего счет, необходимо ли покрываемому финансовому учреждению запрашивать информацию о бенефициарном праве на юридическое лицо, указанное в качестве собственника? »

Ответ: Финансовому учреждению, на которое распространяется действие страхового покрытия, нет необходимости проводить независимое исследование структуры собственности клиента-юридического лица, ЕСЛИ нет информации, которая может поставить под сомнение ее достоверность.За исключением дополнительной информации, учреждению разрешается принимать и обоснованно полагаться на информацию о бенефициарном владельце, предоставленную клиентами-юридическими лицами.

Вопрос 6: Идентификация и проверка: представитель клиента-юридического лица

«Какой процесс должно использовать покрываемое финансовое учреждение для идентификации и проверки личности бенефициарного собственника клиента-юридического лица, когда бенефициарный собственник недоступен. лично при открытии нового счета и решает предоставить представителю юридического лица копию водительских прав? »

Ответ: Учреждения могут идентифицировать бенефициарных собственников клиентов-юридических лиц путем получения Сертификационной формы или аналогичной информации от представителя клиента-юридического лица, при условии отсутствия дополнительной информации, которая могла бы обоснованно поставить под сомнение надежность информации.Учреждения также могут проверять личности бенефициарных владельцев, которые не появляются лично, с помощью фотокопии / другого воспроизведения действительного удостоверения личности.

Вопрос 7: Идентификация и проверка: существующие клиенты в качестве бенефициарного собственника счетов клиентов нового юридического лица

«Если физическое лицо, указанное в качестве бенефициарного владельца счета нового юридического лица, является существующим клиентом охваченного финансового учреждения. для финансовых учреждений CIP, требуется ли покрываемое финансовое учреждение для идентификации и проверки личности этого лица, или оно может полагаться на идентификацию CIP и проверку лица, которую оно ранее выполняло? »

Ответ: Если идентифицированный бенефициарный владелец является существующим клиентом учреждения и подлежит CIP, учреждение может полагаться на имеющуюся у него информацию для выполнения требований идентификации и проверки.Информация должна быть актуальной, точной и заверенной / подтвержденной представителем клиента-юридического лица (устно или письменно).

Вопрос 9: Сохранение информации о бенефициарном праве: несколько комплектов документов, подтверждающих бенефициарное право собственности

«Если покрываемое финансовое учреждение обновило информацию о бенефициарном праве на счете (счетах) клиента-юридического лица, а затем новый счет открывается от имени того же клиента-юридического лица, если учреждение должно хранить все комплекты документации о бенефициарном праве, тем самым сохраняя до трех наборов информации: исходный набор, собранный при открытии счета, обновленный набор и третий , дубликат второго (обновленного) набора для новой учетной записи? »

Ответ: Учреждения обязаны хранить ВСЮ информацию о бенефициарном праве, собранную о клиенте-юридическом лице.Учреждения должны сохранять исходные записи любой ранее существовавшей идентифицирующей информации о бенефициарном праве вместе с любой обновленной информацией (включая записи любых дополнительных устных или письменных подтверждений) в течение пяти лет после закрытия нового счета, чтобы обеспечить соблюдение правил ведения учета. требования в регламенте.

Вопрос 10: Идентификация и проверка: сертификация, когда один клиент-юридическое лицо открывает несколько счетов

«Если клиент-юридическое лицо открывает несколько счетов в покрываемом финансовом учреждении (одновременно или не одновременно), финансовое учреждение должно идентифицировать и проверить бенефициарное владение клиента для каждой учетной записи? »

Ответ: Учреждения, которые уже получили Форму сертификации (или ее эквивалент) для бенефициарного владельца (ов) клиента-юридического лица, могут полагаться на эту информацию для открытия последующих счетов, при условии, что нет доступной информации, которая могла бы обоснованно ставят под сомнение достоверность информации.Клиент должен подтвердить / подтвердить (устно или письменно), что информация является актуальной и точной для каждой последующей учетной записи.

Вопрос 11: Идентификация и проверка: счета для внутреннего учета или операционных целей

«FinCEN понимает, что после того, как покрываемое финансовое учреждение (особенно в сфере ценных бумаг и фьючерсов) открывает новый счет для клиента-юридического лица и идентифицирует свое бенефициарное право собственности, финансовое учреждение может впоследствии открыть один или несколько дополнительных счетов или субсчетов для этого клиента — для собственных учетных или операционных целей учреждения, а не по конкретному запросу клиента — так, чтобы клиент мог, например, инвестировать в определенные продукты или реализовывать определенные торговые стратегии.Подпадает ли такие счета под определение «новые счета» для целей требования о бенефициарном владении? »

Ответ: Учетные записи или субсчета, относящиеся к клиентам-юридическим лицам, не будут считаться «новой учетной записью» или «учетной записью» для целей Правила НПК, если они созданы для собственных административных / операционных целей учреждения (т. Е. запрос заказчика). Однако это зависит от того, уже собрало учреждение информацию о бенефициарном праве клиента-юридического лица.

Вопрос 12: Сбор информации о бенефициарной собственности: продление продукта или услуги

«Требуют ли финансовые учреждения, чтобы их клиенты-юридические лица удостоверяли бенефициарных владельцев для существующих клиентов в ходе обновления финансового продукта (например, продление кредита или депозитный сертификат)? »

Ответ: Официальные банковские отношения и новый счет устанавливаются каждый раз, когда продлевается ссуда или пролонгируется депозитный сертификат.Однако, если финансовая услуга или продукт остаются прежними, клиент-юридическое лицо удостоверяет / подтверждает, что информация о бенефициарном праве актуальна и точна, и нет никакой другой информации, которая могла бы поставить под сомнение имеющиеся факты, учреждение не требуется. для повторного сбора информации о бенефициарном владении.

Вопрос 13: Сбор информации о бенефициарном праве: существующие счета

«Обязаны ли покрываемые финансовые учреждения собирать или обновлять информацию о бенефициарном праве клиентов со счетами, открытыми до 11 мая 2018 года, даты вступления в силу Правила?»

Ответ: Для счетов, открытых до 11 мая 2018 г., обязательство возникает, когда финансовое учреждение узнает информацию о клиенте в ходе обычного мониторинга, имеющего отношение к оценке риска, создаваемого клиентом, и такой информации указывает на возможную смену бенефициарного собственника.

Вопрос 14: Обязательство запрашивать или обновлять информацию о бенефициарном праве при отсутствии конкретных опасений, связанных с риском ; то есть, являются ли такие проверки спусковым механизмом для применения требований Правила о бенефициарной собственности? »

Ответ: Нет обязательства обновлять информацию о бенефициарном праве во время регулярных / периодических проверок, если отсутствуют конкретные опасения, связанные с риском.Учреждения должны внедрять постоянные, основанные на оценке риска процедуры надлежащей проверки клиентов, среди прочего, для поддержания и обновления информации о клиентах. Таким образом, периодические проверки сами по себе не являются триггером для обновления информации о бенефициарном владении.

Вопрос 17: Информация о бенефициарном владельце: идентификация и проверка при открытии счета по сравнению с обновлением после триггера, связанного с риском

«Различает ли FinCEN требования для идентификации и проверки информации о бенефициарном владельце при открытии нового счета открытия и во время инициирующего события? »

Ответ: Нет.Если инициирующее событие приводит к выводу о том, что бенефициарное право собственности могло измениться, личность любого нового бенефициарного владельца (ов) должна быть собрана, сертифицирована и проверена в соответствии с разделом 1010.230 (b) CFR.

Вопрос 19: Сбор информации о бенефициарных собственниках: трасты с несколькими попечителями

«Когда 25 или более процентов долей в капитале клиента-юридического лица принадлежит трасту, который находится под надзором со-доверительных управляющих (нескольких попечителей). ), обязаны ли покрываемые финансовые учреждения идентифицировать и проверять личность всех со-попечителей? »

Ответ: Нет.При наличии нескольких попечителей / со-попечителей финансовые учреждения должны собирать и проверять личность по крайней мере одного со-доверительного управляющего траста с несколькими доверительными управляющими, которому принадлежит 25% или более долей участия в капитале клиента-юридического лица (который исключению не подлежит).

Вопрос 20: Сбор информации о бенефициарном праве: доверительное лицо в качестве бенефициарного собственника

«Если юридическое лицо является доверительным управляющим (например, юридическая фирма, доверительное управление банка и т. Д.) траста, которому принадлежит 25 или более процентов долей участия в капитале клиента-юридического лица, может ли это лицо быть идентифицировано как бенефициарный собственник в рамках права собственности / долевого участия или физическое лицо должно быть идентифицировано таким образом? »

Ответ: Если траст владеет 25% или более долей в капитале клиента-юридического лица (прямо или косвенно), бенефициарным владельцем для целей собственности / долевого участия является доверительный собственник. Это верно независимо от того, является ли доверительный управляющий физическим или юридическим лицом.

Вопрос 24: Определение клиента-юридического лица: публично торгуемые компании и организации, котирующиеся на иностранных биржах

«Исключены ли компании, публично торгуемые в Соединенных Штатах, и организации, котирующиеся на иностранных биржах, из определения клиента-юридического лица и, следовательно, исключено Правилом? »

Ответ: Публично торгуемые компании в США исключены из определения клиентов-юридических лиц (котирующиеся на NYSE, NYSE American или NASDAQ), потому что они подпадают под требования публичного раскрытия / отчетности, которые предоставляют информацию, аналогичную той, что была бы собираться в соответствии с Правилом НПК.Компании, котирующиеся на иностранных биржах, НЕ исключаются из определения клиентов-юридических лиц, потому что они могут не подпадать под те же требования к раскрытию информации / отчетности, что и их американские коллеги. Таким образом, требования о бенефициарном владении Правила НПК применимы к организациям, котирующимся на иностранных биржах.

Вопрос 25: Сбор информации о бенефициарном праве: юридические лица, котирующиеся на иностранных биржах

«Могут ли финансируемые финансовые учреждения использовать риск-ориентированный подход для сбора информации о бенефициарном праве от клиентов-юридических лиц, котирующихся на иностранных биржах?»

Ответ: Учреждения НЕ могут применять подход, основанный на оценке риска, при сборе необходимой информации о бенефициарном праве от клиентов-юридических лиц, котирующихся на иностранных биржах.Такие учреждения не исключены из определения клиента-юридического лица.

Вопрос 35: Документирование характера и цели взаимоотношений с клиентами на основе риска

«Правило требует от финансовых учреждений понимания« характера и цели взаимоотношений с клиентами для разработки профиля риска клиента ». Какого типа информация должны ли финансовые учреждения собирать средства, чтобы удовлетворить это требование, и можно ли документировать характер и цель взаимоотношений с клиентами с учетом риска? »

Ответ: Для некоторых клиентов с низким уровнем риска понимание организацией характера и цели взаимоотношений с клиентами может быть получено с помощью внутренней или самоочевидной информации (т.д., тип клиента, учетной записи, услуги или продукта) или другую основную информацию о клиенте, включая информацию, полученную при открытии счета.



Фирмы должны внимательно просматривать часто задаваемые вопросы FinCEN и ответы во всей их полноте. Предоставленные рекомендации следует учитывать при внедрении нового Правила должной осмотрительности клиентов в отношении программ AML фирм.

часто задаваемых вопросов о правиле должной осмотрительности клиентов / бенефициарном праве

Автор: Лорин Джобб

Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовала новые часто задаваемые вопросы (FAQ) относительно своего правила надлежащей проверки клиентов (CDD).Как указано в первом наборе часто задаваемых вопросов (FIN-2016-G003):

 «Правило НПК четко определяет требования должной осмотрительности клиентов и вводит новое требование для этих финансовых учреждений по идентификации и проверке личности бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц. , с некоторыми исключениями и исключениями. Правило НПК требует, чтобы покрытые финансовые учреждения (CFI) устанавливали и поддерживали письменные процедуры, которые разумно разработаны для идентификации и проверки бенефициарных владельцев клиентов-юридических лиц.Эти процедуры должны позволить учреждению идентифицировать бенефициарных владельцев каждого клиента во время открытия нового счета, если только клиент не исключен иным образом или счет освобожден ». 

Конечная цель правила НПК заключается в том, чтобы покрываемое финансовое учреждение (CFI) могло идентифицировать основных владельцев своих клиентов-юридических лиц, что, по мнению FinCEN, поможет учреждениям лучше понять характер и цель их взаимоотношений с клиентами. Эти пояснения содержат столь необходимые рекомендации по ряду областей, включая пороговые значения бенефициарного владения, новые счета, мониторинг на основе рисков, учет не-U.S. зарегистрированные организации и ранее существовавшие клиенты.

Порог бенефициарного владения

Согласно принципу владения, учреждения должны получить и подтвердить личность всех бенефициарных собственников, которые владеют не менее 25% долевого участия в своих юридических лицах-клиентах. FinCEN указал, что 25-процентный порог является базовым ориентиром, и применение более низкого порога может быть оправдано на основе оценки финансового учреждения риска клиента. Учреждения могут захотеть обрисовать в общих чертах процесс понимания собственности на более низком пороге (например,g., 10 процентов) для клиентов с высоким риском в рамках новых процедур открытия счета. Выполняя требование о введении более строгих пороговых значений для определенных клиентов, FinCEN указывает, что любые дополнительные факторы риска могут быть уменьшены другими разумными средствами, включая усиленный мониторинг, сбор дополнительной необязательной информации и запись информации, относящейся к ожидаемой активности по счету.

Клиенты-юридические лица со сложной структурой собственности

Правило НПК требует идентификации косвенных бенефициарных владельцев (т.е., физические лица, которые могут владеть собственностью в юридическом лице-клиенте через ряд юридических лиц-посредников). В ответах на часто задаваемые вопросы представлена ​​гипотетическая организационная схема и руководство по расчету доли владения.

 Пример: Если компания A владеет 70 процентами клиента-юридического лица, и если физическое лицо, в свою очередь, владеет 40 процентами компании A, то это физическое лицо с косвенным владением 28 процентов будет для целей бенефициарным владельцем. правила. 

Кроме того, CFI не нуждается в независимом исследовании структуры собственности клиентов юридического лица и может принимать и обоснованно полагаться на информацию о статусе бенефициарных собственников, представленную финансовому учреждению представителем клиента-юридического лица, при условии, что учреждению не известны факты, которые могли бы обоснованно поставить под сомнение достоверность информации.

Методы проверки информации о бенефициарном праве

FinCEN повторил, что финансовое учреждение может использовать документарные или недокументированные методы, или комбинацию обоих методов для проверки личности. Хотя процесс проверки для бенефициарных владельцев должен содержать те же элементы, что и существующие процедуры CIP, они не должны быть идентичными (например, покрываемое учреждение может принимать фотокопии водительских прав для проверки личности бенефициарных владельцев, если бенефициарный владелец не является присутствует, что не допускается существующими правилами CIP).FinCEN сообщает, что недокументированные методы проверки могут включать в себя обращение к бенефициарному владельцу, независимую проверку личности бенефициарного собственника путем сравнения информации, предоставленной клиентом-юридическим лицом (или бенефициарным владельцем, в зависимости от обстоятельств) с информацией, полученной из других источников, проверка справки в других учреждениях и получение финансового отчета.

Хранение документов

Часто задаваемые вопросы разъясняют, что все свидетельства о бенефициарном праве должны быть сохранены, даже если CFI обновил информацию о бенефициарном праве на счете клиента-юридического лица, и впоследствии от его имени открывается новый счет. юридическое лицо.Идентификационная информация, включая форму сертификации или ее эквивалент, должна храниться в течение пяти лет после закрытия счета юридического лица. Кроме того, учреждения должны хранить описание каждого документа, на который полагается проверка, любые недокументированные методы и результаты мер, предпринятых для проверки, а также разрешение любых существенных несоответствий, обнаруженных при идентификации / проверке идентификационной информации, в течение пяти лет после того, как запись будет сделана. сделал.

Как обращаться с существующими клиентами в соответствии с правилом

Если бенефициарным владельцем счета нового юридического лица является существующий клиент и уже распространяется CIP финансового учреждения, то учреждение может полагаться на имеющуюся у него информацию для выполнения правила при условии, что существующая информация является актуальной и точной, а заказчик — юридическое лицо удостоверяет или подтверждает (т. е. устно или письменно) точность ранее существовавшей информации CIP.Если вы решили полагаться на уже существующую информацию, записи для новой учетной записи должны содержать перекрестные ссылки на соответствующие записи CIP. Как указывалось ранее, вся идентифицирующая информация должна храниться в течение пяти лет после закрытия счета юридического лица.

Клиент-юридическое лицо, открывающее несколько счетов

Это вызывает беспокойство у многих организаций. В своем ответе на FAQ 10 FinCEN сообщает, что нет необходимости повторно получать новую форму сертификации.Скорее, CFI может полагаться на уже полученную информацию для выполнения требования о бенефициарном владении для последующих счетов, «при условии, что клиент удостоверяет или подтверждает (т. Е. Устно или письменно), что такая информация является актуальной и точной на данный момент. каждый последующий счет открывается, и финансовое учреждение не знает фактов, которые могли бы обоснованно поставить под сомнение надежность такой информации ».

Как учреждения могут этого добиться? Они могут включить в свои процедуры адаптации вопрос (т.e. устно или письменно) с вопросом, изменилась ли информация о бенефициарном праве после заполнения формы сертификации. Для устного подтверждения укажите где-нибудь в примечаниях к аккаунту имя человека, подтвердившего информацию. Конечно, CFI должен будет вести записи о подтверждениях, которые они получают, поэтому важно, чтобы CFI создавал политики, процедуры и средства контроля, требующие документирования и сохранения письменных или устных подтверждений клиентов. Хотя использование заявления о повторной сертификации для подтверждения ранее предоставленной информации удовлетворяет требованиям правила, CFI должен учитывать влияние на свой рабочий процесс и процессы.В некоторых ситуациях может быть проще собирать информацию о бенефициарном владении при каждом открытии счета.

Счета для внутреннего учета или операционных целей (субсчета)

В разделе часто задаваемых вопросов FinCEN поясняет, что счета или субсчета, открываемые финансовыми учреждениями (а) для собственных административных или операционных целей, а не по запросу клиента, и (б) для которых CFI уже собрал бенефициарное право собственности, не будет считаться новым счетом и, следовательно, не будет подпадать под требования правила НПК.Согласно FinCEN, «различие между такими счетами, открытыми клиентами, и счетами, открытыми исключительно CFI, соответствует цели правила — снизить риски, связанные с путаницей бенефициарного владения, когда юридическое лицо пытается получить доступ к финансовой системе через открытие новой учетной записи ».

Продление продукта или услуги

Это проблема, которая вызывает беспокойство у организаций, поскольку в предыдущем руководстве FinCEN указывалось, что новая учетная запись создается каждый раз при продлении кредита или пролонгации компакт-диска.Однако необходимость собирать бенефициарное право собственности каждый раз, когда происходит продление или пролонгация, кажется неоправданно обременительной для финансовых учреждений. В часто задаваемых вопросах объясняется, что охваченные финансовые учреждения обязаны, чтобы их клиенты-юридические лица удостоверяли бенефициарных владельцев для существующих клиентов в ходе продления финансового продукта (например, продления кредита или депозитного сертификата), потому что каждый раз, когда кредит продлевается или депозитный сертификат пролонгируется, банк устанавливает другие официальные банковские отношения, и открывается новый счет.

Однако FinCEN пролил свет на тему будущих продлений и продлений. Цитата из FAQ 12, относящегося к продлению продуктов или услуг: «В случае продления кредита или пролонгации CD, поскольку мы понимаем, что эти продукты, как правило, не рассматриваются отраслью как новые учетные записи, и риск отмывания денег очень низок, если в то время, когда клиент удостоверяет информацию о своем бенефициарном праве, он также соглашается уведомить финансовое учреждение о любых изменениях в такой информации, такое соглашение может считаться сертификатом или подтверждением от клиента и должно быть задокументировано и сохранено как таковое, пока ссуда или компакт-диск являются непогашенными.Эта информация, безусловно, полезна, но CFI необходимо будет подумать, как лучше всего зафиксировать это согласие клиента в форме свидетельства о бенефициарном праве и обсудить с соответствующими поставщиками услуг, возможно, добавив заявление, относящееся к CD и кредитным продуктам.

Мониторинг и проверка уже существующих счетов

Как было подтверждено ранее, для уже существующих счетов не требуется формального анализа, однако обязательство по обновлению существующих записей срабатывает, когда финансовому учреждению становится известна информация о клиенте в ходе обычного мониторинга, имеющего отношение к оценке или переоценке риска, создаваемого клиентом, и если такая информация указывает на возможное изменение бенефициарного владения.Если в ходе обычного процесса мониторинга не выявляются конкретные рисковые события, финансовое учреждение не обязано запрашивать или обновлять информацию о бенефициарной собственности для существующих счетов. Таким образом, в рамках реализации правила НПК CFI должен определить на основе риска, какие события вызовут необходимость в сборе или обновлении информации о бенефициарном владении. Хотя простое изменение адреса бенефициарного владельца может потребовать только обновления, смена бенефициарного владельца вызовет необходимость получить новый сертификат и подтвердить личность нового владельца.

Правила влияют на отчеты о валютных операциях

В отношении клиентов-юридических лиц, которые могут иметь общего владельца, если нет веских оснований полагать иначе, CFI должен исходить из предположения, что разные предприятия, которые имеют общего владельца, работают отдельно и независимо друг от друга и от общего собственника. Таким образом, при отсутствии указаний на то, что предприятия не работают независимо (например, предприятия укомплектованы одними и теми же сотрудниками и расположены по одному и тому же адресу, счета одного предприятия многократно используются для оплаты расходов другого предприятия или общего владельца. , так далее.), CFI не должен объединять транзакции, в которых участвуют эти предприятия, с таковыми друг друга или с таковыми общего владельца для подачи CTR.

Заключение

Второй набор часто задаваемых вопросов, относящихся к правилу НПК, безусловно, помог прояснить некоторые из обсуждаемых выше вопросов, но проблемы с реализацией остаются. FinCEN признал, что они могут выпускать дополнительные ответы на часто задаваемые вопросы / руководства или предоставлять исключительную компенсацию в зависимости от обстоятельств. Кроме того, регулирующие органы намекнули, что намерены дать CFI некоторое время, чтобы освоиться, возможно, пару месяцев, прежде чем обнаружат несоблюдение.

Чтобы получить дополнительную информацию или узнать, как банковские специалисты Baker Tilly могут помочь вашей организации, свяжитесь с нашей командой.

Положения о бенефициарной собственности ›Texas Community Bank

Новые правила, регулирующие требования к открытию счетов для юридических лиц

Начиная с 11 мая 2018 г., все финансовые учреждения обязаны идентифицировать конечного бенефициарного собственника (ов) и контролирующего лица юридического лица, открывающего или обслуживающего счет.Требование раскрытия информации о бенефициарных владельцах (ключевых лицах, владеющих или контролирующих юридическое лицо) поможет правительству бороться с финансовыми преступлениями. Каждый раз, когда открывается или поддерживается счет для юридического лица, на которое распространяется действие страховки, все финансовые учреждения должны собирать идентифицирующую информацию о каждом физическом лице, имеющем бенефициарное право собственности (25% или более), и о лице, которое имеет значительный управленческий контроль над юридическим лицом.

В поддержку этих регуляторных усилий Texas Community Bank 11 мая 2018 года ввел эти требования к сбору информации.Это означает, что каждый раз, когда открывается или поддерживается счет для Юридического лица, мы будем запрашивать информацию, которая идентифицирует конечного бенефициарного владельца (ов) и контролирующего лица Юридического лица. Требуемая идентификационная информация включает имя, адрес, дату рождения, идентификационный номер (номер социального страхования или номер паспорта и страну выдачи или аналогичный идентификационный номер) и другую информацию, которая поможет идентифицировать этих лиц. Эта информация должна быть собрана независимо от того, является ли идентифицированное лицо клиентом банка.Эта информация также будет собираться для существующих клиентов — юридических лиц, которые открывают дополнительные счета 11 мая 2018 г. или позднее.

Если у вас есть вопросы об этих новых требованиях к открытию счетов для юридических лиц, пожалуйста, свяжитесь с вашим отделением Texas Community Bank или менеджером по работе с клиентами по телефону (956) 722-8333.


Часто задаваемые вопросы

Что представляет собой бенефициарное владение?

Бенефициарный владелец — это физическое лицо, которое владеет или контролирует предприятие, ведущее бизнес с Texas Community Bank.Федеральное законодательство требует, чтобы финансовые учреждения получали, проверяли и регистрировали информацию о бенефициарном собственнике.

Бенефициарными собственниками считаются следующие физические лица:

  • Каждое физическое лицо, если таковое имеется, которое прямо или косвенно владеет 25% или более долей капитала Юридического лица (например, каждое физическое лицо, которому принадлежит 25% или более акций корпорации), и
  • Лицо, несущее значительную ответственность за контроль или управление юридическим лицом (e.g., главный исполнительный директор, главный финансовый директор, главный операционный директор, управляющий член, генеральный партнер, президент, вице-президент или казначей).

Какие типы юридических лиц подпадают под это положение?

Юридическое лицо включает корпорации, компании с ограниченной ответственностью или другие юридические лица, созданные путем подачи публичного документа государственному секретарю, а также партнерства. Юридическое лицо не включает индивидуальные предприниматели, некорпоративные ассоциации, трасты (за некоторыми исключениями), публично торгуемые компании и большинство финансовых учреждений, среди прочего.

Какая информация мне понадобится для открытия счета?

При открытии бизнес-счетов, помимо сбора обычной деловой информации (название компании, служебный адрес, тип бизнеса, регистрационный номер предприятия), Texas Community Bank будет собирать информацию, касающуюся личности всех лиц, которые имеют значительную долю владения или контроля. .

Требуемая информация включает:

  • Имя и титул.
  • Адрес проживания.
  • Дата рождения.
  • Идентификационный номер (номер социального страхования или номер паспорта и страна выдачи или аналогичный идентификационный номер).
  • Доля собственности.

Кроме того, при открытии нового счета для юридического лица финансовые учреждения должны получить подтверждение от лица, открывающего счет от имени юридического лица, подтверждающее, что предоставленная информация о бенефициарном собственнике и / или контролирующий менеджер точен.

Должен Texas Community Bank проверять процент (%) владения юридическими лицами?

Банк может полагаться на Сертификат бенефициарного владельца (ов), заполненный лицом, открывающим счет от имени клиента — юридического лица, если только ему не известно, что какая-либо информация неверна.

Должен ли Texas Community Bank проверять точность собранной информации о каждом человеке?

Да, Texas Community Bank должен проверять идентифицирующую информацию для всех бенефициарных владельцев.Мы проверяем эту информацию, получая удостоверение личности, за исключением случаев, когда данное лицо является существующим клиентом и у Texas Community Bank уже есть удостоверение личности.

Должны ли юридические лица уведомлять Texas Community Bank об изменениях в бенефициарной собственности?

Эта информация требуется только во время открытия нового счета, однако в определенных случаях Банк может потребовать обновленную информацию о существующих счетах.

Что делать, если идентифицированные бенефициарные владельцы или контролирующие лица не являются клиентами Texas Community Bank? Им по-прежнему нужно предоставлять свою личную информацию?

Да.Независимо от статуса клиента, информация о конечных бенефициарных владельцах и контролирующем лице должна быть предоставлена ​​для соблюдения нормативных требований.

У меня уже есть бизнес-аккаунт. Мне нужно будет предоставить дополнительную информацию о праве собственности?

Изменение не должно повлиять на ваши существующие учетные записи. Однако эта информация будет собираться для существующих клиентов — юридических лиц, которые открывают дополнительные счета начиная с 11 мая 2018 г.

Применяются ли новые нормативные требования к ссудным счетам?

Да, это требование распространяется на все счета, включая текущие, сберегательные, сертификаты, ссуды и сейфы.

Кто может помочь клиентам с вопросами?

Клиенты должны связаться с соответствующим отделением Texas Community Bank или менеджером по работе с клиентами по телефону (956) 722-8333.

Что вы можете не знать о правиле бенефициарного владения

Крис Симпкинс

По мере приближения требуемой даты внедрения 11 мая 2018 года правила надлежащей проверки клиентов / бенефициарного владения в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями, процессы и процедурные проблемы, с которыми могут столкнуться финансовые учреждения, кристаллизуются.Как это часто бывает, правило, которое поначалу казалось довольно простым, привело к множеству чертей в деталях. В этой статье рассматриваются некоторые из этих проблем и предлагаются некоторые возможные решения.

Кратко изложим основные принципы правила, изложенные в FIN-2016-G003 (первый набор часто задаваемых вопросов (FAQ) FinCEN по теме):

Правило НПК излагает явные требования к надлежащей проверке клиентов и налагает новое требование для этих финансовых учреждений по идентификации и проверке личности бенефициарных собственников клиентов-юридических лиц с учетом определенных исключений и исключений … FinCEN предполагает, что клиент-юридическое лицо идентифицирует свою личность. конечный бенефициарный собственник или владельцы, а не «номинальные держатели» или «подставные лица»… Правило НПК требует, чтобы покрытые финансовые учреждения устанавливали и поддерживали письменные процедуры, разумно разработанные для идентификации и проверки бенефициарных собственников клиентов-юридических лиц.Эти процедуры должны позволить учреждению идентифицировать бенефициарных владельцев каждого клиента во время открытия нового счета, если только клиент не исключен иным образом или счет освобожден.

Звучит просто, правда? Однако, по иронии судьбы, одной из проблем, которая оказалась самой неприятной в отрасли, является определение «новой учетной записи» в контексте выше.

Загадка «нового аккаунта»

Правило CDD использует то же базовое определение «учетной записи», которое ранее было выражено в правиле Программы идентификации клиентов (CIP), выпущенном в 2003 году.В разделе часто задаваемых вопросов к этому правилу, опубликованном в январе 2004 г., отмечалось следующее: «Для целей правила CIP каждый раз, когда продлевается ссуда или пролонгируется депозитный сертификат, банк устанавливает новые формальные банковские отношения, и открывается новый счет. учредил.»

Второй набор часто задаваемых вопросов, относящийся к правилу НПК, опубликованный FinCEN 3 апреля 2018 г., подтверждает, что такая же позиция применяется к бенефициарному владению. Ответ на вопрос 12 этих часто задаваемых вопросов начинается с цитирования того же словоблудия от января 2004 г., а затем указывается обязательство финансового учреждения: «Для финансовых услуг или продуктов, созданных до 11 мая 2018 г., покрытые финансовые учреждения должны получить подтвержденную информацию о бенефициарном праве юридических лиц. юридические лица — клиенты таких продуктов и услуг на момент первого продления после этой даты.Таким образом, например, депозитный сертификат, принадлежащий юридическому лицу, станет «новым счетом» после его первого пролонгации после 11 мая 2018 года.

Продление коммерческой ссуды обычно требует участия со стороны партнеров финансового учреждения, что дает возможность для сбора информации о бенефициарном праве на возможно давние коммерческие отношения. Однако продление свидетельства о депозите часто происходит автоматически и, как следствие, не позволяет собирать информацию.Таким образом, финансовые учреждения пытаются контролировать продление депозитных сертификатов, принадлежащих юридическим лицам, чтобы гарантировать, что информация о бенефициарном праве будет надлежащим образом собрана в надлежащее время. При новом счете информация о бенефициарном праве должна быть собрана до открытия счета; таким образом, финансовым учреждениям необходимо будет разработать процедуры для освещения предстоящих (может быть, в ближайшие тридцать дней?) соответствующих сертификатов о продлении депозита, чтобы начать процесс сбора информации.Возникает вопрос: а что, если финансовое учреждение не сможет его получить? Предположительно, в соответствии с требованиями правила, продление не произойдет; и депозитный сертификат будет возвращен владельцам.

FinCEN действительно пролил свет на эту тему в конце туннеля в отношении будущих продлений и продлений. Снова процитируем второй набор часто задаваемых вопросов, относящихся к правилу НПК: «В случае продления кредита или пролонгации CD, поскольку мы понимаем, что эти продукты обычно не рассматриваются отраслью как новые учетные записи, и риск отмывания денег очень велик. низкий, если в то время, когда клиент удостоверяет информацию о своем бенефициарном праве, он также соглашается уведомить финансовое учреждение о любых изменениях в такой информации, такое соглашение может считаться сертификатом или подтверждением от клиента и должно быть задокументировано и сохранено как таковое, до тех пор, пока ссуда или компакт-диск остаются непогашенными.«Это, безусловно, полезно, но финансовым учреждениям необходимо будет подумать, как лучше всего зафиксировать это согласие клиента в форме свидетельства о бенефициарном праве (возможно, добавив заявление на этот счет, которое является уникальным для CD и кредитных продуктов).

Сбор информации

Действительно ли мы должны собирать информацию о бенефициарном праве каждый раз при открытии нового счета? Когда окончательное правило было впервые опубликовано, первоначальные чтения и комментарии действительно интерпретировали правило как требующее сбора информации о бенефициарном владении с каждой новой учетной записью.Однако правило кажется более тонким, чем это; Ссылаясь на ту же цитату из раздела часто задаваемых вопросов, приведенного выше, следует отметить, что «процедуры финансового учреждения должны позволять учреждению определять бенефициарных владельцев каждого клиента при открытии нового счета». Таким образом, по сути, бенефициарные владельцы должны быть известны каждый раз при открытии нового счета; если бы они были ранее известны и подтвердили, что остаются таковыми при открытии последующих счетов, требования правила, вероятно, будут выполнены.Таким образом, некоторые финансовые учреждения предпочитают включать в форму сертификации бенефициарного владения заявление о повторной сертификации в форме: «Я подтверждаю, что предоставленная ранее информация о бенефициарном праве остается действительной на эту дату».

Второй набор часто задаваемых вопросов, относящихся к правилу НПК, подтверждает, что FinCEN принимает эту стратегию. Цитата из ответа на вопрос 10 в этих часто задаваемых вопросах: «Однако организация, которая уже получила Форму сертификации (или ее эквивалент) для бенефициарного владельца (ов) клиента-юридического лица, может полагаться на эту информацию для выполнения бенефициарного владения. требование для последующих счетов при условии, что клиент удостоверяет или подтверждает (устно или письменно), что такая информация является актуальной и точной на момент открытия каждого последующего счета, и финансовое учреждение не знает фактов, которые могли бы обоснованно вызвать сомневаться в достоверности такой информации.”

Однако эта статья началась с того, что в деталях было много дьяволов; и это возможное решение представляет собой одно из них. Если финансовое учреждение решает выбрать заявление о повторной сертификации, ранее предоставленная информация о бенефициарном праве должна быть доступна для нового партнера по счету и должна быть предоставлена ​​или, по крайней мере, просмотрена клиентом, открывающим новую учетную запись. Рассмотрим следующий сценарий: коммерческий застройщик, работающий как ООО, ведет переговоры о нескольких сделках по разработке, две из которых завершаются за одну неделю.Информация о бенефициарном праве застройщика предоставляется во время подачи заявки на первую сделку, а затем эта заявка проходит через процесс андеррайтинга и утверждения. Когда через несколько дней тот же застройщик завершает вторую сделку недели и снова обращается к финансовому учреждению за финансированием, представитель застройщика заявляет, что информация о бенефициарном праве такая же, как и во время первой заявки.

Однако эта первая заявка еще не утверждена.Таким образом, информация о бенефициарном праве содержится в форме подтверждения, прилагаемой к заявке на первый заем. Однако эта информация еще не введена в основную систему финансового учреждения. Если вторая заявка обсуждается с другим кредитным специалистом, или если другой представитель застройщика ведет переговоры по второму запросу на кредит, то использование заявления о повторной сертификации потребует извлечения формы подтверждения бенефициарного владения из первое приложение, чтобы узнать, что действительно проходит повторную сертификацию.
Подобные сценарии можно представить для начинающего предприятия, которое пытается открыть несколько депозитных счетов в течение своей первой недели. Таким образом, хотя использование заявления о повторной сертификации для подтверждения ранее предоставленной информации удовлетворяет требованиям правила, финансовое учреждение должно учитывать влияние на свой рабочий процесс и процессы. В некоторых ситуациях может быть проще собирать информацию о бенефициарном владении при каждом открытии счета.

Юридические лица-посредники

Ярким солнечным утром 12 мая 2018 года Снидли Уиплэш — представитель Testament LLC — входит в ваше финансовое учреждение, желая открыть счет на имя своей компании.Когда его спросили о бенефициарном владении, он объясняет, что Testament LLC на 100 процентов принадлежит Snidely Enterprises LLC, которая на 50 процентов принадлежит Whiplash Enterprises LLC, а 50 процентов — Luthercorp. Неудивительно, что Whiplash Enterprises частично принадлежит ему, но 50 процентов принадлежит Натаниэлю Варчестеру. Точно так же Luthercorp на 50 процентов принадлежит Лене Лютор и на 50 процентов принадлежит Лексу Лютор. Таким образом, каждое из четырех физических лиц владеет 25 процентами через различные юридические лица Testament LLC.Эти четыре имени будут указаны как бенефициарные владельцы … но как насчет названий юридических лиц-посредников? Это нужно записывать? Если да, то где? Многие поставщики основного программного обеспечения, которые выпустили обновления для регистрации информации о бенефициарных владельцах, предоставили только пять слотов — четыре для бенефициарных владельцев и один для контролирующего / управляющего органа.

Честно говоря, это соответствует первому набору часто задаваемых вопросов, в котором говорится, что «… юридическое лицо будет иметь в общей сложности от одного до пяти бенефициарных владельцев (т.е., одно лицо под контролем и от нуля до четырех человек под связью собственности) ».

Однако трудно представить, что с точки зрения регулирующих органов и правоохранительных органов не существовало бы желания, чтобы финансовое учреждение каким-либо образом регистрировало участие (из приведенного выше примера) Snidely Enterprises LLC, Whiplash Enterprises LLC и Luthorcorp. (Что, если бы эти организации — но не их владельцы — позже были частью запроса 314 (a) или, возможно, добавлены в список OFAC?) Пересмотренная форма свидетельства о бенефициарном праве могла бы собирать эту информацию, возможно, с вопросом для каждого бенефициарного владельца, поскольку относительно того, принадлежит ли им владение «через какое-либо юридическое лицо (-а)», а затем требует, чтобы лицо (-а) было указано.Затем финансовое учреждение должно будет решить, где записывать информацию об этой организации. Если в базовой системе не было доступных полей, могла ли информация быть записана в системе AML финансового учреждения таким образом, чтобы позволить OFAC и 314 (a) проверить имена? Опять же, похоже, нет установленного требования о регистрации названий юридических лиц-посредников, но время покажет, станет ли это ожиданием передовой практики. Теперь, говоря об этих основных программных ограничениях…

Клиенты с высоким уровнем риска

Если НПК требует знания бенефициарного владения на 25-процентном уровне, разве для усиленной должной осмотрительности не потребуются знания более низкого уровня? Этот аргумент выдвигался на нескольких конференциях и семинарах как отдельными банкирами, так и регулирующими органами.По сути, если от любого нового клиента-юридического лица (или любого клиента-юридического лица, открывающего новый счет) ожидается знание о бенефициарном праве на 25-процентном уровне, не существует ли большего ожидания для клиентов с высоким уровнем риска, в отношении которых постоянно выполняется EDD? Если такое ожидание существует, оно не требовалось ни одним регулирующим органом.

Фактически, FinCEN рассматривает эту тему непосредственно во втором наборе часто задаваемых вопросов, относящихся к правилу НПК, с вопросом два, ответ на который гласит, что «[] финансовое учреждение может обоснованно сделать вывод, что сбор информации о бенефициарной собственности при более низкой доле участия, чем 25 процентов не помогут снизить конкретный риск, исходящий от клиента, и не предоставят информацию, полезную для финансового учреждения при анализе риска.Скорее, любой дополнительный повышенный риск может быть уменьшен другими разумными средствами, такими как усиленный мониторинг или сбор другой информации, включая ожидаемую активность по счету, в связи с конкретным клиентом-юридическим лицом ».

Другими словами, действительно ли снижение порога сбора бенефициарного права до 10 или 20 процентов является лучшим способом смягчить дополнительный риск, исходящий от клиента? FinCEN заявляет, что финансовое учреждение может «сделать разумный вывод» о том, что существуют более эффективные и действенные способы сделать это.

Однако финансовому учреждению по-прежнему разрешается собирать информацию с более низким порогом, исходя из собственной оценки риска клиента; и, безусловно, бывают случаи, когда это может быть разумно. (Например, если будет установлено, что существующий индивидуальный клиент с высоким уровнем риска является 10-процентным владельцем нового юридического лица, открывающего счет в вашем учреждении, ваша оценка риска этого предприятия будет соответствующим образом затронута. Не будет ли финансовое учреждение регистрировать это 10 процентов доли владения в этом случае только потому, что она упала ниже 25 процентов?) Таким образом, в таких ситуациях процесс записи информации о бенефициарном владении с более низким пороговым значением сталкивается с некоторыми практическими трудностями при столкновении со многими из тех основных ограничений программного обеспечения, о которых говорилось выше.

Если многие из этих систем допускают только пять слотов для записи информации о бенефициарном владении, где будет регистрироваться дополнительная информация о владельце (кроме, предположительно, в расширенной форме сертификации бенефициарного владения и, возможно, в системе AML учреждения)? Финансовые учреждения также могут непреднамеренно создавать ожидания передовой практики для своего учреждения, если не для других, что будет трудно поддерживать. Если финансовое учреждение решает собирать информацию о бенефициарном праве до 10-процентного уровня по некоторым клиентам с высоким уровнем риска, они должны четко различать, к каким клиентам с высоким уровнем риска будет применяться более низкий порог (и почему), и выбрать, как скоро эта информация должны быть получены после обозначения высокого риска (при условии, что это не произошло при открытии счета).Что делать, если заказчик не выполняет или не выполняет своевременно? Закроет ли финансовое учреждение счет, потому что клиент отказывается сотрудничать, даже если фактические нормативные требования к сбору информации о бенефициарном праве были соблюдены?

Результатом может стать постоянная несогласованность в группе клиентов финансового учреждения с высоким уровнем риска, которая, возможно, никогда не будет полностью устранена. Без силы нормативного требования, побуждающего к участию клиентов, трудности принуждения могут перевесить возможные выгоды.

Требования к информации

Каковы требования к хранению прошлой информации о бенефициарном владении, которая больше не действительна или больше не требуется хранить? Помните Testament LLC? Что ж, давайте предположим, ради аргумента, что Snidely Whiplash был недоволен необходимостью предоставлять информацию о бенефициарном владении. Таким образом, после первоначального открытия счета г-н Уиплаш возвращается с обновленными документами о праве собственности, из которых следует, что другая организация — Grimm Enterprises LLC, принадлежащая Бенджамину Дж.Гримм — теперь владеет 10 процентами Testament LLC, что снижает долю владения всех остальных бенефициарных владельцев до уровня ниже 25 процентов.

На этом этапе должно ли финансовое учреждение просто удалить в своих системах информацию о бенефициарном праве, ранее записанную, но для одного контролирующего органа? Предположительно, да, поскольку ни одно физическое лицо больше не будет владеть 25 или более процентами юридического лица. Однако первоначальная форма свидетельства о бенефициарном праве все равно будет существовать, и ее следует хранить в соответствии с требованиями к хранению записей для документов открытия счета.

Второй набор часто задаваемых вопросов, относящийся к правилу CDD, обращается именно к этому вопросу; В частности, в ответе на вопрос девять FinCEN заявляет, что «[c] управляемые финансовые учреждения обязаны хранить всю информацию о бенефициарном праве, собранную о клиенте-юридическом лице. Идентификационная информация, включая форму сертификации или ее эквивалент, должна храниться в течение пяти лет после закрытия счета юридического лица ». Кроме того, подобные действия могут показаться подозрительными и в идеале должны побудить к пересмотру взаимоотношений, что может привести к регистрации SAR.

Приведенный выше пример является преувеличенным, но будет много не спорных случаев, когда один собственник просто продает свою долю в юридическом лице другому физическому лицу. Такие случаи действительно будут ничем не отличаться от смены попечителей в трасте или смены уполномоченных подписывающих лиц в бизнесе. Исходная информация по-прежнему будет доступна в документах с изображениями, но не будет необходимости регистрировать такую ​​устаревшую информацию в базовой системе. Подобные случаи должны быть поняты учреждением и объяснены в ходе экспертизы или расследования.

314 (а) ожидания

Как требования 314 (а) применимы к бенефициарному владению? Снова цитируя часто задаваемые вопросы о правиле: «FinCEN не ожидает, что информация, полученная в соответствии с Правилом НПК, добавит дополнительных требований 314 (а) для финансовых учреждений. Раздел 314 (a), регулирующий реализацию положений, не требует предоставления информации о бенефициарном праве, связанной со счетом или транзакцией, соответствующей названному субъекту в запросе 314 (a). Охватываемые финансовые учреждения обязаны искать в своих записях счета или транзакции, соответствующие названному объекту, и сообщать, существует ли совпадение, используя идентифицирующую информацию, указанную в запросе.”

Еще больше усложняет этот вопрос небольшое несоответствие в словоблудии между часто задаваемыми вопросами и фактическим положением в Федеральном реестре. Цитата из соответствующей части Федерального реестра: «Правило, реализующее раздел 314 (а)… не разрешает сообщать информацию о бенефициарной собственности, связанную с учетной записью или транзакцией, соответствующей названному субъекту». Обратите внимание на различие в словесных фразах — «не требует» и «не санкционирует» — при описании предоставления информации о бенефициарном праве, связанной со счетом или транзакцией, соответствующей названному субъекту 314 (a).
В любом случае правило, по-видимому, гласит, что нет требования сообщать о бенефициарных владельцах соответствующего юридического лица при ответе на запрос 314 (a). Тем не менее, словоблудие из Федерального реестра, похоже, предполагает, что не только нет никаких требований к этому, но и нет разрешения на это. Фактически, финансовое учреждение может оказаться в опасности, сделав это. (Это, конечно, не препятствует сообщению такой информации о SAR, которая может быть результатом расследования, вызванного появлением объекта в списке 314 (a).)

Однако для большинства финансовых организаций это не самый актуальный вопрос, связанный с запросами 314 (a). Скорее, большинство задается вопросом, что делать, если бенефициарный собственник — но не организация, которой он / она владеет — соответствует запросу 314 (a). Принимая предпосылку утверждений из правила и упомянутых выше часто задаваемых вопросов, можно предположить, что одного бенефициарного владения недостаточно для обоснования сообщения о положительном совпадении. Рассмотрим инструкции по поиску 314 (a): «Финансовые учреждения должны запрашивать в своих записях совпадения данных, включая счета, веденные указанным субъектом в течение предшествующих 12 месяцев, и транзакции, проведенные в течение последних шести месяцев.У финансовых учреждений есть две недели с даты публикации запроса, чтобы ответить на любые положительные совпадения. Если поиск не обнаруживает совпадения счетов или транзакций, финансовое учреждение получает указание не отвечать на запрос 314 (а) ». Конкретная ссылка на «счета, обслуживаемые…» предполагает, что соответствующая сторона должна быть владельцем или лицом, подписывающим учетную запись, а бенефициарный владелец может не быть.

Таким образом, если не добавить требований к отчетности, то в чем проблема? Поскольку большинство финансовых учреждений используют систему запросов, которая сопоставляет все записи клиентов со списком 314 (a) после получения, финансовые учреждения теперь должны осознавать тот факт, что могут быть некоторые положительные совпадения, о которых не следует сообщать.С процедурной точки зрения идентификация таких совпадений может осуществляться двумя способами. Во-первых, каждое положительное совпадение может быть тщательно изучено и исследовано перед составлением отчета, что позволит установить, что единственная связь соответствующего лица с финансовым учреждением заключается в том, что он является бенефициарным владельцем (большинство учреждений, вероятно, уже это делают). Во-вторых, код собственности, используемый для идентификации бенефициарных владельцев в основной системе финансового учреждения, может быть добавлен в качестве точки данных в выходные данные запроса 314 (a).

Наконец, несмотря на то, что написано в правилах и часто задаваемых вопросах, кажется несколько нелогичным, что правоохранительные органы не захотят знать, что физическое лицо из списка 314 (a) владеет юридическим лицом, которое занимается банками в вашем финансовом учреждении. Надеемся, что предстоящее руководство, упомянутое выше, внесет ясность в этот вопрос.

Мониторинг

При определении триггерных событий для обновления информации о бенефициарном владении подумайте, как будет происходить мониторинг.Опросы и анкеты, циркулирующие в отрасли за последние два года, выявили некоторые довольно распространенные триггерные события, которые большинство финансовых учреждений планируют принять, в том числе:

  • Открытие нового счета
  • Реклассификация клиента до более высокого уровня риска
  • Изменение адреса в случае значительного изменения (обычно в другом штате или стране)

Мониторинг таких событий будет в значительной степени зависеть от уведомления и / или действий сотрудника, независимо от того, находится ли этот сотрудник на передовой или в отделе BSA.Таким образом, обучение и тестирование требований правила НПК и связанных с ним стратегий реализации имеют важное значение.

Однако одно распространенное триггерное событие не было упомянуто выше — информация о смене владельца. Если финансовое учреждение идентифицируется как триггерное событие, финансовое учреждение должно озвучивать его внимательно. Простое обозначение «смены владельца» в качестве триггерного события, по-видимому, обяжет финансовое учреждение знать о каждом изменении прав собственности на юридическое лицо в его бухгалтерских книгах. Предпочтительно описывать инициирующее событие как «знание об изменении владельца», так как знание должно существовать до того, как сработает требование обновления информации.Конечно, мы должны помнить, что если один человек в учреждении «знает», то и учреждение знает, и что понятие «должен был знать» также скрывается за ярлыком «знания».

Осознавая тот факт, что многие изменения в праве собственности юридического лица происходят без какого-либо уведомления финансового учреждения предприятия и без какой-либо публичной отчетности, некоторые финансовые учреждения решили не сосредотачиваться на инициирующих событиях. Вместо этого они просто обновляют информацию о бенефициарном праве для всех соответствующих клиентов-юридических лиц на периодической основе, обычно ежегодно.Это не только сложная задача, но и финансовые учреждения, решившие пойти по этому пути, должны учитывать риски непоследовательных результатов. Предположим, что у Awesome Bank есть пять клиентов-юридических лиц с существующей информацией о бенефициарном владении, ни одна из которых не изменилась за последний год. Awesome Bank отправляет запросы на повторную сертификацию каждому клиенту; трое из пяти клиентов ответили, отметив отсутствие изменений, а двое — нет. Неоднократные попытки заставить двух оставшихся клиентов ответить ни к чему не приводят.Затем Awesome Bank пытается перепроверить информацию другими способами, но безуспешно. Таким образом, у них нет возможности узнать, точна ли информация о бенефициарном праве.

Подобно обсуждению выше о снижении 25-процентного порога владения на основе статуса высокого риска, финансовое учреждение теперь может решить, является ли отказ от ответа на запрос повторной сертификации достаточной причиной для закрытия отношений, даже если выгодный информация о владельце, находящаяся в настоящее время в файле, может быть полностью точной.Короче говоря, финансовым учреждениям следует с осторожностью устанавливать триггерные события, которые вызывают восхищение по намерениям, но которые трудно постоянно практиковать и отслеживать, особенно если триггерное событие устанавливает ожидания, превышающие те, которые указаны в самом правиле НПК. (Второй набор часто задаваемых вопросов, относящихся к правилу НПК, действительно дает понять, что FinCEN не ожидает периодических проверок, если отсутствуют конкретные опасения, связанные с рисками. Цитата из ответа на вопрос 14: «Финансовые учреждения, на которые распространяется действие страхового покрытия, не обязаны запрашивать или обновлять информация о бенефициарном праве, как само собой разумеющееся, во время регулярных или периодических проверок, в отсутствие особых опасений, связанных с риском… периодические проверки сами по себе не являются триггером для получения или обновления информации о бенефициарном праве.”)

Допустимое назначение

Как понятие «допустимая цель» применимо к бенефициарному владению? Как указано в часто задаваемых вопросах, «… процедуры должны устанавливать методы, основанные на оценке рисков, для проверки личности каждого бенефициарного собственника, указанного в покрываемом финансовом учреждении, насколько это разумно и практически возможно. Процедуры должны содержать элементы, необходимые для проверки личности клиентов, которые являются физическими лицами в соответствии с применимыми требованиями программы идентификации клиентов («CIP»).Таким образом, означает ли это, что финансовое учреждение может просто использовать те же методы, которые оно использует в настоящее время, для проверки личности клиентов и у бенефициарных владельцев? Может быть, а может и нет.

Некоторые финансовые учреждения полагаются на службы, которые при открытии счета проверяют личность клиента и банковскую историю с использованием данных кредитного отчета. Использование данных кредитного отчета помещает такие действия в сферу действия Закона о справедливой кредитной отчетности, который требует «допустимой цели», прежде чем такие проверки могут быть выполнены.Определение «допустимая цель» включает использование информации «в связи с кредитной операцией с участием потребителя, о которой должна быть предоставлена ​​информация, и с предоставлением кредита, просмотром или сбором счета потребителя»; «В связи с хозяйственной операцией, инициированной потребителем»; и «проверить учетную запись, чтобы определить, продолжает ли потребитель соблюдать условия учетной записи».

Таким образом, в контексте FCRA, является ли бенефициарный владелец, который также не является уполномоченным лицом, «потребителем»? Поскольку такой бенефициарный владелец на самом деле не будет контролировать рассматриваемые отношения со счетом, можно, конечно, утверждать, что он / она не контролирует.Таким образом, в подобных случаях может не быть «допустимой цели» для проверки личности бенефициарного собственника с использованием такой услуги. Опять же, желательна нормативная ясность по этому вопросу.

Следует указать, что нет явного запрета на использование услуг, которые не используют данные кредитного отчета в попытке проверить личность бенефициарных владельцев. Точно так же, если финансовое учреждение полагается на документальную проверку — такую ​​как сбор и проверка одной или нескольких форм первичной идентификации — для клиентов, это финансовое учреждение может сделать то же самое для бенефициарных владельцев.Таким образом, методы проверки личности для бенефициарных владельцев все еще существуют; эти методы могут просто отличаться от тех, что используются для клиентов.

Практически, для финансовых учреждений, которые полагаются на услуги, использующие данные кредитного отчета при открытии счета, необходимо будет предпринять шаги, чтобы гарантировать, что только подписывающие стороны и само юридическое лицо будут представлены службе для проверки личности. Если записи CIF создаются для всех сторон сразу, а затем отправляются нажатием кнопки, финансовому учреждению необходимо будет подумать, как исключить записи CIF для бенефициарных владельцев из этого представления (а затем как распознать эту альтернативную проверку личности). для бенефициарных владельцев все еще необходимо будет провести процедуры).

Заключение

Второй набор часто задаваемых вопросов, относящихся к правилу НПК (опубликован 4 апреля 2018 г.), безусловно, помог прояснить некоторые из обсуждаемых выше вопросов, но проблемы с реализацией остаются. Поскольку до даты начала применения правила остается мало времени, финансовым учреждениям рекомендуется проявлять дальновидность и практичность в применении правила. Передовые цели соблюдения требований, которые на первый взгляд могут показаться достижимыми, часто ставятся под сомнение реалиями повседневных процессов и процедур, и финансовым учреждениям следует с осторожностью ставить цель превзойти ожидания соответствия, которые не только терпят неудачу, но и приводят к ненужным требованиям и непоследовательности. полученные результаты.

Как специалисты по комплаенсу узнали за многие годы, составьте план, который включает оценку подводных камней и неопределенностей, а затем реализуйте этот план. Приспосабливайтесь к последующим указаниям и интерпретациям по мере их появления. Дождаться, пока все прояснится, — вариант не очень работоспособный.

Крис Симпкинс, CAMS, CFE, является сотрудником Закона о банковской тайне / Управления по контролю за иностранными активами в Arvest Bank, проработав в этой должности около 14 лет. Он присоединился к Arvest с приобретением Superior Bank (ранее Superior Federal Bank) в 2003 году, где он работал менеджером по аудиту и с 1992 года входил в отдел внутреннего аудита (а иногда и полностью).В рамках обеих ролей он работал с множеством дел о внутреннем мошенничестве. Последние четыре года Симпкинс входил в состав консультативного совета ежегодной конференции Американской ассоциации банкиров / Американской ассоциации адвокатов по борьбе с отмыванием денег.

Эта статья впервые появилась в номере журнала ABA Bank Compliance за май / июнь 2018 г. и воспроизводится здесь с разрешения.


Ресурсы по правилам бенефициарной собственности FinCEN

  • В апреле FinCEN опубликовал ответы на часто задаваемые вопросы.
  • Доступно онлайн-обучение по новому правилу.
  • Члены ABA могут получить доступ к новой странице ресурсов, где они найдут образец письма для предупреждения клиентов, образец уведомления в лобби, ответы на часто задаваемые вопросы, анализ персонала и многое другое.

Выгодное владение

Начиная с 11 мая 2018 г., новые правила Закона о банковской тайне требуют, чтобы финансовые учреждения идентифицировали и проверяли владельцев бизнеса до открытия нового счета.Каждый раз, когда открывается или изменяется бизнес-счет, мы должны запрашивать идентифицирующую информацию для каждого лица, имеющего бенефициарное право собственности (25% или более), и одного человека, который имеет значительный управленческий контроль над бизнесом. Если вы открываете учетную запись от имени компании, вам также потребуется предоставить соответствующую документацию и подтвердить, что информация о владельце является точной, насколько вам известно.

Правила бенефициарного владения FinCen

Почему новый закон?

Федеральное правительство считает, что поможет в борьбе с терроризмом и другими угрозами национальной безопасности.Постановление направлено на повышение безопасности финансовых учреждений и защиту финансовой системы страны.

Какие типы счетов включены?

Правило применяется к таким счетам, как чековые, сберегательные, депозитные сертификаты и ссуды в банках, кредитных союзах, инвестиционных фирмах и других поставщиках финансовых услуг.

Влияет ли этот закон на существующие счета?

Нет, это не относится к счетам, открытым до 2018 г. Однако, если вы открываете дополнительную учетную запись, изменяете лиц, подписывающих существующую учетную запись, обновляете депозитный сертификат или добавляете услугу к своей учетной записи, необходимо предоставить информацию о владельце.

Какие предприятия затронуты?

Правило применяется к юридическим лицам, таким как корпорация, компания с ограниченной ответственностью, полное товарищество или другое юридическое лицо, созданное путем подачи публичного документа государственному секретарю или аналогичному учреждению.

Какие предприятия освобождены от требований?

Эти предприятия обычно освобождены от уплаты налога:

  • ИП
  • Тресты и сословия
  • Учреждения правительства США и штата
  • Зарегистрированные страховые компании
  • Публичные компании и дочерние общества
  • Благотворительные и некоммерческие организации (требуется для идентификации лица с управленческим контролем)
  • Некорпоративные ассоциации, такие как отряды скаутов или молодежные спортивные лиги

Кто должен предоставлять информацию?

Каждый раз, когда открывается счет, мы должны запрашивать у вас идентифицирующую информацию, а также:

  • Каждое физическое лицо, владеющее 25% или более компании.
    — и —
  • Одно лицо со значительной ответственностью за управление бизнесом (например, главный исполнительный директор, главный финансовый директор, партнер, президент, вице-президент или казначей).

Эта информация должна быть собрана независимо от того, являются ли физические лица клиентами KS StateBank.

Какая информация должна быть предоставлена?

  • Физический адрес основного места жительства (абонентский ящик не разрешен)
  • Дата рождения
  • Номер социального страхования
  • Эмитент и номер водительского удостоверения или паспорта

Будет ли предоставленная мной информация использоваться в маркетинговых целях?

№Эта информация не будет использоваться в маркетинговых или поисковых целях. Хотя мы понимаем, что запрошенная информация является личной и конфиденциальной, мы должны получить эту информацию в соответствии с законом.

Фонд GLEIF первым внедряет идентификаторы юридических лиц (LEI) в машиночитаемые финансовые отчеты для повышения доверия за счет проверки личности и простого агрегирования данных в Интернете:

Фонд Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) выступил с инициативой включения идентификатора юридического лица (LEI) * в цифровую машиночитаемую финансовую документацию.В партнерстве с XBRL International фонд GLEIF опубликовал свой годовой отчет за 2018 год в формате Inline XBRL и HTML, удобном для чтения и чтения машиной, при этом код LEI GLEIF впервые был встроен в финансовую информацию. Он становится первым официальным бизнес-отчетом в мире, который автоматически связывает регистрирующую организацию с ее проверенными справочными данными LEI, содержащимися в Глобальном индексе LEI.

Глобальный индекс LEI — единственный глобальный онлайн-источник, который предоставляет стандартизованные, высококачественные и бесплатные справочные данные юридических лиц о юридических лицах с кодами LEI.Справочные данные включают информацию о бизнес-карте о субъекте, включая имя и зарегистрированный адрес, а также данные о взаимоотношениях, которые подтверждают, владеет ли субъект или принадлежит им другим лицам. Ежегодно проверяется аккредитованными GLEIF организациями, выдающими коды LEI, справочные данные являются точными и актуальными.

Процесс встраивания кодов LEI организации или ее филиалов, дочерних и материнских компаний в цифровые финансовые отчеты позволяет участникам рынка, которые полагаются на официальные документы, принимать стратегические решения (например,грамм. трейдеры, инвесторы, регулирующие органы), чтобы быстро и легко консолидировать и проверять информацию о регистрирующей организации.

К значительным преимуществам данного подхода для участников финансового рынка можно отнести:

  • Простая проверка личности регистрирующего лица на основе его кода LEI, что приводит к большему доверию конечных пользователей к подлинности и целостности документов.
  • Автоматический доступ к агрегированным данным о регистрирующей организации. Это даст множество преимуществ, в том числе: улучшенную наглядность справочных данных организации, доступных в Глобальном индексе LEI; возможности для создания новых онлайн-баз данных, которые сопоставляют ключевые информационные активы организаций с помощью кодов LEI; и простое агрегирование информации о компаниях, полученной из множества источников, что обеспечивает сопоставимость стандартизированной финансовой информации.
  • Повышенная прозрачность для конечных пользователей структуры собственности организации. Сети взаимоотношений между кодами LEI могут быть быстро и автоматически установлены, если коды LEI регистрирующей организации, ее филиалов, дочерних и материнских компаний представлены в машиночитаемых финансовых отчетах.
  • Улучшенная способность регулирующих органов минимизировать злоупотребления на рынке.
  • Годовой отчет GLEIF за 2018 год подписан сертификатами соответствия eIDAS (электронная идентификация, аутентификация и доверительные услуги, постановление ЕС).Он представляет собой использование кода LEI, встроенного в сертификат, для обеспечения пожизненного доверия и (технически) предотвращения отказа от авторства.

Стефан Вольф, генеральный директор GLEIF, комментирует: «Сегодня GLEIF и XBRL International сделали первый шаг в революционном процессе публикации, доступа и агрегирования надежной цифровой финансовой информации. Подача финансовой отчетности в формате Inline XBRL уже стала обязательным требованием во многих юрисдикциях. Мы рекомендуем компаниям, готовящимся к этому сценарию, рассмотреть не только преимущества того, что бумажные отчеты или отчеты в формате PDF уйдут в прошлое, но и интегрировать коды LEI регистрирующей организации, ее аффилированных лиц и материнских компаний в свои машиночитаемые отчеты.Такое простое действие может принести значительные общеотраслевые преимущества, включая повышение доверия, усовершенствованные методы проверки данных и снижение уровня мошенничества. Мы очень рады продемонстрировать еще один ощутимый способ, которым коды LEI поддерживают глобальную цифровую экономику ».

Джон Тернер, генеральный директор XBRL International, комментирует: «Этот важный первый шаг к интеграции кода LEI со стандартом XBRL демонстрирует глобальные преимущества, которые возможны благодаря уникальной идентификации и оцифрованной структурированной отчетности.Это наглядный пример повышения эффективности при пометке и структурировании данных, а также потенциала структурированных данных для анализа, инноваций и совместной работы. Естественное сотрудничество между кодами LEI и XBRL предложит новую, повышенную прозрачность, повышенное доверие и ясность, оказывая значительную помощь регулирующим органам и финансовым рынкам ».

В годовом отчете GLEIF за 2018 год код LEI также включен в цифровые сертификаты подписывающих должностных лиц GLEIF.Эти сертификаты впервые связывают роль подписавшего с организацией через код LEI и, следовательно, могут использоваться для проверки — автоматически через общий код LEI — того, что поданный документ и подписавшие лица представляют одну и ту же организацию. Включение кода LEI компании в цифровые сертификаты ее руководителей, используемых для подписи финансовых отчетов, дает уверенность в надежности данных и в том, что информация не была подделана, несмотря на разрешенный доступ к поданному документу через любой общедоступный сервер в глобальном масштабе.Использование цифровых подписей, в том числе подписей аудитора, также обеспечивает эффективные процессы подготовки и распространения отчетов, устранение бумажных документов и повышение уверенности и доверия.

GLEIF стремится сделать стандартизированную цифровую подпись с помощью кода LEI доступной для всех. Стандартный способ встраивания кода LEI в цифровые сертификаты в качестве новой отдельной части стандарта LEI (ISO 17442) был предложен и в настоящее время разрабатывается Международной организацией по стандартизации.

идентификаторов юридических лиц в KYC

Организациям всех форм и размеров, которые ведут дела с клиентами, агентами или консультантами, необходимо убедиться, что они знают, с кем они ведут дела. Попытка проверить бизнес-объект, особенно в онлайн-мире, — сложная задача. Киберпреступники хотят выдать себя за компании, чтобы получить доступ к финансам или отмыть деньги. Это также подвергает риску вашу организацию.Идентификаторы юридических лиц (LEI) могут во многом помочь в решении этой проблемы, но сначала давайте сделаем шаг назад и немного углубимся в KYC.

Что такое «знай своего клиента» (KYC)?

KYC — это процесс понимания того, с кем вы ведете бизнес, и оценки их пригодности или риска для вашей организации. Банки, страховщики, кредиторы и другие организации все чаще требуют (благодаря глобальному усилению регулирования KYC), чтобы клиенты предоставляли информацию о должной осмотрительности, чтобы убедиться, что они такие, какими они себя называют.Регулирование KYC теперь распространяется и на другие отрасли, такие как некоммерческие.

KYC обычно включает:

  1. Идентификация клиента посредством сбора личной информации.
  2. Скрининг данных по глобальным спискам наблюдения.
  3. Определение риска совершения клиентом отмывания денег, финансирования терроризма или кражи личных данных.
  4. Создание и оценка профиля клиента.
  5. Мониторинг транзакций в соответствии с ожидаемым профилем поведения клиента.

По сути, KYC — это управление рисками. Это также касается снижения количества финансовых преступлений на рынке и обеспечения того, чтобы вы могли доверять бизнес-транзакциям в Интернете. Положение о борьбе с отмыванием денег (AML) играет ключевую роль в регулировании KYC.

Это относится к проверкам должной осмотрительности клиентов или (НПК), в соответствии с которыми фирмы, предоставляющие финансовые услуги, должны:

  • удостоверение личности заказчика,
  • удостоверяют личность заказчика,
  • оценить и, при необходимости, получить информацию о цели и предполагаемом характере деловых отношений или случайных транзакций.

Согласно веб-сайту правительства Великобритании, проверка личности состоит из 5 частей:

  1. получить доказательства заявленной личности («сила»)
  2. проверить, являются ли доказательства подлинными или действительными («действительность»)
  3. проверить, существовала ли заявленная личность в течение определенного периода времени («активность»)
  4. проверить, существует ли высокий риск мошенничества с заявленной идентичностью («мошенничество с идентичностью»).
  5. проверить, принадлежит ли личность заявителю («проверка»)

Но проверка личности не ограничивается физическими лицами.Организации также должны проверять идентичность бизнеса. Согласно правилам AML это означает проверку:

  • наименование юридического лица
  • Номер компании
  • или регистрационный номер
  • юридический адрес
  • ФИО каждого члена совета директоров.

Где используются идентификаторы юридических лиц?

KYC существует уже давно, и было проведено много исследований о том, как улучшить этот процесс. Сейчас:

  • 6/10 старших продавцов в банковской сфере тратят 1.5 дней в неделю по привлечению новых клиентов.
  • 50% финансовых организаций используют в среднем 4 идентификатора в процессе KYC onboarding.
  • 57% респондентов согласны с тем, что надежность справочных данных представляет собой проблему.
  • 55% респондентов согласны с тем, что поиск ресурсов для адаптации — это проблема.
  • 55% респондентов согласны с тем, что длительные процессы означают риск потери бизнеса.
  • 61% респондентов согласны с тем, что цифровые технологии еще больше усложнят этот процесс.

Бремя продолжается и после этапа адаптации, поскольку организации должны поддерживать данные клиентов в актуальном состоянии путем регулярной проверки бизнес-информации и изменений в структуре собственности. Что, если бы все это можно было сделать через открытую систему? Что, если вам нужно было проверить только одно место, чтобы проверить всю информацию о клиенте, необходимую для адаптации?

Вот здесь-то и появляются коды LEI.

Использование кодов LEI для каждой клиентской транзакции может сэкономить время, повысить прозрачность и упростить процесс адаптации.Это связано с тем, что база данных LEI открыта, актуальна и содержит всю информацию, необходимую для идентификации организации.

Финансовые учреждения могут перейти от проверки нескольких фрагментов данных к проверке одного фрагмента данных для организации — кода LEI. Опубликованный McKinsey отчет показывает, что банковский сектор может сэкономить от 2 до 4 миллиардов долларов США на привлечении клиентов. Мы рассмотрели этот отчет более подробно здесь.

Как улучшить KYC с помощью идентификаторов юридических лиц

По данным UK Finance, в 2018 году

«продвинутые системы безопасности и инновации, в которые финансовая отрасль инвестирует для защиты клиентов, остановили более чем на 1 фунт стерлингов.6 миллиардов несанкционированного мошенничества. Но, несмотря на это, в 2018 году преступники успешно украли 1,2 миллиарда фунтов стерлингов посредством мошенничества и мошенничества ».

С таким поразительно большим числом неудивительно, что финансовые учреждения и другие организации ищут способы лучше защитить свои доходы. Процессы должны быть адаптированы для онлайн-рабочих процессов, а eKYC, который полностью онлайн, должен быть безопасным и надежным.

Кодовые коды LEI

быстро растут, и теперь большинство торговых компаний должны иметь их, но они практически ничего не стоят для компании, поэтому нет никаких препятствий для их принятия.Вы можете потребовать, чтобы у ваших клиентов был код LEI, проверенный независимым Местным операционным подразделением, управляемым Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF). Как только эти данные будут внесены в базу данных LEI, вы можете настроить свои системы для проверки справочных данных в базе данных, чтобы сэкономить время и деньги при проверке и проверке вручную.

В примере заявки на бизнес-кредит. eKYC может проверить и подтвердить бизнес с помощью кода LEI за считанные минуты, а ссуду можно будет предоставить практически без каких-либо проблем для клиента.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *