Переводы между физическими лицами с 1 июля: ЦБ увеличил лимит перевода за границу для физлиц до $1 млн

Правда ли, что с 1 июля налоговая начнет контролировать переводы россиян? | Личные деньги | Деньги

28.06.2021 16:36

Елена Трегубова

Примерное время чтения: 4 минуты

25465

Категория:  Доступная экономика

Как пишут СМИ, с 1 июля изменятся законы и налоговая служба возьмет на контроль банковские переводы россиян: финансовые организации будут обязаны передавать в ФНС информацию о передвижении денег на счетах соотечественников. Если налоговики не смогут идентифицировать какую-то транзакцию, ее смогут обложить штрафом, причислив к прибыли. Проще говоря, если владелец карты не сможет доказать, что полученный перевод (например, в качестве подарка на день рождения) не является доходом, ему начислят налог на доходы физических лиц (13%) и штраф в размере 20% от суммы неуплаченного налога и пени.

Правда ли, что гражданам теперь придется отчитываться перед налоговой о поступлениях на карту и доказывать, что это не доход? Об этом АиФ.

ru рассказал управляющий партнер инвестиционной компании, юрист Эдуард Бугров:

«Новость о том, что с 1 июля УФНС начинает проводить налоговый мониторинг карт физических лиц, — фейк. С 1 июля действительно вводятся поправки к системе налогового мониторинга, но речь идет не о физических лицах, а о крупных налогоплательщиках. Теоретически, конечно, и физическое лицо может платить миллиардные налоги, но это скорее исключение, чем правило.

Объясню, в чем суть налогового мониторинга для организации. Крупные налогоплательщики (с оборотом не менее миллиарда рублей в год) имеют право обратиться в налоговые органы с просьбой о постоянном налоговом мониторинге в режиме онлайн. Это делается потому, что в случае проведения камеральной или выездной налоговой проверки организация одномоментно должна предоставить гигантское количество документов, да и сама проверка требует много времени и парализует работу сразу нескольких отделов в организации.

А теперь представьте, насколько сложно для налоговых инспекторов проделать такой гигантский объем работы. Чтобы упростить жизнь и себе, и налоговой службе, организации добровольно пишут заявления в УФНС. Налоговая в режиме онлайн мониторит операции, которые выполняет организация, и в случае возникновения вопросов оперативно разрешает их в рабочем порядке. Из взаимодействия между налоговой и налогоплательщиком уходит фактор „авральности“, и это удобно всем участникам процесса. Налоговый мониторинг — нормальная процедура, созданная в интересах крупных налогоплательщиков.

Что касается физических лиц и проверки движения средств на их картах, то в этом вопросе ничего принципиально нового не произошло. С 17 марта 2021 года налоговая служба имеет расширенный доступ к проверке счетов физических лиц (прежде запрашивать такие данные налоговые органы могли только в рамках проверки, и банки обязаны были предоставлять сведения в трехдневный срок).

Я посоветовал бы физлицам более тщательно следить за приходом и расходом средств по банковским картам, особенно по тем, что поступают со счетов организаций. Поясню на примере: организация провела платеж на карту физического лица, обозначив его в отчете как хозяйственные нужды. В действительности же физлицом этот платеж был получен по другим основаниям. В случае проверки организации налоговая может доначислить физлицу налог на полученный им доход. Но в целом повышенного внимания к приходам и расходам по карте для обычного гражданина будет достаточно, чтобы не иметь никаких проблем с налоговыми органами».

В свою очередь, адвокат, кандадит юридических наук Геннадий Нефедовский добавляет, что налоговая инспекция не имеет права безо всяких на то оснований списывать НДФЛ или другой налог с карты.

Сам по себе контроль за движением средств на счетах граждан налоговики осуществляют давно. Согласно положениям о противодействии легализации (отмыванию) доходов, банки обязаны передавать ФНС интересующие ее сведения. Согласно Налоговому кодексу, ФНС может вызвать к себе любого гражданина по любому вопросу, который касается исполнения им налогового законодательства.

 

«Налоговая служба может заинтересоваться доходами гражданина, если на основании запрошенных у банков сведений обнаружит, что на карту физического лица регулярно поступают денежные средства неизвестного происхождения. Например, на карту человека приходят одинаковые суммы ежемесячно в один и тот же день. ФНС может заподозрить в этом факте получение неофициальных доходов. Или приходят деньги от разных людей, что, по мнению налоговых органов, может быть расценено как доход от оказания каких-то работ, услуг или продажи товаров. В этом случае гражданину могут прислать приглашение в налоговый орган для дачи пояснений по вопросу получения им незадекларированного дохода, а также предложат добровольно заплатить все налоги с этих доходов», — указывает Нефедовский.

денежные переводыналоги

Следующий материал

Новости СМИ2

«Все счета россиян поставят под контроль 1 июля»: анализируем слух

26. 06.2018 в 17:37 Экономика 288839

Поделиться

Федеральная налоговая служба дала разъяснения по поводу информации о том, что с 1 июля 2018 года все переводы на банковские карты физических лиц будут отслеживаться для взимания подоходного налога. По этому поводу ходят самые разные слухи — например, говорят, что если вам приходят на карту деньги за сдачу квартиры, или «капнет» какой-либо левый доход, вас обяжут заплатить налог.

Мы разбирались в ситуации.

Фото: Алексей Меринов

В ФНС пояснили, что переводы физлиц с карты на карту не будут автоматически считаться налогооблагаемым доходом, а порядок информирования налогового органа о движении средств по банковским счетам клиентов не изменяется.

Новшества вносятся только для счетов в драгоценных металлах. Россиян, обеспокоенных тем, что теперь подоходный налог нужно платить с проданной детской коляски или долга, который вернул на карту друг, налоговики успокоили. Мол, никто на такую прибыль не посягает. Впрочем, многие все равно насторожились и теперь несколько раз подумают, прежде чем пользоваться безналичными расчетами.

На самом деле запрашивать у банков историю переводов налоговые службы могут еще с 2014 года. И сейчас в ФНС утверждают, что никаких изменений в 86-ю статью Налогового кодекса не вносится. Именно эта статья обязывает банки сообщать налоговым органам об открытии или закрытии денежных счетов физлиц, а также запрашивать информацию о наличии счетов, вкладов, остатках и движении средств по счетам и вкладам.

Единственное нововведение — с 1 июня 2018 года те же самые правила вводятся для счетов в драгоценных металлах. Иными словами, то, что вызвало ужас у россиян, и так уже действует.

Муссирующаяся в социальных сетях информация о том, что ФНС возьмется за активную борьбу с теневыми доходами граждан, чтобы подзаработать дополнительных денег для бюджета, казалась вполне правдоподобной, особенно на фоне ряда непопулярных инициатив властей, о которых объявили под шумок чемпионата мира по футболу.

Больше всего испугались самозанятые, которых в стране 7 млн человек, а также, например, те, кто сдает квартиры и получает арендную плату на карточки, но не платит со своей деятельности подоходный налог. Остальные же задумались, стоит ли вообще пользоваться безналичными переводами, если даже материальная помощь родителям или возвращение другу оплаты счета в кафе может оказаться доходом, с которого потребуют заплатить налог, пени да еще и штраф.

Как выясняется, в этом плане власти закручивать гайки пока не собираются. Впрочем, «большой налоговой брат» и так уже давно за всеми следит. Как пояснил «МК» сопредседатель «Деловой России» Антон Данилов-Данильян, за всеми цепочками транзакций следит искусственный интеллект, встроенный в высокотехнологичные системы, которые есть в распоряжении ФНС.

«Искусственный интеллект имеет возможность мониторить движения средств между счетами множества лиц, включая физические. То есть, налоговики могут отслеживать любые финансовые операции и им для этого не требуются дополнительные нормативные акты. Эта штука будет развиваться самостоятельно, накапливать информацию, «умнеть» с каждым следующим циклом и в конечном счете есть риск, что вместо мониторинга налоговики могут перейти к более активным действиям, — предупреждает эксперт, — Однако говорить, против кого будут направлены эти действия рано. Возможно, когда-нибудь это коснется самозанятых граждан, но для того, чтобы ухудшать социальное благополучие такой большой прослойки населения, государство должно совсем обеднеть».

По словам нашего собеседника, беспокоиться и задуматься об уплате подоходного налога нужно тем, чья прибыль соответствует признакам облагаемого дохода. «Граждане должны платить налог с регулярного дохода от экономической деятельности. Если вы продали отслужившую детскую коляску или единоразово получили старый долг, вам нечего бояться. А вот если вы получаете каждый месяц арендную плату за квартиру, то здесь налоговики имеют все основания заинтересоваться вами», — поясняет Данилов-Данильян, — Правда, может быть и такая ситуация. Допустим, друг вам отдает долг в течение нескольких месяцев по частям. Искусственный интеллект может обратить внимание на такие переводы и даст сигнал «живому» лицу, который будет разбираться с этим».

В свою очередь, директор Банковского института ВШЭ Василий Солодков убежден, что государство стремится к тотальному регулированию финансовой сферы и такой контроль переходит границы разумного. «Власти сами себя загоняют в дебри регулирования, хотя регулирования явно не требуется в тех сферах, где речь идет о небольших суммах», — сказал эксперт.

Читайте материал: «В России ограничат хождение наличных»: экономисты о плане «Ч»

Подписаться

Авторы:

• Инна Деготькова

ФНС Россия Налоги Финансы Деньги Футбол Власть

Опубликован в газете «Московский комсомолец» №27715 от 27 июня 2018

Заголовок в газете: Трудности переводов

Что еще почитать

Что почитать:Ещё материалы

В регионах

• Севастополь снова атаковали дроны утром 24 апреля

  29637

  Крым

  фото: МК в Крыму

• В США представили снаряд, который поможет Украине бить по Крыму

  23459

  Крым

  фото: МК в Крыму

• Подоляк заявил, что Украина может уничтожить Крым и Донбасс

  21410

  Крым

  crimea. mk.ru

• Благоприятны лишь 7 городов: кому в Псковской области жить хорошо, рассказал Минстрой

  Фото 15673

  Псков

  Светлана Пикалёва

• В мае в Крым приедут народные дипломаты из Германии

  11279

  Крым

  фото: МК в Крыму

• Депутат Думы Ивдельского городского округа Сергей Быков рассказал на заседании о коррупции в полиции

  Фото 5384

  Екатеринбург

  Денис Стрельцов

В регионах:Ещё материалы

Департамент образования штата Орегон: Переводы между округами: Школы и округа: Штат Орегон

1. Межрайонный перевод
2. Плата за обучение
3. Контракт
4. Зачисление в государственную чартерную школу

Открытый Регистрация, принятая Законодательным собранием штата Орегон в 2011 г. , создана дополнительная опция для студентов, желающих перевестись между районами. Положение об открытом зачислении содержит положение об истечении срока действия, вступающее в силу 1 июля 2019 г. Что это означает для школьных округов и учащихся:

• 2018–2019 годы были последним учебным годом, когда учащиеся перешли на открытый набор.
• Любой учащийся, переведенный в новый округ путем открытой регистрации до 2019-20 учебного года, продолжает считаться резидентом этого округа до тех пор, пока учащийся не закончит среднюю школу, больше не требуется принимать его в школы школьного округа согласно ORS 339.115 или поступает в школу другого школьного округа.

Межрайонный Переезд

Учащийся может переводиться из одного округа в другой, если он получил согласие на перевод как из округа по месту жительства, так и из принимающего округа. Вопросы о процессе и сроках получения согласия следует направлять в школьные округа.

Учащийся может оставаться в своей нынешней школе в течение определенного периода времени после переезда в новый район. Если студент переезжает в середине года, он может оставаться зачисленным до конца года. Если учащийся переезжает летом, он может остаться зачисленным на следующий учебный год.

Округ может рассмотреть запрос о переводе вне политики и процедур округа о переводе, если существуют трудности. Трудность определяется в ОАР 581-021-0019(1)(с).

По вопросам межрайонного перевода обращаться Эмили Назаров, менеджер по работе с государственными и правовыми вопросами.

Применимые законы и правила:

• ОРС 339.133(5)(а)
• ОРС 339.127
• OAR 581-021-0019
  

Плата за обучение

Учащийся может поступить в округ, отличный от округа, в котором он проживает, заплатив за обучение в новом округе, если округ принимает учащихся, оплачивающих обучение. Школьные округа определяют, принимать ли платных учащихся за обучение, и устанавливают расценки на обучение. Вопросы о стоимости обучения и процессе зачисления следует направлять в школьные округа.

По другим вопросам обращайтесь Эмили Назаров, менеджер по работе с государственными и правовыми вопросами.

Контракт

Два округа могут заключить контракт на обучение учащегося или группы учащихся. Примером перевода по контракту является случай, когда округ А заключает договор с соседним округом В на поставку 9–12 классов старшеклассникам, проживающим в округе А. Округа могут по своему усмотрению заключать договор или нет. Вопросы о конкретном округе следует направлять в этот школьный округ.

По другим вопросам обращайтесь Эмили Назаров, менеджер по работе с государственными и правовыми вопросами.

Применимое законодательство:

ORS 339.125

Зачисление в государственную чартерную школу

Государственные чартерные школы могут зачислять учащихся, проживающих за пределами спонсирующего округа. Вопросы о процедурах зачисления следует направлять в конкретную чартерную школу.

Округ может отказать учащемуся в намерении поступить в государственную чартерную школу, если учащийся планирует поступить в виртуальную государственную чартерную школу, и более 3% учащихся округа зачислены в виртуальную государственную чартерную школу, спонсируемую другим округом. .

Округи, отказывающие в зачислении в виртуальные чартерные школы, должны направить письменное уведомление семье в течение 14 дней с момента получения уведомления о намерении зачислиться и должны предоставить учащемуся список из двух онлайн-вариантов. Семьи могут подать апелляцию на отказ округа после Процесс подачи апелляции при зачислении в виртуальную чартерную школу.

Этот список известных виртуальных чартерных школ в штате Орегон может помочь округам определить, какие школы квалифицируются как виртуальные чартерные школы. Список зависит от добровольной отчетности. Если чартерной школы, которую вы ищете, нет в списке, и у вас есть основания полагать, что это виртуальная чартерная школа, свяжитесь с нами. Кейт Паттисон, специалист чартерной школы ODE.

По вопросам о зачислении в виртуальную чартерную школу и ограничении 3%, или Процесс подачи апелляции в виртуальную чартерную школу ODE, пожалуйста, обращайтесь Кейт Паттисон, специалист чартерной школы.

Применимые законы и правила:

• ОРС 338.125(4)
• ВЕСЛО 581-026-0305
• OAR 581-026-0310

HF756 — Новый закон штата Айова о выдаче разрешений на оружие покупать пистолет или носить огнестрельное оружие в общественных местах с определенными ограничениями. Жители Айовы по-прежнему могут получить разрешение на приобретение пистолетов и револьверов или непрофессиональное разрешение на ношение оружия, обратившись в офис шерифа в округе своего проживания.

Начиная с 1 июля 2021 года, лицо в Айове, пытающееся приобрести пистолет через федерального лицензиата огнестрельного оружия (FFL) без предъявления разрешения на приобретение или разрешения на ношение, должно будет пройти проверку через федеральную Национальную инспекцию мгновенного уголовного прошлого. Проверьте систему (NICS) для каждой покупки.

Причины, по которым жители Айовы могут по-прежнему рассматривать возможность получения разрешения на перевозку в штате Айова:

1. Разрешает жителям Айовы перевозить в штатах с взаимным разрешением во время путешествия.
2. Может предотвратить возможные задержки, связанные с задержкой проверки NICS при покупке в FFL.
3. Может прояснить любые вопросы, которые возникают у человека относительно его права на ношение или владение огнестрельным оружием.
4. Может предотвратить юридические проблемы, связанные с тем, что лицо находится на расстоянии менее 1000 футов от территории государственной, приходской или частной школы без государственного разрешения в нарушение Закона о школьных зонах, свободных от оружия, 18 USC § 921(a)(25) и 18 USC § 922(q)(2).

ОБЩИЕ ВОПРОСЫ:

Когда новый закон вступит в силу, потребуется ли мне разрешение на приобретение или ношение оружия для покупки пистолета в FFL?

№. С 1 июля 2021 года больше не требуется разрешение для покупки пистолетов в штате Айова. Вполне возможно, что FFL может потребовать разрешение для завершения продажи, но это не будет требованием штата.

Когда новый закон вступит в силу, понадобится ли мне разрешение на ношение пистолета?

№. Начиная с 1 июля 2021 г. разрешение на ношение огнестрельного оружия в штате Айова не требуется, если иным образом этому лицу не запрещено законом штата или федеральным законодательством носить или иметь огнестрельное оружие и соблюдает все остальные положения нового закона. Вы по-прежнему можете рассмотреть вопрос о разрешении на ношение, чтобы предотвратить юридические проблемы, связанные с тем, что лицо находится на расстоянии менее 1000 футов от территории государственной, приходской или частной школы без разрешения, выданного штатом, в нарушение Закона о школьных зонах, свободных от оружия, 18 USC. § 921(a)(25) и 18 USC § 922(q)(2).

Я не уверен, что мне запрещено владеть или носить огнестрельное оружие из-за чего-то в моем прошлом. Как определить, имею ли я право?

Лица, которые не уверены, имеют ли они право владеть огнестрельным оружием, должны обратиться за юридической консультацией к адвокату. Они также могут завершить процесс подачи заявки на получение разрешения на приобретение или разрешение на ношение через местный офис шерифа. Выдача любого из этих разрешений будет означать, что лицо может законно владеть или носить огнестрельное оружие в штате Айова.

Нужно ли частному лицу видеть разрешение при продаже или передаче огнестрельного оружия другому частному лицу?

Нет. С 1 июля 2021 г. при продаже огнестрельного оружия другому частному лицу разрешение не требуется. Однако лицо совершает уголовное преступление класса D, если оно передает огнестрельное оружие кому-то, кого он знает или разумно должен знать, что ему запрещено владеть огнестрельным оружием. Если вы не уверены в том, что человек имеет право владеть огнестрельным оружием, вы можете потребовать от получателя предъявить разрешение, выданное государством, до любой передачи.

Изменит ли новый закон способ получения разрешения на приобретение или разрешение на ношение?

Нет. Метод подачи заявления на получение разрешения на приобретение или разрешения на ношение не изменится. Физические лица должны связаться с местным офисом шерифа, чтобы определить способ подачи заявки на получение разрешения.