Налоги на переводы физическим лицам по картам: Контролирует ли налоговая переводы физических лиц и облагаются ли они налогом

кого коснется в первую очередь

СПЕЦТЕМА: COVID-19

В последнее время все чаще и чаще появляется информация касательно налогообложения любых доходов на банковские карты. Украинцам рассказали, кто должен будет платить порядка 20% налога за собственные доходы.

Специалисты уверяют,что данная информация не есть правдой и не стоит верить всему, что говорят. Никакого нового налога никто не вводит.

Государственная налоговая служба не имеет доступа к персональным счетам граждан в банках и не может отследить движение средств по картам украинцев.

Всё же, декларировать свои доходы граждане обязаны независимо от того, доход ли это полученный наличными или же переведен на банковскую карту. На сегодня не все придерживаются данного закона.

В документе говорится, что если вы получили доход, то вы обязаны задекларировать его до 1 мая и до 1 августа заплатить 18% налога на доход физических лиц и 1,5% военного сбора.

Если же физические лица не задекларировали свой доход, то это может квалифицироваться как систематическая деятельность и за это грозит штраф в размере 17 000- 34 000 гривен за работу без регистрации.

Согласно банковскому законодательству, банки обязаны информировать ГФС не только о предпринимательских счетах, но и о всех открытых банковских счетах его, как физического лица. Информацию о счетах банк не имеет права разглашать.

Информация о банковских счетах может разглашаться лишь в случае:

• согласно запросу налогового органа в банк, касательно имеющихся банковских счетов ФЛП, без права на получение ведомостей про номера счетов и про движение средств;
• согласно решению суда, про движение средств или другой информации касательно счета.

Суд имеет право дать разрешение на раскрытие банковской тайны, но лишь при условии особых причин.

Новости Украины — 17 апреля 2023 185460

Теги: Банки, Банковская деятельность, Банковские карты

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях

Важные изменения в онлайн-платежах: что необходимо знать украинцам

НБУ обязал всех поставщиков платежных услуг ввести усиленную проверку подлинности пользователей. .

Важная информация от НБУ: о распространении недостоверной информации про карты физлиц с 5 июня

В понедельник, 5 июня, представители НБУ вынуждены были обратиться к украинцам с объявлением о распространении недостоверной информации..

Украинцам частично отменят арест счетов из-за долгов: кто получит доступ к деньгам

Свободно пользоваться своими средствами даже на арестованных счетах смогут физлица-должники.

Блокировка банковских карт и переводов: как украинцам пользоваться заблокированными счетами — разъяснение юриста

Могут ли украинцы пользоваться деньгами после блокировки банковских карт.

Приватбанк, Ощадбанк и Monobank заблокируют миллионы карточек: кто в зоне риска

Все деньги будут заблокированы, оставят не больше двух минималок, и те только после посещения исполнительной службы..

Как сегодня оформить кредитку: какие условия в банках ПриватБанк, Ощадбанк, ПУМБ и Monobank

Оформляют ли известные украинские банки кредитные карты в условиях военного положения.

Для чего в Советском Союзе создали 26-колесный вездеход с «велосипедной» цепью

Советское машиностроение было одним из ведущих в мире. Пускай, СССР не мог похвастаться первоклассным автомобилями, зато на протяжении всей своей истории делал весьма неплохие грузовики.

База подводных лодок и ещё 4 бункера советской эпохи, которые сохранились до наших дней

По разным причинам частенько забывают о таких объектах, которые были построены несколько десятилетий назад — например, тех, которые были построены при СССР, и продолжают функционировать и сегодня.

8 вещей в доме, которые хозяйки хранят по привычке, а должны были давно выбросить

Как создать уют в доме? Просто избавиться от ненужных вещей, которые захламляют пространство.

Будут ли предприниматели платить налоги с денежных переводов в 2021 году

На днях Казнет охватила новость о том, что с предпринимателей будет взымать налог за мобильные переводы. Как это будет происходить — разбирались в статье

Казахстанских предпринимателей взволновала новость об уплате налога с денежных переводов от одной банковской карты на другую, которые часто используют казахстанцы для оплаты услуг или товаров. С появлением этой новости в социальных сетях стали распространятся слухи о том, что от уплаты налогов не скроются обычные пользователи мобильных приложений банков, якобы с личных переводов физических лиц тоже будет взиматься како-то процент. Естественно, количество возмущенных от подобных «нововведений» моментально возросло, поэтому мы решили внести ясность в этот впрос.

Итак, данная новость была поднята на заседании коллегии Министерства финансов, в ходе выступления Первого заместителя Премьер-министра РК Алихана Смаилова.

«Наряду с этим необходимо обратить особое внимание на решение проблемы фискализации денежных переводов, поступающих предпринимателям от потребителей через банковские мобильные приложения. Мы видим, что хорошими темпами идет развитие безналичных платежей, двузначными цифрами их объемы расширяются. Но вместе с тем стоит задача по тому, чтобы полноценно охватить налогообложением деятельность предпринимателей, которые обязаны платить соответствующие налоги.

“Безусловно, Министерство финансов понимает, что рост безналичных платежей способствует снижению теневой экономики. Хочу отметить, что Минфин не планирует взимать какие-либо дополнительные платежи или налоги от таких переводов. Тем более не планирует проведение проверок безналичных переводов физических лиц. Совместно с банками мы будем работать над развитием удобной и современной инфраструктуры по осуществлению безналичных платежей», — сказал Алихан Смаилов (по материалам новостного портала TENGRINEWS). Таким образом, личные переводы с карты на карту не будут облагаться налогом.

В соответствии с налоговым законодательством предприниматели, должны вести “прозрачный бизнес”, и обязаны выдавать фискальные чеки, поэтому использование онлайн кассовых аппаратов является обязательным. На данный момент, использование мгновенных переводов в коммерческих целях не освобождает бизнесменов от данных обязательств. Наличие фискального чека является гарантией защиты прав потребителей.

Nurkassa – это онлайн-касса современного поколения, теперь оснащена функцией приема платежей по банковским картам. И самое главное, для этого не нужно покупать или устанавливать Pos-терминал или другое дополнительное оборудование. 

Совместно со АО «Сбербанк» мы внедрили в онлайн кассу Nurkassa систему приема оплат для любых банковских карт. Теперь предприниматели могут принимать не только наличные оплаты, но и оплаты по банковским картам, с помощью встроенного POS терминала через мобильное приложение. 

Установив приложение Nurkassa на свой смартфон, можно принимать наличные и безналичные платежи без дополнительных трат. Таким образом, предприниматель может работать “прозрачно” в рамках налогового законодательства, и обезопасить свою предпринимательскую деятельность от штрафов. 

Помимо приема наличных и безналичных платежей, онлайн-касса Nurkassa интегрирована с удобными программами по автоматизации бизнеса, как Prosklad, Wipon что позволяет предпринимателю вести учет товаров, работать с маркированными товарами, проверять акцизные марки, оформлять СНТ, отправлять 910 форму в налоговые органы автоматические и много других полезных функций.

Оставив заявку (номер телефона) здесь, Вы можете получить всю подробную информацию о Nurkassa и других сервисах. Консультанты Nurkassa оказывают полное бесплатное сопровождение предпринимателей по постановке онлайн-кассы на учет, регистрации на портале ОФД, а также круглосуточную техническую поддержку. 

Нужно ли платить налоги при переводе крупной суммы?

Избегайте минного поля, понимая налоговые последствия крупных переводов и зная, когда вам нужно подать документы.

Должен ли я платить налоги с денежных переводов?

Возможно: но это зависит от размера перевода и от того, являетесь ли вы отправителем или получателем.

• Вы должны платить налоги с подарков, которые вы отправляете, если за свою жизнь вы пожертвовали более 12,92 миллиона долларов.
• Возможно, вам придется платить налоги с полученных вами переводов, если они являются доходом, включая прирост капитала.
• Обычно вы не платите налоги с подарков, полученных посредством международных денежных переводов, но вам нужно будет сообщить об этом, используя форму 3520.

Кроме того, если вы отправляете подарок, вам также могут понадобиться формы заполнить.

Как Налоговое управление США может узнать, что я перевожу?

По закону банки сообщают обо всех операциях с наличными на сумму, превышающую 10 000 долларов США, и о любых операциях на любую сумму, вызывающих подозрения. Компании, занимающиеся денежными переводами, которые часто отправляют деньги только между странами, иногда имеют порог отчетности всего 1000 долларов США.

Закон о банковской тайне позволяет Налоговому управлению США и Министерству юстиции расследовать крупные денежные переводы для более легкого выявления незаконной деятельности. Существуют также системы нумерации, которые используются для обработки денежных переводов, что позволяет правительству легко отслеживать средства, даже если они были отправлены на зарубежный счет.

Какие формы IRS мне понадобятся?

В зависимости от того, сколько вы отправляете и почему, IRS может потребовать от вас заполнить любое количество налоговых форм:

Форма 114	Счета иностранных банков и финансовых счетов (FBAR) Заполните, если в прошлом году у вас был счет в иностранном государстве на сумму более 10 000 долларов США.
Форма 709	Дарение (и передача без учета поколения) Налоговая декларация Подать заявку, если вы пожертвовали более 17 000 долларов США в прошлом году
Форма 3520	Годовой отчет по операциям с Иностранные трасты и получение некоторых иностранных подарков Файл, если вы получили подарок на сумму более 100 000 долларов США от человека из другой страны или если вы получили подарок на сумму более 17 339 долларов США от иностранной корпорации или партнерства.
Форма 8938	Отчет об указанных иностранных финансовых активах Подайте, если общая стоимость всех ваших иностранных счетов и совокупных активов составляла 50 000 долларов США или более в последний день года или 75 000 долларов США или более в любой момент в последний год. (100 000 долл. США/150 000 долл. США для супружеских пар, подающих совместную декларацию.)
Форма 8300	Отчет о платежах наличными на сумму более 10 000 долларов США, полученных в результате торговли или бизнеса Если у вас есть бизнес, который в прошлом отправлял 10 000 долларов США или более в виде наличных платежей, банковских тратт, денежных переводов, чеков или дорожных чеков. год.

Законы и юридические документы при переводе крупных сумм денег в США

Какие санкции предусмотрены за непредставление документов?

Тех, кто не представит отчет, могут ожидать штрафы в размере до 5% от стоимости соответствующих активов или 10 000 долларов США в год на срок до шести лет. Для тех, кто ждет начала расследования, штраф увеличивается до 50% или 100 000 долларов — в зависимости от того, что больше. Эта сумма может применяться к каждому году, когда вы не отчитались в течение шести лет. Вы также можете быть привлечены к уголовной ответственности и лишены свободы на срок до 10 лет.

Чтобы убедиться, что вы соблюдаете все законы, работайте с уважаемой транспортной компанией и проверяйте свои налоговые формы с профессионалом, если вы отправили или получили более 10 000 долларов США в прошлом году.

Как подать налоговую декларацию онлайн?

Что такое налог на дарение?

Налог на подарки требует, чтобы вы платили налоги на любые крупные денежные подарки, превышающие определенный порог. Вы можете подарить до 12,92 миллиона долларов в течение жизни без уплаты этого налога, но вам придется заполнить форму, если вы пожертвовали более 17 000 долларов в прошлом году. Если вы состоите в браке, вы и ваш супруг можете пожертвовать 17 000 долларов.

Тем не менее, вы можете легально избежать уплаты налога на дарение несколькими способами. Один из них заключается в том, чтобы уменьшить количество денег, отправляемых одному человеку. Например, если вы отправляете деньги на поддержку семьи, разделите общую сумму пожертвования между различными членами семьи, чтобы не превысить индивидуальный лимит в 17 000 долларов. Это полезно при разделе чего-то вроде наследства, когда деньги фактически будут разделены между членами семьи.

Учитывая сложность налогового законодательства, разумно обратиться за помощью к тому, кто знает законы, чтобы убедиться, что вы их соблюдаете.

Что считается подарком?

Если вы даете кому-то деньги и не ожидаете никаких товаров или услуг взамен, это подарок. Плата за обучение, медицинские расходы, подарки политическим организациям и подарки супругу не облагаются налогом.

Если вы помогаете своим детям оплачивать обучение или медицинские расходы, платите напрямую школе, больнице или страховым компаниям. IRS заметит — и будет ожидать уведомления — о любых чеках или переводах, которые вы отправляете непосредственно своим иждивенцам.

Сравните услуги денежных переводов для вашего следующего крупного перевода

В нашей таблице вы можете сравнить услуги, которые вы можете использовать для отправки денег за границу. Сравните услуги по скорости передачи и комиссиям, а затем нажмите . Перейдите на сайт , когда будете готовы к отправке.

1 — 5 из 5

Нужно ли сообщать IRS о счетах в иностранных банках?

Да. Если вы планируете создать зарубежную учетную запись, вам необходимо сообщить об этом в IRS. Даже если учетная запись предназначена для временного хранения денег перед крупной транзакцией или для совместного доступа к ребенку или члену семьи в качестве совместной учетной записи. Помимо традиционных деклараций по подоходному налогу, граждане США, имеющие оффшорные банковские счета, должны к середине апреля каждого года подавать отчет о счете в иностранном банке (FBAR) в случае, если на зарубежном счете находится 10 000 долларов США или более. Найдутся ли деньги на день или на год, об этом нужно сообщать.

Имейте в виду, что в некоторых странах действуют ограничения на банковские переводы — потенциально на входящие и исходящие — поэтому изучите правила, применимые к любой стране, через которую проходят деньги.

Справочник по налогам для крупных переводов по странам

Итог

Если вы получаете зарубежный доход, отправляете крупные подарки или ведете зарубежный бизнес, вам, вероятно, придется платить налоги с ваших переводов. Окупите часть этих денег, выбрав поставщика переводов, который предлагает конкурентоспособные обменные курсы.

Часто задаваемые вопросы

• Да, но для этого вам также придется заполнить форму — в частности, форму 105 FinCEN.

• Да. Хотя сумма налогов, которые вы должны заплатить, не изменится, вы можете сэкономить деньги, выбрав поставщика переводов с конкурентоспособным обменным курсом.

• Возможно. Это зависит от того, сколько стоит ваша пенсия. Однако, если ваша пенсия также облагается налогом в другой стране, вы можете иметь право на получение налогового кредита для компенсации затрат.

  Прочтите рекомендации IRS по налогообложению пенсий для получения дополнительной информации.

Был ли этот контент полезен для вас?

Спасибо за ваш отзыв!

Келли Сьюзан Вагонер — главный редактор Finder, где она работает с талантливой командой опытных писателей и редакторов, которые помогают читателям экономить деньги, зарабатывать деньги и приумножать свое состояние. Она присоединилась к Finder в 2016 году в качестве редактора, расширив сайт от денежных переводов до широкого спектра личных финансов. Келли работала с издателями, журналами и некоммерческими организациями по всему Нью-Йорку, включая Black Dog & Leventhal Publishers, HauteLife Press и Queerty, над передовым опытом в области редакционных материалов, поисковой оптимизации, простого языка и доступности. Ее цитируют на таких сайтах, как Lifehacker и CertifiKid, а также она написала статью «Редактирование и корректура для чайников», опубликованную Wiley. Келли получила степень бакалавра английского языка в колледже Рассела Сейджа и сертификат Poynter ACES по редактированию в Университете Poynter News.

Она обучена доступности цифровых технологий и веб-сайтов, а также простому языку и является членом ACES: Общества редактирования и Центра простого языка. В перерывах между проектами она играет со словами, листает руководства по стилю и фантазирует о мировом господстве серийной запятой.

Налоговые правила и правила для крупных денежных переводов в США

Подробнее по этой теме

• 1
• 2
• Следующий

Можно ли платить налоги кредитной картой?

Платить налоги с помощью кредитной карты может показаться заманчивым. В конце концов, вы можете воспользоваться как минимум 21-дневным льготным периодом для вашего платежа и даже можете получать вознаграждения.

Но при этом не учитываются сборы за обработку, связанные с платежами по кредитным картам, которые могут перевешивать преимущества. Итак, если вы можете платить налоги с помощью кредитной карты, стоит ли это делать?

Ниже, CNBC Выберите обзоры, можете ли вы платить налоги с помощью кредитной карты, а также преимущества и недостатки использования кредитной карты для уплаты налогов.

Лучшие подборки в вашем почтовом ящике. Рекомендации по покупкам, которые помогут улучшить вашу жизнь, доставляются еженедельно. Подпишите здесь.

Можно ли платить налоги кредитной картой?

Да, вы можете платить налоги кредитной картой, но реальный вопрос в том, должны ли вы это делать?

В отличие от уплаты налогов банковским переводом, оплата кредитной картой не бесплатна. Вы получите комиссию, которая представляет собой процент от вашего налогового платежа. Взимаемая с вас комиссия зависит от выбранной вами платежной системы.

Сколько стоит уплатить налоги с помощью кредитной карты

Налоговое управление США разбивает комиссию для каждой платежной системы:

• PayUSAtax.com : Комиссия 1,85%, минимум $2,69
9001 0 Pay1040.com : Комиссия 1,87%, минимум $2,50
• ACI Payments, Inc. : Комиссия 1,98%, минимум $2,50

сборы могут быть выше:

• PAY1040.com/SpecialOffers/TurboTax : 2,49%, минимум $3,95
• Fileonline.1040.com : 901 08 Комиссия 2,35%, минимум $3,95
• FileYourTaxes.com : 3,93% комиссия, минимум $2

Преимущества уплаты налогов с помощью кредитной карты

Получение бонусов по кредитной карте

Если вы используете бонусную кредитную карту для оплаты налогов, вы можете получить кэшбэк, баллы или мили.

Например, если вы должны 1000 долларов США в виде налогов и решите оплатить их с помощью кредитной карты, используя самую дешевую платежную систему Pay1040.com, вы будете нести комиссию в размере 1,87%. Чтобы возместить комиссию и получить дополнительные вознаграждения, вам понадобится карта с вознаграждением не менее 1,87%, что округляется до 2% или 2-кратного вознаграждения.

Таким образом, карта Citi® Double Cash Card будет хорошим выбором, предлагая 2% возврат наличных: 1% на все покупки и дополнительный 1% после оплаты счета по кредитной карте. После вычитания комиссии в размере 1,87% вы сможете получить возврат 0,13% от налогового платежа в размере 1000 долларов США, что составляет 1,30 доллара США. Это небольшое число, но оно может быть больше, если вы должны больше.

Citi® Double Cash Card

Узнать больше

На защищенном сайте Citi

• Возврат наличных в размере 2%: 1% на все соответствующие покупки и дополнительный 1% после оплаты счета кредитной картой

• 90 002 Нет

• $0

• 0% в течение первых 18 месяцев на переводы остатка; N/A для покупок

• 18,99% — 28,99% переменная

• Для переводов остатка, совершенных в течение 4 месяцев после открытия счета, применяется начальный сбор за перевод остатка в размере 3% от каждого перевода (минимум 5 долларов США); после этого взимается комиссия за перевод остатка в размере 5% от каждого перевода (минимум 5 долларов США)

• 3%

• Хорошо/Отлично

См. тарифы и сборы. Применяются условия.

Выгода от специального финансирования

Если вы хотите выиграть время на налоговые платежи, вы можете рассмотреть возможность оплаты кредитной картой, чтобы воспользоваться начальным периодом 0% годовых. Такие карты, как Discover it® Cash Back, обеспечивают специальное финансирование новых покупок в течение года, но вы должны быть согласны с комиссией за обработку. Кэшбэк Discover it® предлагает 0 % годовых в течение первых 15 месяцев на покупки и переводы остатка (после 16,9 месяцев).от 9% до 27,99% переменной годовых). Существует комиссия за перевод начального баланса в размере 3% и комиссия до 5% при переводе баланса в будущем (см. условия).

Discover it® Cash Back

Узнать больше

На защищенном сайте Discover

• Получайте кэшбэк 5% за ежедневные покупки в разных местах каждый квартал, таких как Amazon.com, продуктовые магазины, рестораны и заправочные станции, до ежеквартальный максимум при активации. Кроме того, получайте неограниченный кэшбэк в размере 1% от всех других покупок — автоматически.

• Discover вернет все деньги, которые вы заработали в конце первого года.

• $0

• 0% в течение 15 месяцев при покупках

• от 16,99% до 27,99% Варьируется

• 9 0002 3% комиссионный сбор за перевод начального баланса, до 5% комиссии за будущие переводы баланса (см. условия) *

• Нет

• Хорошее / Отличное

*См. тарифы и сборы, применяются условия.

Соответствие требованиям к расходам для предложений приветственного бонуса

Если вы открываете новую кредитную карту с приветственным бонусом, взимание налогов с вашей карты может помочь вам удовлетворить требования к расходам. Прежде чем использовать кредитную карту, сделайте математику, чтобы увидеть, приносит ли бонус более высокое вознаграждение, чем плата за обработку.

Например, Chase Sapphire Reserve® предлагает приветственный бонус в размере 60 000 бонусных баллов после того, как вы потратите 4 000 долларов на покупки в течение первых трех месяцев с момента открытия счета. Если вы взимаете 4000 долларов США в качестве налогов с Chase Sapphire Reserve®, используя самую дешевую платежную систему Pay1040.com, вы будете нести комиссию в размере 74,80 долларов США. Но учитывая, что бонус стоит до 9 долларов.00 на поездку при обмене через Chase Ultimate Rewards®, плата за обработку может стоить того.

Chase Sapphire Reserve®

Узнать больше

На защищенном сайте Chase

• Зарабатывайте в 5 раз больше баллов за авиабилеты и в 10 раз больше за отели и аренду автомобилей, когда вы покупаете поездку через Chase Ultimate Rewards® сразу после того, как первые 300 долларов США тратится на туристические покупки ежегодно. Получайте в 3 раза больше баллов за другие поездки и рестораны и по 1 баллу за каждый доллар, потраченный на все остальные покупки, а также в 10 раз больше за поездки Lyft до марта 2025 года

• Заработайте 60 000 бонусных баллов, потратив 4000 долларов на покупки в течение первых 3 месяцев с момента открытия счета. Это 900 долларов США на путешествие при использовании Chase Ultimate Rewards®

• 550 долларов

• Нет

• 21,74 % – 28,74 % переменная

   9 0011

• 5%, минимум $5

• Нет

• Отлично

Применяются условия.

Коэффициент удобства

Завершение онлайн-платежа кредитной картой происходит быстро, и вы получаете мгновенное подтверждение того, что ваш платеж прошел. Однако вам придется заплатить соответствующий сбор. В качестве альтернативы, если вы платите с помощью онлайн-банковского перевода, вы можете получить мгновенное подтверждение и получить дополнительное удобство без комиссии.

Недостатки уплаты налогов с помощью кредитной карты

Сборы за обработку

Налоговые платежи по кредитной карте облагаются комиссией платежной системы. Комиссия зависит от процессора и в настоящее время составляет от 1,85% до 3,9. По данным IRS, 3% от платежа с минимумом от 2,50 до 3,95 долларов.

Если вы платите кредитной картой, которая предлагает меньший процент вознаграждения, чем комиссия, нет смысла использовать кредитную карту.

Начисление процентов на непогашенные остатки

Если вы используете кредитную карту для уплаты налогов, важно полностью погасить остаток в установленный срок, чтобы избежать начисления процентов. В противном случае вы можете рискнуть задолженностью и высокими процентными ставками, если будете делать только минимальный платеж и нести остаток из месяца в месяц.

Например, если вы списываете 1000 долларов налогов с кредитной карты со средней годовой процентной ставкой 16,88% и совершаете минимальные платежи в размере 35 долларов, вам потребуется примерно 37 месяцев, чтобы погасить их, а проценты обойдутся вам в 287 долларов. И если вы платите кредитной картой, вы не сможете воспользоваться никакими планами платежей, предлагаемыми IRS.

Высокий коэффициент использования кредита

Уплата налогов с помощью кредитной карты также может отрицательно сказаться на вашем кредитном рейтинге. Взимание высоких налоговых платежей с кредитной карты может привести к скачку коэффициента использования вашего кредита, который представляет собой общий процент вашего кредита, который вы используете.

Чтобы рассчитать коэффициент использования, просто разделите общий баланс кредитной карты на общий доступный кредит. Таким образом, если у вас есть две кредитные карты с общим балансом в 3000 долларов и общим кредитным лимитом в 10 000 долларов, ваше использование составит 30%. Добавление к этому налогового платежа в размере 2000 долларов увеличит ваш коэффициент использования до 50%, что является высоким показателем.

Расчеты кредитного рейтинга взвешивают коэффициент использования вашего кредита, и в идеале он должен быть как можно ниже. FICO обнаружила, что «успешные» (потребители с кредитным рейтингом 750 и выше) сохраняют коэффициент использования ниже 15%.

No related posts.